Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

 

 

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

 

Дневник изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфинмониторинг согласно приказа №110 (как отправлять и заполнять формы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ)

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

 

 

Предисловие

Эксперт по финансовому мониторингу Павел Смыслов16 октября 2015 г. В личном кабинете организации на портале Росфинмониторинга были размещены новые формы ФЭС, которые теперь используются ювелирами, агентствами недвижимости, операторами по приему платежей, лизинговыми и факторинговыми организациями вместо форм 4-СПД для предоставления информации в Росфинмониторинг (Приказ РФМ от 22.04.2015 г. №110). Появление новых форм отчетности вызвало настоящую панику среди организаций и предпринимателей, т.к. многие не оказались готовы к сдаче отчетности в Росфинмониторинг по формам ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ.

Чтобы помочь организациям и предпринимателям разобраться во всех тонкостях процесса сдачи отчетности мы завели настоящий дневник. Постоянные читатели нашего сайта и слушатели наших семинаров и инструктажей по ПОД/ФТ  благодаря публикуемой нами информации перешли со старых форм 4-СПД на новые ФЭС безболезненно и легко.

Предлагаем Вам ознакомиться в хронологическом порядке со всеми интересными вопросами, связанными с отправкой сообщений в Росфинмониторинг согласно приказа №110.

Напоминаем, что Вы можете всегда прийти на наши семинары и целевые инструктажи по ПОД/ФТ, где Вы узнаете о сдаче отчетности еще больше. Одна из Ваших самых главных обязанностей по ПОД/ФТ - сдача отчетности в Росфинмониторинг. Мы одни из немногих, кто знает о новых ФЭС и сдаче отчетности в Росфинмониторинг абсолютно всё, поэтому мы поделимся с Вами нашим опытом и знаниями (подробнее об обучении ЗДЕСЬ). Также Вы можете с нашей помощью обновить Ваши Правила внутреннего контроля (подробнее ЗДЕСЬ), получить и настроить программное обеспечение для сдачи отчетности в Росфинмониторинг (подробнее ЗДЕСЬ).

 

 

Руководитель Росфинмониторинга Чиханчин Ю.А.

и руководитель нашей Компании Смыслов П.А., 2016 г.

 

20.05.2016

Вопросы, связанные с работой нового личного кабинета на портале Росфинмониторинга мы разбираем ЗДЕСЬ.

 

20.03.2016

Не смотря на то, что формы ФЭС существуют вот уже несколько месяцев, до сих пор у организаций и предпринимателей возникает множество вопросов по их заполнению и по использованию программного обеспечения.

Напомним, что сдача информации в Росфинмониторинг возможна тремя способами:

1. Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга – должен быть у всех вне зависимости от способа сдачи информации. Посещается в ежедневном режиме.

https://portal.fedsfm.ru/

2. АРМ «Организация-М» – самый удобный и простой способ предоставления информации.

Дистрибутив программы размещен на сайте Росфинмониторинга:

http://www.fedsfm.ru/companies/deal/form

Для программы нужна специальная настройка – регистрация с сервером обмена сообщениями.

3. Модифицированный портал Росфинмониторинга https://portal-ccwe.fedsfm.ru/ (о том как на нем зарегистрироваться Вы найдете много информации ниже).

Для любого способа сдачи информации нужна электронная подпись.

 

* * *

Официально подтверждено, что мы знаем о сдаче отчетности в Росфинмониторинг совершенно все.

"Учебные мероприятия и консультации по использованию программного обеспечения Росфинмониторинга, проводимые Смысловым Павлом Александровичем для организаций и предпринимателей, отличаются высоким уровнем знаний практической пользой и полнотой подачи материала" - так считает ЗАО "Комита" - официальный разработчик систем для приема, обработки, хранения и предоставления сведений в Росфинмониторинг (ЗИВС Росфинмониторинга, АРМ "Организация-М", АРМ "НФО", модифицированный портал Росфинмониторинга и др.)

Соответствующее информационное письмо №115 от 16.03.2016 г. Смыслов Павел получил от ЗАО "Комита".

 

 

Информационное письмо ЗАО "Комита" от 16.03.2016 г. №115

(нажмите на картинку, чтобы увеличить ее)

 

Приходите к нам на ближайшее обучение по финмониторингу и мы научим Вас сдавать отчеты в Росфинмониторинг.

 

28.01.2016

По многочисленным просьбам читателей нашего сайта и слушателей наших семинаров мы публикуем подробные инструкции по работе с Личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга:

- Работа с сообщениями, предусмотренными Приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110;

- Работа с сообщениями по формам 443-П - (только для НФО);

- Работа с сообщениями по формам 3484-У - (только для НФО);

- Заполнение вопросника "Проверь свой риск".

Вышеуказанные инструкции публикуются нами из Личных кабинетов официального сайта Росфинмониторинга.

 

08.01.2016

По всей видимости скоро появится новый вид ФЭС... Отчетов в Росфинмониторинг становится все больше...

С 10.01.2016 г. организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 ФЗ №115, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Ранее такая обязанность распространялась только на поднадзорные Банку России организации.

В связи с этим, мы ожидаем внесения изменений в 110 и 261 Приказы Росфинмониторинга, 492 Постановление Правительства.

 

22.12.2015

О сроках направления ФЭС 3-ФМ за прошлые периоды

Еще 19.11.2015 г. мы опубликовали ОРИЕНТИРОВОЧНЫЕ даты, которые возможно указать в отчетах 3ФМ – ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (так называемые "квартальные отчеты" или "отчеты раз в три месяца" в Росфинмониторинг). Указанные даты были рассчитаны исходя из требований 110 Приказа Росфинмониторинга и его информационных писем.

Многие посетители нашего сайта, которые слишком поздно ознакомились с нашим дневником, спрашивают нас: "Что нам делать, если мы опоздали со сдачей ФЭС 3-ФМ до 27.11.2015 г., как написано на Вашем сайте?".

Ответ: Проводите проверки и сдавайте ФЭС 3-ФМ сейчас! Напомним, что 26.10.2015 г. Росфинмониторинг выпустил информационное письмо №49 в котором обратил внимание на следующее: «организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в Росфинмониторинг вышеуказанную информацию обо всех проверках за период с 30 июня 2013 года до 10 июня 2015 года, а индивидуальные предприниматели – с 31 июля 2013 года до 10 июня 2015 года не позднее даты представления информации о результатах очередной проверки, проведенной после 22 ноября 2015 года, в порядке, предусмотренном пунктом 7.6 Инструкции, утвержденной приказом Росфинмониторинга №110. В вышеобозначенный срок также рекомендуется направить информацию о результатах проверок, проведенных за период с 11 июня 2015 года по 21 ноября 2015 года».

 

18.12.2015

Удивительно, но значительное количество вопросов, которые нам в последнее время задают наши слушатели, клиенты и читатели нашего сайта, связаны не с заполнением ФЭС 3-ФМ, а с порядком подсчета клиентов, количество которых указывается в этом отчете.

Приводим несколько типовых вопросов и даем на них ответы.

Для начала напомним, кто же такой "клиент". Согласно ст. 3 Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. "клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом".

 

1. С клиентом заключен договор сроком на 1 год (2, 3, 4 года и т.д. – не важно). Этого клиента нужно проверять при каждой проверке в течение срока действия договора или же достаточно проверить один раз?

В указанном случае Вы проверяете клиента при каждой проверке, проводимой в течение срока действия договора, и результаты проверки этого клиента учитываете при составлении ФЭС 3-ФМ за проверяемый период.

 

2. С клиентом проведена «разовая» сделка (продано ювелирное изделие, оказана услуга по подбору квартиры и т.п.), отношения с ним прекращены. Этого клиента нужно проверять в последующих периодах, выходящих за период, в котором была «разовая операция»?

Указанного клиента проверяете только в отчетном периоде, в котором ему была оказана услуга. В последующем проверять клиента не нужно (это уже не Ваш клиент, т.к. отношения с ним прекращены). Но не забудьте, что анкету клиента необходимо хранить не менее 5 лет с даты прекращения отношений с клиентом.

 

3. С клиентом заключается договор оказания услуг по поиску покупателя на его недвижимое имущество, результатом которого должна стать сделка купли-продажи. Зачастую к этому результату мы не приходим, клиент может передумать продавать объект, найти покупателя самостоятельно и расторгнуть договор. После расторжения договора должны ли мы учитывать этого клиента в подсчете?

В тот период, пока договор действовал, клиента необходимо было проверять и результаты включать в отчет ФЭС 3-ФМ. После расторжения договора клиент уже не находится у Вас на обслуживании, проверять его не надо.

 

16.12.2015

Несколько слов об интересной особенности работы АРМ "Организация-М". Многие пользователи задавали нам вопросы по следующей "проблеме": если при заполнении полей адреса выставить код субъекта по ОКАТО, то автоматически заполняется наименование соответствующего региона. Далее, если код субъекта по ОКАТО удалить, то наименование региона не исчезает из автоматически заполненного поля.

Т.к. вопрос стал очень популярным, мы адресовали его разработчикам АРМ и получили ответ о том, что эта ситуация не является проблемой или ошибкой, это "особенность реализации АРМ", "на текстовое значение можно не обращать внимание, в ФЭС оно не попадает, выгружается только код, если он указан".

Благодарим службу поддержки АРМ за очередную полезную информацию по работе АРМ "Организация-М"!

Мы напоминаем нашим читателям о том, что мы аккумулируем вопросы по работе программного обеспечения для сдачи отчетов в Росфинмониторинг и если вопросы по какой либо проблеме становятся популярными, мы их передаем в техподдержку АРМ.

 

Также нам много задают вопросов о том, есть ли в программе АРМ "Организация-М" функция подсказок по заполнению ФЭС, как это реализовано в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга (знак вопроса в синем круге). Функция подсказок в АРМ есть! Активируется следующим образом: меню "Сервис" - далее "Настройки интерфеса" - далее поставить галочку напротив "Всплывающие подсказки".
 

10.12.2015

Вот уже неделю мы не писали новостей в Дневнике, но это не означает, что их нет.

На этой неделе Смыслов П.А. провел и проводит 3 семинара по заполнению форм ФЭС: 08.12.2015 в учебном центре СКРИН (наш партнер, г. Москва), 10.12.2015 и 11.12.2015 г. в МУКПЦФМ, на которых мы продолжили обмениваться с Вами опытом, собирать важную и интересную для всех информацию по заполнению отчетов в Росфинмониторинг. Самые интересные и актуальные вопросы с ответами на них мы опубликуем в ближайшее время.

Информационное письмо Росфинмониторинга о заполнении опросников в Личном кабинете на сайте уполномоченного органа не заставило себя долго ждать. До 01.02.2016 г. агентствами недвижимости, операторами по приему платежей, лизинговыми и факторинговыми организациями опросники должны быть предоставлены в Росфинмониторинг. Подробности об этом мы также напишем в ближайшее время.

Наконец то Личный кабинет на сайте РФМ теперь отличается у организаций различных видов деятельности: теперь у ювелиров, агентств недвижимости, операторов по приему платежей, лизинговых и факторинговых организаций теперь нет вкладок "3484" и "443-П", актуальных для некредитных финансовых организаций.

Нам поступает много вопросов о том, что делать, если Вы не сдали ФЭС 3-ФМ до 27.11.2015 г. согласно периодам, которые мы публиковали ниже (запись от 19.11.2015 г.). Напомним, что мы опубликовали примерные периоды отчетов, Вы можете установить их самостоятельно, придерживаясь правила, что отчет сдается не реже 1 раза в 3 месяца, а также с учетом Информационных писем Росфинмониторинга на эту тему.

Напомним, что на нашем форуме Вконтакте Вы можете принять участие в обсуждении проблем, связанных с заполнением форм ФЭС. Вам ответим не только мы, но и Ваши коллеги.

 

02.12.2015

19.00

Существенные Изменения в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга, о которых написано ниже, появились только у организаций, которые встают на учет в Росфинмониторинг (агентства недвижимости, операторы по приему платежей, лизинговые и факторинговые организации). У ювелиров и некредитных финансовых организаций их пока нет. Правда, в личном кабинете одного нашего знакомого страхового брокера (поднадзорен ЦБ) также почему то появились изменения.

В появившемся в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга вопроснике написано, что он рассчитан для субъектов статьи 5 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы с целью оценки понимания ими требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

Также в личном кабинете появилась информация о том, что "субъекты, не участвующие в сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны Росфинмониторинга". Таким образом, организациям настоятельно рекомендуется пройти участие в опросах.

В личных кабинетах появилась также форма, позволяющая передать в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций и предпринимателей, для их оценки. Мы настоятельно советуем нашим читателям не тянуть с обновлением правил внутреннего контроля, т.к. последствия направления в Росфинмониторинг неактуальных ПВК по ПОД/ФТ вполне очевидны. Обновить и актуализировать Правила внутреннего контроля на 2016 или 2015 год можно с нашей помощью. Прочитать о правилах внутреннего контроля можно ЗДЕСЬ.

 

 

Форма в Личном кабинете для передачи Правил внутреннего контроля в Росфинмониторинг

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

 

Наш источник информации, близкий к системе Росфинмониторинга, пояснил, что ожидается Информационное письмо ведомства на тему нововведений в личных кабинетах. Также нам стало известно, что "Вопросник", "Добровольное сотрудничество" и т.п. планируют со временем распространить на всех субъектов, указанных в 5 статье 115-ФЗ. Аналогичные функции личного кабинета станут доступны в АРМ "Организация-М" и в модифицированном портале сайта Росфинмониторинга.

Мы внимательно следим за ситуацией. Мы будем первыми, кто расскажет подробности о нововведениях в личном кабинете на обучении по заполнению форм ФЭС, которое состоится в МУКПЦФМ 10.12.2015 г. Подробности об обучении читайте ЗДЕСЬ.

 

 

11.00

В личном кабинете на сайте Росфинмониторинга произошло много изменений. Появились новые дополнительные вкладки:

- Специальные должностные лица;

- Вопросники "Проверь свой риск"

- Оценка Росфинмониторинга;

- Предоставление объяснения причин нарушения требований ПОД/ФТ;

- Добровольное сотрудничество.

 

 

Новая вкладка "Вопросник "Проверь свой риск"

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

 

О них мы Вам обязательно расскажем на страницах нашего сайта. Следите за обновлениями.

 

30.11.2015 Смыслов П.А. провел обучение по заполнению ФЭС в УЦ "Листик и Партнеры" (г. Челябинск). Следующее обучение по заполнению ФЭС состоится в МУКПЦФМ 10.12.2015 г. Подробности об обучении ЗДЕСЬ

 

26.11.2015

22.00

Всем сданным нами вчера отчетам ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг был присвоен статус "Принят".

Сегодня для некоторых наших коллег также готовили и отправляли ФЭС 3-ФМ, все прошло успешно.

По многочисленным просьбам пользователей нашего дневника мы публикуем ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ сообщения в Росфинмониторинг ФЭС 3-ФМ (о результатах проверки) - его информационную часть. Для Вашего удобства мы заполнили образец как в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга, так и в АРМ "Организация-М".

Исходные данные (вымышленный пример):

Дата проведения предыдущей проверки: 30.06.2015

Дата начала периода: 01.07.2015

Дата окончания периода: 30.09.2015

Дата начала проверки: 30.09.2015

Дата окончания проверки: 30.09.2015

Общее количество клиентов: 50

из них:

Организаций: 33

Физических лиц: 17

Клиентов, являющимися лицами из Перечня Росфинмониторинга не было, меры по замораживанию не применялись и применяться не должны были.

 

Образец заполнения ФЭС 3-ФМ в личном кабинете на Портале Росфинмониторинга

 

Образец заполнения ФЭС 3-ФМ в личном кабинете на Портале Росфинмониторинга(сообщение в Росфинмониторинг о результатах проверки, информационная часть, нажмите на картинку, чтобы увеличить)

 

Образец заполнения ФЭС 3-ФМ в АРМ "Организация-М"

 

Образец заполнения ФЭС 3-ФМ в АРМ "Организация-М" (сообщение в Росфинмониторинг о результатах проверки, информационная часть, нажмите на картинку, чтобы увеличить)

 

Не забудьте самостоятельно заполнить в ФЭС 3-ФМ сведения о лице, предоставляющем информацию (о Вас), иную информацию. Если Вы в процессе проверки выявили среди Ваших клиентов лиц из Перечня Росфинмониторинга, то Ваш отчет будет отличаться от вышеприведенных образцов!

 

По просьбам пользователей модифицированного портала Росфинмониторинга мы сегодня обратились к представителям разработчиков портала с просьбой внедрить в него учет посещений для наличия доказательств регулярности посещения портала перед административными органами, на что получили положительный ответ: в скором времени учет посещаемости будет внедрен и на портале https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

Если Вы устали от постоянных ошибок в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга, не знаете как настроить браузер, но очень нужно отправлять сообщения в уполномоченный орган, то Вам нужен доступ на модифицированный портал.

Обратите внимание, что сотрудники службы технической поддержки модифицированного портала с особым вниманием подходят к новым пользователям и оказывают всестороннее содействие при регистрации на портале.

Напомним, что для регистрации на модифицированном портале Росфинмониторинга Вам нужно написать письмо на адрес технической поддержки портала 5780196@comita.ru с обязательной пометкой в теме письма "Регистрация на модифицированном портале Росфинмониторинга" и предоставить следующую информацию о Вас:

- ИНН

- КПП

- Идентификатор вашей организации в БД Росфинмониторинга

- Вид организации (код из Приложения №3 к 115-ФЗ - http://fedsfm.ru/documents/rfm/1633)

- Отраслевая принадлежность (код из Приложения №9 к 115-ФЗ - http://fedsfm.ru/documents/rfm/1633)

- Регистрационный номер в надзорном органе либо номер лицензии

Идентификатор можно узнать в текущем личном кабинете - "Настройки" - "Профиль организации (лица)" - "Идентификатор корреспондента (личного кабинета)"

- Должность ответственного сотрудника

- Телефон ответственного сотрудника

- E-Mail ответственного сотрудника

- Открытую часть сертификата ответственного сотрудника (в архиве rar, zip или 7zip)

- код клиента – пока у всех он одинаковый: 01032014

Если Вам необходим доступ для нескольких ответственных сотрудников, то необходимо прислать сведения (должность, телефон, e-mail и открытую часть сертификата)

Чтобы экспортировать открытую часть сертификата в файл воспользуйтесь инструкцией - http://nwudc.ru/downloads/INSTR/INSTR_Export_cert_to_file.pdf

Инструкция по настройке рабочего места для работы в Личном кабинете Росфинмониторинга - http://filestore1.comita.ru/Rosfin/RFM_portal_installation.docx

Инструкция по работе - http://filestore1.comita.ru/Rosfin/RFM_portal_manual.doc

 

12.00

Вчера мы лично протестировали отправку ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг, сдав несколько отчетов через АРМ «Организация-М». Никаких осложнений при сдаче не возникло. Со вчерашнего дня сообщения пока находятся в статусе «Доставлено».

Сегодня также протестируем отправку ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг от различных организаций.

Напоминаем Вам, что в нашей группе в социальной сети Вконтакте Вы можете задавать нам любые вопросы, связанные с законодательством по ПОД/ФТ и обмениваться опытом с Вашими коллегами. Аудитория нашего форма активно растет: нас уже почти 120 человек! Присоединяйтесь: http://vk.com/smyslovy

В последнее время нам стали поступать вопросы о том, читаем ли мы семинары по заполнению форм отчетности в учебном центре ФКД-Консалт. Напомним нашим читателям, что с сентября 2015 г. в учебном центре ФКД-Консалт Смыслов П.А. обучение не проводит. Обучение мы проводим через наш Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ), а также через некоторых наших партнеров – иные учебные центры, о которых мы пишем у себя на сайте в разделе «Новости».

 

24.11.2015

19.30

Ранее мы писали о том, что 10.11.2015 г. мы провели семинар по заполнению форм отчета 1-ФМ и 3-ФМ, на который пригласили представителей разработчика официальной программы для сдачи отчетности в Росфинмониторинг АРМ "Организация-М" - ЗАО "Комита". На семинаре мы разобрали все самые важные вопросы, связанные с заполнением ФЭС в Росфинмониторинг. Слушатели нашего семинара имели уникальную возможность рассказать о своих пожеланиях к работе программы АРМ "Организация-М", которые были зафиксированы представителем разработчика АРМ. Сегодня представители ЗАО "Комита" прислали нам ответы на пожелания слушателей нашего семинара и пользователей программы АРМ "Организация-М". Ниже публикуем текст письма ЗАО "Комита".

 

Вопрос:

Возможно ли в АРМ «Организация-М» сделать всплывающие подсказки под полями форм создания и редактирования данных?

Ответ:

В АРМ «Организация-М» предусмотрена такая функция. Для этого необходимо войти через вкладку «Сервис» - «Настройки интерфейса» - установить «V» Всплывающие подсказки.

 

Вопрос:

При заполнении суммы в рублях в поле «Сумма в валюте проведения» автоматически не отражается эта же сумма в поле «в рублевом эквиваленте». Планируется ли доработка в программе?

Ответ:

В программе не ведется справочник курсов валют, поэтому возможно сделать автоматическое заполнение этого поля только для валюты «643» (рубль). Следите за новостями на сайте http://www.smyslovy.ru/, http://www.comita.ru/

 

Вопрос:

При совпадении адреса местонахождения и почтового адреса должна быть возможность установить отметку, чтобы не дублировать один и тот же адрес дважды.

Ответ:

Сделаем. Следите за новостями на сайте http://www.smyslovy.ru/, http://www.comita.ru/

 

Вопрос:

Будет ли реализована автоматическая проверка клиентов на Перечень террористов.

Ответ:

Пока реализация проверки на террористов не предусмотрена. В дальнейшем, в случае, если АРМ «Организация-М» будет включать в себя модуль «Идентификация», это будет сделано. Следите за новостями на сайте http://www.smyslovy.ru/, http://www.comita.ru/

 

Вопрос:

Будет ли возможность распечатывать отчет за период или отдельные сообщения по отправленным ФЭС?

Ответ:

Будет. Следите за новостями на сайте http://www.smyslovy.ru/, http://www.comita.ru/

 

Вопрос:

Когда будет реализована 3-ФМ?

Ответ:

12 ноября 2015 года.

 

Вопрос:

Будет ли реализована возможность вести базу данных клиентов, включая представителей клиентов, бенефициарных владельцев, выгодоприобретателей, а также вести учет по действующим и закрытым клиентам, представителям, бенефициарным владельцам, выгодоприобретателям?

Ответ:

Возможно, если только АРМ «Организация-М» будет включать в себя модуль «Идентификация».

 

Мы благодарим ЗАО "Комита" - наших давних и добрых партнеров за проявленное внимание!

 

Сегодня мы также провели целевой инструктаж и повышение уровня знаний/повышение квалификации в МУКПЦФМ. Самое пристальное внимание мы уделили вопросам сдачи отчетности и направления информации в Росфинмониторинг - ведь это одна из самых важных и главных обязанностей организаций - субъектов 115-ФЗ.  Для нас проведение обучения по ПОД/ФТ - не формальное мероприятие, а очень важная и ответственная миссия. Мы стараемся оправдать оказанное нашими слушателями нам доверие и максимально полно довести до слушателей информацию о том, какие отчеты и каким образом сдаются в уполномоченный орган.

 

00.30

Коллеги, в связи с многочисленными вопросами по нумерации ФЭС, напоминаю Вам, что каждому виду ФЭС присваивается своя нумерация. ФЭС 1-ФМ нумеруется отдельно от ФЭС 3-ФМ и т.д.

Многие организации уже сдают 3-ФМ в Росфинмониторинг, не забудьте это сделать и Вы: форма ФЭС 3-ФМ ("отчет раз в три месяца" о результатах проверки клиентов) уже запущена и работает. Примерные даты сдачи отчетности опубликованы ниже.

Как считать клиентов также опубликовано ниже.

Мы продолжаем вести набор группы слушателей на обучение по заполнению отчетности на 10.12.2015 г. (очно и он-лайн), заявку Вы сможете найти ЗДЕСЬ.

 

21.11.2015

В Журнале ЭКСПО Ювелир (ноябрь 2015 - февраль 2016) опубликована статья Смыслова П.А.: Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам.

 Октябрь 2015 года ознаменовался для всей ювелирной отрасли (и не только) важнейшими изменениями в сфере предоставления информации в Росфинмониторинг: в личных кабинетах организаций и предпринимателей на портале Росфинмониторинга были размещены новые формы формализованных электронных сообщений (ФЭС), которые теперь используются ювелирами для сдачи отчетности в уполномоченный орган вместо ушедших уже в историю форм 4-СПД.

Ознакомиться со статьей Вы можете по этой ССЫЛКЕ.

Статья для скачивания в формате PDF доступна ЗДЕСЬ.

 

 

 

19.11.2015

22.00

Уважаемые читатели нашего сайта! Только для Вас мы публикуем ОРИЕНТИРОВОЧНЫЕ даты, которые возможно указать в отчетах 3ФМ – ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (так называемые "квартальные отчеты" или "отчеты раз в три месяца" в Росфинмониторинг). Указанные даты были рассчитаны исходя из требований 110 Приказа Росфинмониторинга и его информационных писем.

Напомним, что даты у ЮЛ и ИП будут несколько отличаться. Расчет сделан из условий того, что ЮЛ или ИП уже осуществляли деятельность на 30.06.2013 и 31.07.2013 г. соответственно (с указанных дат у них возникла обязанность по проведению проверок). Вы вправе делать проверку и по иным периодам, но с учетом того, что проверка должна осуществлять не реже 1 раза в 3 месяца.

 

Примерные даты отчетности ФЭС 3ФМ у ЮЛ:

1 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: не указывается

Дата начала периода: 30.06.2013

Дата окончания периода: 30.06.2013

Дата начала проверки: 30.06.2013

Дата окончания проверки: 30.06.2013

2 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.06.2013

Дата начала периода: 01.07.2013

Дата окончания периода: 30.09.2013

Дата начала проверки: 30.09.2013

Дата окончания проверки: 30.09.2013

3 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.09.2013

Дата начала периода: 01.10.2013

Дата окончания периода: 31.12.2013

Дата начала проверки: 31.12.2013

Дата окончания проверки: 31.12.2013

4 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.12.2013

Дата начала периода: 01.01.2014

Дата окончания периода: 31.03.2014

Дата начала проверки: 31.03.2014

Дата окончания проверки: 31.03.2014

5 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.03.2014

Дата начала периода: 01.04.2014

Дата окончания периода: 30.06.2014

Дата начала проверки: 30.06.2014

Дата окончания проверки: 30.06.2014

6 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.06.2014

Дата начала периода: 01.07.2014

Дата окончания периода: 30.09.2014

Дата начала проверки: 30.09.2014

Дата окончания проверки: 30.09.2014

7 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.09.2014

Дата начала периода: 01.10.2014

Дата окончания периода: 31.12.2014

Дата начала проверки: 31.12.2014

Дата окончания проверки: 31.12.2014

8 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.12.2014

Дата начала периода: 01.01.2015

Дата окончания периода: 31.03.2015

Дата начала проверки: 31.03.2015

Дата окончания проверки: 31.03.2015

9 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.03.2015

Дата начала периода: 01.04.2015

Дата окончания периода: 10.06.2015

Дата начала проверки: 10.06.2015

Дата окончания проверки: 10.06.2015

10 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 10.06.2015

Дата начала периода: 11.06.2015

Дата окончания периода: 30.06.2015

Дата начала проверки: 30.06.2015

Дата окончания проверки: 30.06.2015

11 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.06.2015

Дата начала периода: 01.07.2015

Дата окончания периода: 30.09.2015

Дата начала проверки: 30.09.2015

Дата окончания проверки: 30.09.2015

12 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.09.2015

Дата начала периода: 01.10.2015

Дата окончания периода: 21.11.2015

Дата начала проверки: 21.11.2015

Дата окончания проверки: 21.11.2015

 

Вышеуказанные отчеты сдаем не позднее 27.11.2015 г. (т.к. информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направляется организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальным предпринимателем в Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки).

 

13 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 21.11.2015

Дата начала периода: 22.11.2015

Дата окончания периода: 31.12.2015

Дата начала проверки: 31.12.2015

Дата окончания проверки: 31.12.2015

Отчет сдаем не позднее 5 рабочих дней после 31.12.2015 г.

 

Примерные даты отчетности ФЭС 3ФМ у ИП:

1 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: не указывается

Дата начала периода: 31.07.2013

Дата окончания периода: 30.09.2013

Дата начала проверки: 30.09.2013

Дата окончания проверки: 30.09.2013

2 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.09.2013

Дата начала периода: 01.10.2013

Дата окончания периода: 31.12.2013

Дата начала проверки: 31.12.2013

Дата окончания проверки: 31.12.2013

3 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.12.2013

Дата начала периода: 01.01.2014

Дата окончания периода: 31.03.2014

Дата начала проверки: 31.03.2014

Дата окончания проверки: 31.03.2014

4 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.03.2014

Дата начала периода: 01.04.2014

Дата окончания периода: 30.06.2014

Дата начала проверки: 30.06.2014

Дата окончания проверки: 30.06.2014

5 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.06.2014

Дата начала периода: 01.07.2014

Дата окончания периода: 30.09.2014

Дата начала проверки: 30.09.2014

Дата окончания проверки: 30.09.2014

6 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.09.2014

Дата начала периода: 01.10.2014

Дата окончания периода: 31.12.2014

Дата начала проверки: 31.12.2014

Дата окончания проверки: 31.12.2014

7 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.12.2014

Дата начала периода: 01.01.2015

Дата окончания периода: 31.03.2015

Дата начала проверки: 31.03.2015

Дата окончания проверки: 31.03.2015

8 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 31.03.2015

Дата начала периода: 01.04.2015

Дата окончания периода: 10.06.2015

Дата начала проверки: 10.06.2015

Дата окончания проверки: 10.06.2015

9 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 10.06.2015

Дата начала периода: 11.06.2015

Дата окончания периода: 30.06.2015

Дата начала проверки: 30.06.2015

Дата окончания проверки: 30.06.2015

10 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.06.2015

Дата начала периода: 01.07.2015

Дата окончания периода: 30.09.2015

Дата начала проверки: 30.09.2015

Дата окончания проверки: 30.09.2015

11 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 30.09.2015

Дата начала периода: 01.10.2015

Дата окончания периода: 21.11.2015

Дата начала проверки: 21.11.2015

Дата окончания проверки: 21.11.2015

 

Вышеуказанные отчеты сдаем не позднее 27.11.2015 г. (т.к. информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направляется организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальным предпринимателем в Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки).

 

12 отчет

Дата проведения предыдущей проверки: 21.11.2015

Дата начала периода: 22.11.2015

Дата окончания периода: 31.12.2015

Дата начала проверки: 31.12.2015

Дата окончания проверки: 31.12.2015

Отчет сдаем не позднее 5 рабочих дней после 31.12.2015 г.

 

 

Что касается порядка проверки и количества клиентов, которые Вы будете указывать в отчете.

Согласно требований 110 Приказа Росфинмониторинга проверка осуществляется на основании Перечня, а также решения межведомственного координационного органа о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень.

Первичной проверке подлежат все клиенты организации, индивидуального предпринимателя, в отношении которых не истек срок хранения информации, установленный Федеральным законом №115 от 07.08.2001 г., с момента государственной регистрации организации, индивидуального предпринимателя, либо с момента начала осуществления ими соответствующей деятельности, либо внесения в учредительные документы организации соответствующего вида деятельности, либо с момента вступления в силу соответствующего положения Федерального закона.

Проверке подлежат организации и физические лица, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки).

Также напоминаем Вам, что будем рады видеть Вас у нас на обучении в МУКПЦФМ по заполнению форм отчетности, которое состоится у нас 10.12.2015 г.

 

12.00

Много вопросов поступает о том, нужно ли в ФЭС 1-ФМ указывать сведения о бенефициарном владельце или выгодоприобретателе клиента.

Напомним, что Вы заполняете данные не менее чем о двух сторонах операции (Плательщик и Получатель).

Также согласно п.п. "г", п. 5.6. Инструкции, утвержденной 110 Приказом Росфинмониторинга, если организация, индивидуальный предприниматель, лицо располагают информацией о выгодоприобретателе по операции (сделке) и (или) бенефициарном владельце, то дополнительно указываются сведения о них. В случае отсутствия в распоряжении организации, индивидуального предпринимателя, лица сведений о выгодоприобретателе допускается незаполнение отсутствующих элементов сообщения, а в случае невыявления бенефициарного владельца в сообщении указывается информация о единоличном исполнительном органе клиента. В случае, если в составе участников операций (сделок) отсутствуют вышеперечисленные лица, соответствующие сведения о них не заполняются.

Не забывайте, что если в Вашей операции есть представитель клиента, то заполняете сведения также и о нем.

Обязанность по идентификации бенефициара, выгодоприобретателя, представителя клиента - установлена статьей 7 Федерального закона №115.

 

 

Как заполнить ФЭС 1ФМ сведения о бенефициарном владельце клиента

(нажмите, чтобы увеличить)

 

Следующий семинар по заполнению отчетов в Росфинмониторинг по новым ФЭС мы проведем через МУКПЦФМ 10.12.2015 г. Заявку на это практическое и полезное обучение  можно найти по этой ССЫЛКЕ.

18.11.2015 г. мы провели аналогичный семинар по приглашению наших коллег из учебного центра "ГРАНДКАПИТАЛ" (г. Санкт-Петербург).

Если Вы не хотите ждать проведения очередного семинара, то Вы можете ежедневно и круглосуточно просмотреть не выходя из своего офиса или дома запись практического обучения по заполнению новых ФЭС согласно Приказа Росфинмониторинга №110 от 22.04.2015 г. - форматы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ (для ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, операторов по приему платежей). Запись семинара сделана 10.11.2015 г. в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга

Для получение ссылки на файл с записью семинара и счета на оплату Вам необходимо обратиться по телефону 8-964-705-83-10.

 

16.11.2015

Сегодня мы проводили обучение по заполнению отчетов для кредитных потребительских кооперативов (поднадзорны Центральному Банку и сдают отчетность согласно указания Банка России №3484-У, не по 110 приказу Росфинмониторинга) через Национальный учебный центр Кредитной кооперации (лектор - Смыслов П.А.) Для КПК уже давно (еще с конца мая 2015 года) действуют новые ФЭС (вкладка 3484-У Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга). Несмотря на значительный срок действия ФЭС для кооперативов - количество вопросов организаций по их заполнению не снижается, проблем хватает и там.

Ну а для субъектов, сдающих информацию по 110 Приказу Росфинмониторинга, сегодня знаменательный день: ровно месяц назад в личном кабинете организации на портале Росфинмониторинга были размещены новые формы ФЭС, которые теперь используются ювелирами, агентствами недвижимости, операторами по приему платежей, лизинговыми и факторинговыми организациями вместо форм 4-СПД для предоставления информации в Росфинмониторинг.

Мы надеемся, что наша информация, публикуемая здесь, Вам пригодилась и Вы смогли с наименьшими потерями перейти на новые ФЭС.

Приглашаем Вас вступить в нашу группу на сайте Вконтакте - там Вы сможете принять активное участие в обсуждении новых ФЭС и напрямую задать нам все интересующие Вас вопросы: http://vk.com/smyslovy

Ну а в ближайшем будущем (уже на следующей неделе) нас ожидает массовая сдача отчетов ФЭС 3-ФМ (отчет в Росфинмониторинг не реже 1 раза в 3 месяца). О результатах сдачи этих отчетов и о проблемах, связанных с ними, мы традиционно напишем на нашем сайте. Следите за обновлениями!

 

12.11.2015

В программе АРМ "Организация-М" сегодня вечером появилась форма отчета 3-ФМ - ФЭС о результатах проверки. Этот отчет многим известен под названием "ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг" или "отчет в Росфинмониторинг не реже одного раза в три месяца".

Не забудьте обновить Вашу программу до версии 2.1.

Осталось всего немного времени до того момента, как Вашим организациям необходимо будет подать информацию в Росфинмониторинг по форме 3-ФМ за периоды начиная с 01.07.2013 г. (для юридических лиц)  и 01.08.2013 г. (для индивидуальных предпринимателей).

 

форма 3-ФМ - ФЭС в Росфинмониторинг

 

Скриншот одной из вкладок формы 3-ФМ - ФЭС о результатах проверки

(нажмите, чтобы увеличить)

 

10.11.2015 г. мы провели семинар по заполнению форм отчета 1-ФМ и 3-ФМ, на который пригласили представителей разработчика программы АРМ "Организация-М" - ЗАО "Комита". На семинаре мы разобрали все самые важные вопросы, связанные с заполнением ФЭС в Росфинмониторинг. Слушатели нашего семинара имели уникальную возможность рассказать о своих пожеланиях к работе программы АРМ "Организация-М", которые были зафиксированы представителем разработчика АРМ. Благодарим ЗАО "Комита" - наших добрых коллег и надежных партнеров за участие в семинаре.

 

09.11.2015

В настоящее время нам поступает большое количество вопросов о том, как заполнить, сформировать и отправить ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг - сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (это формализованное сообщение многие также называют "отчет раз в три месяца", "квартальный отчет").

На данный момент Вы можете только потренироваться с заполнением этого отчета в личном кабинете на портале Росфинмониторинга, но отправить его пока нельзя.

В личном кабинете даже есть специальное предупреждение о том, что "Возможность отправки ФЭС 3-ФМ 04 временно заблокирована."

Для слушателей нашего семинара 10.11.2015 г. мы подготовили примерный образец этого отчета.

Напомним посетителям нашего сайта о том, что ФЭС 3-ФМ - один из самых простых по заполнению ФЭС, сложностей с которым быть у Вас не должно. При заполнении ФЭС 3-ФМ обязательно пользуйтесь подсказками, внедренными в личный кабинет (знаки вопроса в синем круге напротив поля ввода данных).

Внимание многих организаций и предпринмателей в последние недели было приковано к вопросам сдачи новых ФЭС в Росфинмониторинг, однако многие совсем забыли о том, что нужно еще и обновить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Не забудьте, пожалуйста, это сделать. Обновить ПВК по ПОД/ФТ Вы можете самостоятельно, а можете сделать это с нашей профессиональной помощью. Обращайтесь за разработкой и обновлением правил внутреннего контроля к Павлу Александровичу Смыслову (8-903-686-31-87).

 

ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг

 

ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг

 

Скриншоты фрагментов ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг

(нажмите, чтобы увеличить)

 

05.11.2015

На сайте Росфинмониторинга размещен обновленный дистрибутив АРМ "Организация-М" версии 2.0.2.2. Текущая актуальная версия 2.0.4. Не забудьте обновить Ваши программы.

По данным службы технической поддержки наблюдается резкий рост пользователей именно АРМ "Организация-М". Отчасти это может быть связано с перебоями в работе личного кабинета на портале Росфинмониторинга. Так, например, вечером 03.11.2015 попытки некоторых организаций отправить сообщения в Росфинмониторинг с этого портала кончились безрезультатно.

С целью просвещения организаций в вопросах практического применения новых форм отчетности мы напишем обзорную статью по проблемам предоставления информации в Росфинмониторинг, которую традиционно опубликуем как в печатных изданиях, так и продублируем на нашем  сайте.

В нашем распоряжении появилось официальное письмо Росфинмониторинга в отношении использования модифицированного портала Росфинмониторинга (источник письма - ЗАО "Комита" - разработчики АРМ "Организация-М" - наши давние друзья и надежные партнеры по техническим вопросам сдачи информации в Росфинмониторинг).

 

 

 

Письмо Росфинмониторинга по вопросам использования модифицированного портала (нажмите, чтобы увеличить)

 

Многие организации задают вопрос, возникающий у них при первом использовании АРМ "Организация-М" Росфинмониторинга: где взять файл настройки программы? Напомним, что после установки программы при первом ее запуске появляется окно "выберите файл для настройки программы". Файл настройки АРМ "Организация-М" Вы можете получить через службу технической поддержки программы, отправив соответствующую заявку, либо с помощью нашего технического специалиста по вопросам сдачи отчетности в Росфинмониторинг Андрея Александровича Смыслова (телефон 8-916-717-51-71).

Наш дневник за почти три недели его существования посетило более 4500 активных пользователей. Мы надеемся, что наша информация помогла им легче перейти со старых форм 4-СПД на новые ФЭС.

Уже менее недели осталось до проведения Межрегиональным учебным и консультационно-правовым центром финансового мониторинга второго обучения по созданию и направлению новых форм ФЭС. Нашим слушателем мы также сможем продемонстрировать не только порядок заполнения ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю, но и порядок заполнения "квартального" отчета в Росфинмониторинг (как многие его еще называют отчет "раз в три месяца"). На проводимое нами 10.11.2015 г. обучение мы пригласили также представителей разработчиков программного обеспечения для сдачи отчетности в Росфинмониторинг, который поможет нам ответить нашим  слушателей на вопросы технического характера и представит им новое программное обеспечение. Спешите записаться на наш семинар (подробнее о нем читайте ЗДЕСЬ).

 

02.11.2015

18.15

Сегодня Смыслов П.А. провел обучение по отчетности в нашем дружественном учебном центре ГРАНДКАПИТАЛ (г. Санкт-Петербург). Слушателям семинар очень понравился, в связи с чем руководство учебного центра ГРАНДКАПИТАЛ запланировало сразу несколько новых семинаров с участием Смыслова П.А. до конца 2015 года, в т.ч. по новым формам отчетности.

Ну а в нашем родном учебном центре МУКПЦФМ обучение по новым ФЭС состоится уже совсем скоро - 10 ноября 2015 г.

 

17.00

Корректировка информации про регистрацию на модифицированном портале Росфинмониторинга  https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

Для регистрации на модифицированном портале Росфинмониторинга Вам нужно написать письмо на адрес технической поддержки портала 5780196@comita.ru с обязательной пометкой в теме письма "Регистрация на модифицированном портале Росфинмониторинга" и предоставить следующую информацию о Вас:

- ИНН

- КПП

- Идентификатор вашей организации в БД Росфинмониторинга

- Вид организации (код из Приложения №3 к 115-ФЗ - http://fedsfm.ru/documents/rfm/1633)

- Отраслевая принадлежность (код из Приложения №9 к 115-ФЗ - http://fedsfm.ru/documents/rfm/1633)

- Регистрационный номер в надзорном органе либо номер лицензии

Идентификатор можно узнать в текущем личном кабинете - "Настройки" - "Профиль организации (лица)" - "Идентификатор корреспондента (личного кабинета)"

- Должность ответственного сотрудника

- Телефон ответственного сотрудника

- E-Mail ответственного сотрудника

- Открытую часть сертификата ответственного сотрудника (в архиве rar, zip или 7zip)

- код клиента – пока у всех он одинаковый: 01032014

Если Вам необходим доступ для нескольких ответственных сотрудников, то необходимо прислать сведения (должность, телефон, e-mail и открытую часть сертификата)

Чтобы экспортировать открытую часть сертификата в файл воспользуйтесь инструкцией - http://nwudc.ru/downloads/INSTR/INSTR_Export_cert_to_file.pdf

Инструкция по настройке рабочего места для работы в Личном кабинете Росфинмониторинга - http://filestore1.comita.ru/Rosfin/RFM_portal_installation.docx

Инструкция по работе - http://filestore1.comita.ru/Rosfin/RFM_portal_manual.doc

 



 

16.00

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг).

Статья про такую отчетность размещена нами также ЗДЕСЬ.

 

Нас постоянно спрашивают: что за отчеты нужно сдавать в Росфинмониторинг раз в три месяца, как их сдать, что будет, если отчеты не подавали?

При всей очевидности наличия еще с лета 2013 года обязанности сдавать эти отчеты у организаций-субъектов 115 Федерального закона, до сих пор многие ломбарды, микрофинсовые организации, ювелиры, КПК, агентства недвижимости, лизинговые, факторинговые и страховые компании и многие другие впервые слышат об этой отчетности.

Ситуация осложнялась еще и тем, что некоторые некомпетентные «консультанты по ПОД/ФТ» не могли дать слушателям внятных ответов на их вопросы.

Мы решили обобщить Ваши типовые вопросы на эту тему и дать Вам наши небольшие пояснения.

 

Какой нормой закона регламентирована сдача отчетности на реже одного раза в три месяца в Росфинмониторинг?

Подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 115 ФЗ от 07.08.2001 г. предусмотрена обязанность организаций "не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

(пп. 7 введен Федеральным законом от 28.06.2013 №134-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 №218-ФЗ).

 

Длительное время никаких форм «отчетности в Росфинмониторинг раз в три месяца» не было, как нужно было сдавать отчеты на протяжении этих лет?

Отчет предоставлялся в свободной форме в виде обычного письма в Росфинмониторинг. По прошествии почти двух лет с момента введения обязанности по сдаче указанной отчетности Росфинмониторинг разъяснил, как временно предоставлять такую отчетность (Информационное письмо № 45 от 10 июня 2015 г.). Информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества до начала применения соответствующих форматов ФЭС 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ необходимо представлять в электронном виде на машинном носителе информации с сопроводительным письмом, подписанном руководителем организации, индивидуальным предпринимателем, и скрепленном печатью организации, индивидуального предпринимателя (при наличии), заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо нарочным непосредственно в Росфинмониторинг. При этом представляемая в свободной форме информация должна содержать следующие сведения: идентификационные данные субъекта, представляющего информацию, дата проведения проверки, период, за который проведена проверка; количество проверенных клиентов (физических и юридических лиц), количество лиц, в отношении которых такие меры применены (при наличии таких лиц – идентификационные данные таких лиц, а также сведения о размере и структуре замороженных (заблокированных) активов); количество лиц, в отношении которых меры по замораживанию блокированию должны были применяться, но не применялись (при наличии таких лиц – их идентификационные данные, а также сведения о причинах неприменения таких мер).

Именно в таком виде и должны были предоставлять этот отчет организации до появлении форм ФЭС.

 

Когда появятся ФЭС для сдачи «квартальной» отчетности в Росфинмониторинг?

Ломбарды, МФО, КПК, страховые организации и брокеры, иные некредитные финансовые организации (НФО) уже вовсю сдают эти отчеты, начиная с июня 2015 года согласно Указаниям Банка России №3484 от 15.12.2014 года в электронном виде через вкладку 3484-У Личного кабинета. К настоящему времени каждая НФО должна была хотя бы один раз отправить в Росфинмониторинг сведения по новым формам ФЭС. Ведь согласно требованиям пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. указанная проверка должна проводиться НФО не реже одного раза в три месяца. В соответствии с п. 6 Указания Банка России № 3484-У информация о результатах указанной проверки направляется в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей смогут отправлять «квартальную» отчетность путем заполнения формализованных электронных сообщений (ФЭС 3-ФМ) начиная с 22 ноября 2015 года через вкладку 110 в личном кабинете на портале Росфинмониторинга, или через АРМ «Организация-М».

26.10.2015 г. Росфинмониторинг выпустил информационное письмо №49, в котором указал, что «форматы ФЭС 3-ФМ подлежат применению начиная с 22 ноября 2015 года». Финмониторинг в этом письме обратил внимание на порядок сдачи такой отчетности: «организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в Росфинмониторинг вышеуказанную информацию обо всех проверках за период с 30 июня 2013 года до 10 июня 2015 года, а индивидуальные предприниматели – с 31 июля 2013 года до 10 июня 2015 года не позднее даты представления информации о результатах очередной проверки, проведенной после 22 ноября 2015 года, в порядке, предусмотренном пунктом 7.6 Инструкции, утвержденной приказом Росфинмониторинга №110. В вышеобозначенный срок также рекомендуется направить информацию о результатах проверок, проведенных за период с 11 июня 2015 года по 21 ноября 2015 года».

 

 Мы не разу не подавали «квартальные» отчеты в Росфинмониторинг. Что нам за это будет?

Центральный Банк, учитывая наличие форм для подопечных ему некредитных финансовых организаций, вовсю рассылает организациям, не сдающим отчетность, «письма счастья», предупреждая организации о том, что отчеты нужно сдать.

Нам представляется, что если ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей проигнорируют требования о сдаче отчетности, аналогичные «письма счастья» они получат от Росфинмониторинга или ГИПН (в зависимости от того кто у кого надзорный орган).

Ответственность за нарушения в сфере ПОД/ФТ предусмотрена статьей 15.27 КоАП. По отдельным составам правонарушений, предусмотренных этой статьей, определены штрафы до одного миллиона рублей (!!!)

 

У меня есть ломбард (или ювелирный магазин, агентство недвижимости и т.п. – неважно что), деятельность я не веду, клиентов нет. Надо ли сдавать «нулевой» отчет раз в три месяца в Росфинмониторинг?

Отчет нужно сдавать в любом случае, даже если клиентов не было, укажите нулевые сведения.

 

Нужна ли электронная цифровая подпись для сдачи отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества? Иных отчетов в Росфинмониторинг я не сдаю ввиду отсутствия сделок.

Электронная цифровая подпись обязательно нужна для сдачи указанного отчета. Без нее отправка любой формы отчетности в Росфинмониторинг не возможна. Наш технический специалист готов Вам помочь ее получить.

 

Я провел проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и составил необходимый отчет. В какие сроки его необходимо направить?

Обратите внимание, что сроки у различных организаций отличаются.

Если Вы – ломбард, МФО, КПК, страховая организация или брокер иная некредитная финансовая организация, сдающая  отчётность в Росфинмониторинг согласно Указаниям Банка России №3484 от 15.12.2014, то информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Если Вы – ювелир, агентство недвижимости, лизинговая или факторинговая компании, оператор по приему платежей, сдающие отчетность в Росфинмониторинг согласно Постановлению Правительства РФ от 19.03.2014 №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направляется Вами в Росфинмониторинг в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки?

 

Я не понимаю, как этот «квартальный» отчет заполнить. Есть ли образец заполнения?

Отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества – простейший. В нем указываются только данные Вашей организации или ИП, предоставляющей информацию, а также информационная часть, состоящая из несложных подразделов. Как правило, сложностей с его заполнением ни у кого нет. Мы настоятельно рекомендуем пользоваться нормативными актами при заполнении отчета – это залог того, что отчет будет заполнен верно.

Но если Вы все же сомневаетесь в своих силах – приходите на учебу в наш Межрегиональный учебный и консультационно-правой центр финансового мониторинга (с участием лектора Смыслова Павла Александровича) – мы Вас научим заполнению этого отчета. Такое же обучение Смыслов П.А. проводит и в некоторых иных учебных центрах, являющихся нашими коллегами и дружественными нам организациями (внимательно следите за лекторским составом, указанным в программах обучения). Мы открыты для различных учебных центров, расширяем свою деятельность и постоянно приглашаем к сотрудничеству все новые и новые учебные центры.

 

30.10.2015

Сегодня мы опубликовали очень много новостей в разделе Новости нашего сайта.

 Вышли новые обновления АРМ "Организация-М".

Многие жалуются на нестабильную работу Личного кабинета на портале Росфинмониторинга.

В ближайшие дни опубликуем важную информацию про настройки модифицированного портала.

 

29.10.2015

Уважаемые коллеги!

Нас много спрашивают о том, как зарегистрироваться на модифицированном портале Росфинмониторинга, расположенном по адресу https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

Для регистрации на модифицированном портале Росфинмониторинга Вам нужно написать письмо на адрес технической поддержки портала 5780196@comita.ru с обязательной пометкой в теме письма "Регистрация на модифицированном портале Росфинмониторинга" и указать минимальное количество информации о Вас:

- ИНН

- КПП

- Идентификационный номер организации в личном кабинете сайта Росфинмониторинга

- Код вида организации

- Отраслевая принадлежность

- Регистрационный номер в надзорном органе либо номер лицензии

- ФИО СДЛ

- Должность СДЛ

- E-Mail СДЛ

- контактный телефон СДЛ

- код клиента – пока у всех он одинаковый: 01032014

Также требуется отправить по вышеуказанному адресу сертификат ключа ЭП СДЛ в виде заархивированного файла (т.к. незаархивированный файл сертификата не пропускается рядом почтовых клиентов).

Экспорт сертификата в файл производится по инструкции, размещенной по этой ссылке:

http://nwudc.ru/downloads/INSTR/INSTR_Export_cert_to_file.pdf

Если не справитесь, техническая поддержка поможет Вам сделать экспорт сертификата.

После обработки заявки техническая поддержка поможет Вам настроить новый портал.

 

 

Также на обучение 10.11.2015 г. по заполнению новых форм ФЭС мы пригласили наших коллег и давних партнеров – службу технической поддержки АРМ «Организация-М» и модифицированного портала Росфинмониторинга. Представители службы технической поддержки ответят Вам на Ваши вопросы по использованию нового модифицированного портала Росфинмониторинга.

 

 

28.10.2015

Мы стали первыми, кто полностью подготовил и отправил сообщение ФЭС в Росфинмониторинг с помощью нового модифицированного портала https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

Менее чем за час (!!!) после его отправки оно было успешно принято Росфинмониторингом и квитанция о его принятии появилась на указанном портале. Такие ускоренные сроки обработки сообщений на данный момент возможны только на https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

На наш взгляд указанный портал гораздо удобнее для использования и функциональнее, чем привычный многим организациям Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Только на https://portal-ccwe.fedsfm.ru внедрена функция печати (!!!) отправленных сообщения. Эта функция, напомним, недоступна в АРМ "Организация-М" и в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.

https://portal-ccwe.fedsfm.ru нам очень понравился. Тем организациям, кто привык отправлять сообщения в Росфинмониторинг с помощью браузеров, мы рекомендуем попробовать новый портал.

Напоминаем, что для использования https://portal-ccwe.fedsfm.ru требуется настройка Вашего браузера и регистрация на портале. По вопросам регистрации на модифицированном портале и настройке браузера пишите разработчикам портала по e-mail 5780196@comita.ru (с обязательной пометкой в теме письма "Регистрация на модифицированном портале).

 

 

 

 

Скриншоты модифицированного портала (нажмите, чтобы увеличить)

 

Сегодня мы общались с представителями руководства службы технической поддержки Личного кабинета на портале Росфинмониторинга и АРМ "Организация-М" и адресовали им несколько "наболевших" вопросов от организаций.

 

- как заменить в настоящее время сообщение, ранее отправленное по форме 4-СПД?

ответ: ранее отправленная форма 4-СПД заменяется путем отправки новой формы ФЭС, однако идентификатору формы необходимо присвоить значение 4-СПД.

 

- как скорректировать "убежавший вперед" счетчик номеров сообщений в программе АРМ "Организация-М"?

ответ: Скорректировать показания счетчика можно в меню "Сервис". Далее: Настройки пользователя - Заполнения по умолчанию - 1ФМ - ФЭС об операциях - графа "Идентификационный номер".

 

- 27.10.2015 г. во вкладке 110 Личного кабинета появилась форма 3-ФМ (так называемого "квартального отчета"). Можно ли ее уже отправлять? Когда аналогичная форма появится в АРМ "Организация-М"?

ответ: на данный момент форма 3-ФМ в личном кабинете полноценно не работает. Форматы ФЭС 3-ФМ подлежат применению начиная с 22 ноября 2015 года. К указанной дате форма обязательно появится и в АРМ "Организация-М".

прим. на сайте Росфинмониторинга на этот счет также появилось Информационное письмо №49 от 26 октября 2015 года.

 

Также мы получили еще множество ответов на всевозможные вопросы организаций, по отправке сообщений в Росфинмониторинг, которыми мы обязательно поделимся со своими постоянными клиентами, а также слушателями нашего семинара 10.11.2015 г. (подробнее о семинаре читайте ЗДЕСЬ).

 

Наш дневник про ФЭС за 12 дней его ведения посетило около 3000 (!!!) человек. За это время в виде эксперимента мы подготовили и проверили более 100 опытных ФЭС. Нам поступило более 600 (!!!) вопросов от посетителей нашего сайта, которые мы обобщили, систематизировали и теперь готовы ответить практически на любые Ваши вопросы, которые Вы можете задать нам на наших семинарах в МУКПЦФМ, а также курсах «Как подготовить и отправить ФЭС в Росфинмониторинг», проводимых нами на площадках наших партнеров, которые пригласили нас на чтение таких курсов в их учебные центры.

Ведь одно дело знать вопрос "в теории" из писем Росфинмониторинга и нормативных актов, другое дело знать проблему на практике, самим пропустив через себя все трудности и проблемы, связанные с отправкой сообщений согласно 110 Приказу Росфинмониторинга.

 

27.10.2015

В личном кабинете на портале Росфинмониторинга сегодня появилась долгожданная всеми форма "квартального" отчета о результатах проверки клиентов. В ближайшее время мы сообщим Вам более подробную информацию о ней и о результатах нашего тестирования этой формы. Также на днях протестируем модифицированный портал https://portal-ccwe.fedsfm.ru/ (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

Сегодня мы провели первое обучение по сдаче новых форм отчетности, которое посетило значительное количество как очных, так и онлайн слушателей. Совместно заполнили форму ФЭС, разобрали типовые нарушения и обменялись мнениями о новых формах.

По многочисленным просьбам организаций, которые не успели пройти обучение сегодня, следующее аналогичное обучение, включая обучение по порядку заполнения нового "квартального" отчета мы проведем через МУКПЦФМ 10 ноября 2015 г., т.е. ранее, чем планировалось нами.

 

27.10.2015

22.00

Еще 23.10.2015 г. вышло очередное обновление АРМ "Организация-М": версия 2.0.2.2. Не забудьте обновить Вашу программу! Также 23.10.2015 г. Росфинмониторингом было принято сообщение, отправленное нами 19.10.2015 г. через личный кабинет. Таким образом у Росфинмониторинга ушло целых 5 дней на принятие сообщения через его портал.

Нам много пишут вопросов о том, где взять дистрибутив АРМ "Организация-М". Отвечаем: дистрибутив размещен по ссылке http://www.fedsfm.ru/companies/deal/form

Обратите внимание, что Вам нужна АРМ с приставкой "М": не "ПО АРМ "Организация" Модуль НКО", а именно ПО АРМ "Организация-М".

Также обратите внимание на то, что административные органы, проверяя правила внутреннего контроля, выявляют зачастую в них нарушения, связанные с упоминанием в них информации о том, что Вы сдаете информацию в Росфинмониторинг согласно Приказа Росфинмониторинга №245 по форме 4-СПД. В некоторых ПВК по ПОД/ФТ форма 4-СПД до сих пор содержится в составе приложений, что являются прямым нарушением порядка подачи информации в уполномоченный орган. Не забудьте обновить и Ваши правила внутреннего контроля и привести их в соответствие с нормами действующего законодательства, в частности с нормами Приказа Росфинмониторинга №110! Многие наши клиенты уже обновили Правила внутреннего контроля с нашей помощью. Мы готовы помочь обновить Ваши ПВК и Вам.

 

23.10.2015

15.30

Если Вы корректно заполнили ФЭС в АРМ "Организация-М", но программа не пропускает сообщение, ссылаясь на ошибки при проверке, попробуйте обновить программу, вероятно у Вас не установлены последние обновления от 22.10 или более ранние.

Если Вы программу обновили, на ошибки при проверке не исчезли, значит форму Вы заполнили неверно! Будьте внимательнее при заполнении соответствующих полей!

 

01.30

По просьбам наших слушателей мы публикуем программу семинара по заполнению форм ФЭС, которой состоится всего через  3 дня - 27.10.2015 г. в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

 

В личном кабинете организации на портале Росфинмониторинга 16.10.2015 г. были размещены новые формы ФЭС, которые теперь используются ювелирами, агентствами недвижимости, операторами по приему платежей, лизинговыми и факторинговыми организациями вместо форм 4-СПД для предоставления информации в Росфинмониторинг (согласно приказа №110).

Появление этих форм вызвало настоящую панику среди организаций и ИП. До сих пор многие так и не разобрались во всех нюансах сдачи информации по новым формам и допускают множество ошибок при их заполнении. Напомним, что предоставление в Росфинмониторинг недостоверных сведений грозит штрафом в размере до 400 000 рублей (некоторые административные и надзорные органы действительно практикуют составление протоколов за некорректную подачу сведений в Росфинмониторинг).

27.10.2015 г. мы проведем первый и уникальный семинар, не имеющий пока аналогов, посвященный практическим вопросам подачи сведений в Росфинмониторинг согласно 110 приказу Росфинмониторинга.

 

В рамках проводимого нами семинара Вы познакомитесь:

- с тремя способами сдачи информации в Росфинмониторинг: личный кабинет, АРМ "Организация-М", модифицированный портал Росфинмониторинга;

- с пошаговым порядком заполнения формы ФЭС в программе АРМ "Организация-М";

- с образцом заполнения ФЭС;

- с техническими нюансами взаимодействия с Росфинмониторингом.

 

На нашем семинаре не будет никакой теории и цитат из норм закона: мы будем изучать только практические вопросы. А иллюстрировать наш семинар будет уникальная презентация, сделанная с использованием материалов личного кабинета портала Росфинмониторинга, АРМ "Организация-М", модифицированного портала Росфинмониторинга.

 

Ведущий семинара: Смыслов П.А., юрист, канд.истор.наук, независимый эксперт по финансовому мониторингу, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, популярный автор статей по финансовому мониторингу.

 

Приглашаем всех желающих! Записаться можно по этой ССЫЛКЕ.

Контактный телефон для записи на обучение 8-964-705-83-10 Смыслова Серафима Александровна.

 

22.10.2015

23.00

Вышло новое обновление на АРМ "Организация-М": версия 2.0.2.1. Не забудьте обновить Вашу программу!

При использовании АРМ "Организация-М" не забудьте сделать настройку учетной записи и заполнить реквизиты организации в программе. Отсутствие заполненных реквизитов (в частности КПП организации) будет препятствовать автоматическому формированию идентификатору записи.

Напоминаем посетителям нашего сайта о том, что существует альтернатива программе АРМ "Организация-М" и Личному кабинету на портале Росфинмониторинга для отправки сообщений по 110 приказу Росфинмониторинга: портал https://portal-ccwe.fedsfm.ru/ (без специальной настройки указанная ссылка у Вас не откроется).

 

 

Для получения доступа на портал Вы можете обратиться по телефону технической поддержки этого портала 8 (812) 578-01-96 с просьбой зарегистрироваться на модифицированном портале Росфинмониторинга.

В течении дня мы опять приняли множество звонков и писем по вопросам сдачи отчетности в Росфинмониторинг. Основная масса вопросов носила технический характер, эти вопросы успешно решались нашим собственным техническим специалистом.

Ввиду повышенного спроса на обучение по заполнению новых форм ФЭС согласно 110 приказу Росфинмониторинга, мы планируем провести еще одно аналогичное обучение в первой половине ноября, точную дату семинара мы Вам сообщим дополнительно.

 

21.10.2015

23.30

Сегодня Росфинмониторинг разместил на своем сайте Приказ от 20.10.2015 № 332 "О внесении изменений в приложение к приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 27 августа 2015 г. № 261 "Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению"".

Это означает, что ожидаемый всеми "квартальный" отчет о результатах проверки клиентов появится не позднее 21.11.2015 г. По словам одного нашего источника, близкого к системе Росфинмониторинга, указанный отчет появится даже быстрее.

Наше сообщение, отправленное еще в понедельник в Росфинмониторинг через Личный кабинет, до сих пор находится со статусом "В работе" (!!!) Напомним, что сообщение, отправленное нами через АРМ "Организация-М" также в понедельник, получило статус "Принято" практически мгновенно.

 

Большинство вопросов посетителей нашего сайта и наших клиентов связано с заполнением новых форм и с применением старых. Публикуем ответы на самые распространенные:

 

1. Сегодня примут 4 СПД?

 - нет, уже не примут;

 

2. Где взять идентификатор корреспондента (личного кабинета)?

- идентификатор корреспондента Вы можете посмотреть во вкладке "Настройки" - "Профиль организации" Вашего личного кабинета. Идентификатор может иметь следующий вид: 20000ХХХХХ (вместо Х - уникальные цифровые значения);

 

3. Где взять форму "квартального отчета" в Росфинмониторинг о результате проверки клиентов?

- на 21.10.2015 г. этой формы отчета пока нет;

 

4. Кавычки в наименовании организации и банков теперь ставим?

- да, ставим;

 

5. Как указать IP-адрес?

- Указывается глобальный сетевой адрес участника операции в сети Интернет. IP-адрес может соответствовать 4-ой (IPv4) или 6-ой (IPv6) версии интернет протокола.

1. IP-адрес для версии (IPv4) должен указываться в виде четырех десятичных чисел значением от 0 до 255 разделенных точкой. Например, 192.168.0.1.

2. IP-адрес для версии (IPv6) указывается в виде восьми групп по четыре шестнадцатеричных символа, разделённых двоеточием. Например, 2001:0208:0000:03d7:0000:8a2a:03a0:7622.

 

6. Я не знаю IP-адрес, что делать?

- Реквизит указывается при наличии информации об IP-адресе клиента.

 

7. Какой указать признак идентификации участника операции (сделки), как лица причастного к экстремистской деятельности или терроризму?

- Указывается признак идентификации организации (лица), по соответствию ключевых реквизитов организации (лица), ключевым реквизитам, в перечне или решениях в отношении организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения или обоснованные подозрения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму:

1 – в случае совпадения идентификационных реквизитов участника в Перечне;

2 – в случае частичного совпадения идентификационных реквизитов участника в Перечне;

0 – в случае не совпадения идентификационных реквизитов участника в Перечне.

 

8. Где взять электронную цифровую подпись?

- оформить можно с нашей помощью, звоните нам.

 

9. Личный кабинет не настроен, не обновляется АРМ "Организация-М". Что делать? Где взять настроечный файл для АРМ "Организация-М"?

- Вы можете обратиться за помощью в службу технической поддержки портала Росфинмониторинга или АРМ "Организация-М". Можете обратиться за помощью и к нашим техническим специалистам.

 

10. Помогите нам заполнить форму, у нас не получается!

- приглашаем всех 27 октября на знакомство с порядком заполнения ФЭС и работой с АРМ "Организация-М" к нам в МУКПЦФМ.

 

11. Я ломбард (МФО, КПК иная некредитная финансовая организация). Какой отчет мне нужен во вкладке 110 Личного кабинета Росфинмониторинга?

- для Вас создана отдельная вкладка "3484-У" в Личном кабинете. Вкладка "110" Вам не нужна.

 

 

20.10.2015

21.30

Сервис отправки сообщений вкладки 110 через Личный кабинет, который стал недоступным вечером 19.10.2015 г., сегодня был восстановлен.

В течение дня мы приняли огромное количество звонков и писем наших клиентов и читателей нашего сайта, связанных с отправкой сообщений в Росфинмониторинг. Большинство организаций, как и ожидалось, были не готовы к переходу на новые ФЭС, узнавали о них только тогда, когда попытки отправить 4-СПД не увенчались успехом.

Одним из самых распространенных вопросов за сегодня стал вопрос, где взять идентификатор корреспондента (личного кабинета). Идентификатор корреспондента Вы можете посмотреть во вкладке "Настройки" - "Профиль организации" Вашего личного кабинета. Идентификатор может иметь следующий вид: 20000ХХХХХ (вместо Х - уникальные цифровые значения).

 

 

Где взять идентификатор корреспондента Росфинмониторинга? (нажмите, чтобы увеличить)

 

Большинство вопросов организаций также связано с тем, как заполнить новые ФЭС. Напомним, что для заполнения ФЭС Вам понадобится Приказ Росфинмониторинга от 27.08.2015 №261 "Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению", который доступен по этой ССЫЛКЕ.

Настоятельно рекомендуем Вам пользоваться указанным нормативным актом для заполнения ФЭС. Большинство ответов на Ваши вопросы по заполнению форм, содержится в Приказе Росфинмониторинга от 27.08.2015 №261.

Десятки посетителей нашего сайта и наши клиенты задаются вопросом: где взять форму "квартального отчета" в Росфинмониторинг о результате проверки клиентов. Отвечаем: на 20.10.2015 г. этой формы отчета пока нет. Мы также, как и Вы, с нетерпением ждем его, чтобы потренироваться с ним и отправить его в Росфинмониторинг.

В личном кабинете сегодня появилась Инструкция по предоставлению сообщений (вкладка "Инструкции" - "110.  Инструкция по предоставлению сообщений). Доступна также на нашем сайте по этой ССЫЛКЕ. В инструкции описан алгоритм отправки сообщений через Личный кабинет.

Наше сообщение, отправленное еще вчера в Росфинмониторинг через Личный кабинет, до сих пор находится со статусом "В работе". Напомним, что сообщение, отправленное нами через АРМ "Организация-М" также вчера, получило статус "Принято" практически мгновенно.

АРМ "Организация-М" сегодня обновилась до версии 2.0.2. В результате обновления программа стала лучше и функциональнее.

В АРМ "Организация-М" доступны всевозможные коды необычных операций, а в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга они приведены в весьма сжатом виде.

Мы написали подробную инструкцию по работе с АРМ с образцом заполненного сообщения 1ФМ, которую презентуем нашим слушателям на эксклюзивном семинаре 27.10.2015 г. в МУКПЦФМ. Записаться на семинар можно по этой ССЫЛКЕ.

 

 

Один из более чем 25 слайдов презентации, которую 27.10.2015 г. увидят слушатели МУКПЦФМ

 

 

Уважаемые клиенты и посетители нашего сайта! Мы стараемся держать Вас в курсе всех событий и быть полезными Вам. Мы будем очень признательны Вам, если Вы расскажите Вашим коллегам о нашем сайте и о нашей деятельности, порекомендуете нас как специалистов по ПОД/ФТ, позовете их с собой на обучение по ПОД/ФТ в наш учебный центр МУКПЦФМ за настоящими, практическими и полезными знаниями.

 

19.10.2015

22.30

Сервис отправки сообщений вкладки 110 через Личный кабинет стал недоступным. Вероятно проводятся технические работы.

 

17.30

Нами была отправлена форма 1ФМ через АРМ "Организация-М". Спустя час ей был присвоен статус "Принят". Форма 1ФМ, направленная через Личный кабинет, до сих пор "в работе", несмотря на то, что отправлена она была ранее.

Итоги наших экспериментов сегодняшнего дня: информация по новым формам уходит и через Личный кабинет, и через АРМ "Организация-М". Вот только пользоваться АРМ "Организация-М" удобнее и привычнее. Спасибо ЗАО "Комита" за такую замечательную программу!

В одной из ранее отправленных сегодня форм нашли опечатку. Попробуем ее исправить через "запрос замены записи".

Топ-10 всех вопросов за сегодня, поступивших нам, возглавляет вопрос, какой номер нужно присвоить первому ФЭС.

Номер ФЭС формируется организацией, индивидуальным предпринимателем, лицом по каждому сообщению отдельно в порядке возрастания, в течение одного календарного года представления ФЭС, начиная с номера "YXXX00001", где:

"Y" - вид ФЭС, присваивается при выборе соответствующего вида ФЭС для представления информации.

Для ФЭС 1-ФМ "Y" = "01", для ФЭС 2-ФМ "Y" = "02", для ФЭС 3-ФМ "Y" = "03", для ФЭС 4-ФМ "Y" = "04".

"XXX" - код филиала организации, который присваивается организацией, самостоятельно в случае представления ФЭС филиалом. В ином случае ставится значение "000".

Таким образом, Вашему самому первому ФЭС Вы присвоите номер с окончанием на цифру 1. Например, 0100000001. Т.е. нумерацию, которую Вы вели по 4-СПД, значения для ФЭС не имеет.

В ближайшее время протестируем отправку сообщений еще одним способом: через портал https://portal-ccwe.fedsfm.ru/:

 

 

 

15.00

Нами успешно отправлена первая форма 1ФМ через личный кабинет на портале РФМ. Статус отправленного сообщения - "В работе". Сегодня мы получили много звонков с вопросами об отправке сообщений через Личный кабинет и нареканиями о его работе. Мы никаких сбоев при подготовке и отправке не заметили. Будьте внимательны при заполнении формы! Пользуйтесь всплывающими подсказками!

Попробуем сдать сообщение через АРМ "Организация-М", о результатах сообщим.

 

 

Отправленное сообщение 1 ФМ через личный кабинет

 

 

13.00

Для Программы АРМ "Организация-М" вышло новое обновление, которое рекомендуем Вам скачать. Текущая версия программы 2.0.1 сборка 1.

Мы уже успешно подготовили первое сообщение по форме 1ФМ - ФЭС и именно в АРМ "Организация-М".

Напоминаем, что АРМ "Организация-М" - лучшая альтернатива личному кабинету на портале Росфинмониторинга.

 

12.00

В личном кабинете организации на портале Росфинмониторинга во вкладке 110 появилась подвкладка "Подготовить и отправить документ". Таким образом, информацию можно уже отправлять через Личный кабинет.

 

18.10.2015

Программа АРМ "Организация-М" обновилась до новой версии 2.0, содержащей новые форматы ФЭС.

В 22:00 уже попытались заполнить и отправить ФЭС по обязательному контролю для одного из наших клиентов (ювелир).

АРМ "Организация-М" - лучшая альтернатива личному кабинету на портале Росфинмониторинга.

 

Ниже приведены скриншоты нового АРМ "Организация-М" (нажмите на картинки для увеличения):

 

 

Главная страница

 

 

Информация о сообщении

 

 

Информация о лице, предоставляющем сведения

 

 

Сведения об операции

 

16.10.2015

В личном кабинете организации на портале Росфинмониторинга размещены новые формы ФЭС, которые теперь используются ювелирами, агентствами недвижимости, операторами по приему платежей, лизинговыми и факторинговыми организациями вместо форм 4-СПД для предоставления информации в Росфинмониторинг.

 

Общий вид вкладки "110" Личного кабинета на портале Росфинмониторинга

 

Общий вид вкладки "110" Личного кабинета на портале Росфинмониторинга

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

 

В новой вкладке «110» появились следующие формы отчетов:

- Формализованное электронное сообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;

- Формализованное электронное сообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- Формализованное электронное сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

- Формализованное электронное сообщение о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона;

- Формализованное электронное сообщение о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом;

- Формализованное электронное сообщение о почтовых переводах денежных средств, при осуществлении которых в поступившем почтовом сообщении отсутствует предусмотренная пунктом 7 статьи 7.2 Федерального закона информация о плательщике, в отношении которых у работников федеральной почтовой связи возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- Формализованное электронное сообщение для представления запроса на удаление направленной ранее информации.

 

Список новых форм ФЭС во вкладке "110" Личного кабинета на портале Росфинмониторинга

 

Список новых форм ФЭС во вкладке "110" Личного кабинета на портале Росфинмониторинга

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

 

На 20:00 по московскому времени 16.10.2015 г. возможности отправки сообщений по вышеуказанным формам нет: формы можно пока заполнить в учебных и ознакомительных целях. Нам представляется, что соответствующая вкладка для загрузки заполненных форм появится в ближайшие дни.

Формы «ежеквартального» отчета в Росфинмониторинг о результатах проверки клиентов пока на сайте нет.

Мы обнаружили в новой вкладке "110" личного кабинета ряд ошибок и неточностей, о которых в ближайшее время постараемся сообщить в Росфинмониторинг и разработчикам личного кабинета.

В формы ФЭС внедрена система подсказок для заполнения отчетов (знаки вопроса в синем круге напротив полей формы), которой мы настоятельно рекомендуем пользоваться при заполнении отчетов.

Напоминаем, что мы уже готовы 27 октября обучить Вас новому порядку заполнения форм, для чего приглашаем Вас на 2х часовое обучение в наш Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ)

Записаться на обучение можно по телефону 8-964-705-83-10 у Смысловой Серафимы.

Информация по обучению также доступна здесь:

http://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html

Т.к. новой программы АРМ для отправки отчетности пока нет, ФЭС будут предоставляться в Росфинмониторинг через личные кабинеты. Наш технический специалист готов оказать Вам техническую поддержку по настройке Ваших браузеров и привязке к ним электронной цифровой подписи. Он работает в тесном контакте с технической поддержкой сайта Росфинмониторинга, с которой у нас сложились давние партнерские отношения, поэтому сможет решить даже самые сложные задачи.

Мы внимательно следим за развитием событий. Только у нас Вы получите всю последнюю и актуальную информацию по вопросам сдачи отчетности в Росфинмониторинг по новым формам.

 

* * *

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

+7 (903) 686-31-87

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

 - Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)

 

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!

 

 

Дополнительные наши статьи по этой теме:

Полно и корректно исполняете закон? Вас все равно могут наказать! История о «без вины виноватом» ломбарде или о том как некоторые представители надзора не принимают во внимание при проверках НФО нормативные акты Банка России (Смыслов П.А., 2017)

Результаты проверок Росфинмониторингом исполнения поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями законодательства Российской Федерации «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в 2016 году (Смыслов П.А., 2017)

Основные обязанности по финансовому мониторингу организаций и предпринимателей, работающих с часами из драгоценных металлов и камней (Смыслов П.А., 2017)

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России. Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ (Смыслов П.А, 2017)

Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями 2017 года: к вопросу о сроках и необходимости обновлений (Смыслов П.А., 2017)

Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи (Смыслов П.А., 2016)

Информация о недостатках и нарушениях, допущенных организациями при разработке правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, и о нарушениях, допущенных организациями при реализации ПВК по ПОД/ФТ, выявленные в ходе надзорной деятельности в 2016 году (Смыслов П.А., 2016)

Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2016)

Особенности представления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Борьба с коррупцией в российских компаниях (Смыслов П.А., 2016)

Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?  (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное письмо" Росфинмониторинга №50 отменяется? (Смыслов П.А, 2016)

Новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для ювелиров, риелторов, лизинга, факторинга, операторов платежей осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Новые ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: какие сделки с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю? (Смыслов П.А., 2016)

Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации (Смыслов П.А., 2016)

Что проверит Банк России по ПОД/ФТ в ломбарде? (Смыслов П.А., 2016)

Какие документы по ПОД/ФТ может запросить Банк России (Смыслов П.А., 2016)

Как ювелирам определить деловую репутацию клиента в рамках ПОД/ФТ? (Смыслов П.А., 2016)

Об Информационном сообщении Росфинмониторинга от 5 мая 2016 года «О типовых ошибках при разработке ПВК по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2016)

Особенности предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам поставки ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Проблемы проведения идентификации (Смыслов П.А., 2016)

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения (Смыслов П.А., 2016)

Подводим итоги о сдаче информации в росфинмониторинг ювелирами (Смыслов П.А., 2016)

Разрабатываем правила внутреннего контроля в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50: его значение и роль для ювелирной отрасли (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50 от 10.02.2016 г. посвящено ювелирным организациям и предпринимателям (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ крупных НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ организаций и ИП (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Что такое вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество", размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? (Смыслов П.А., 2015)

ПОД/ФТ нарушения и недостатки по итогам проверок КПК (Смыслов П.А., 2015)

Дневник изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфиномниторинг согласно приказа №110 (формы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ) (Смыслов П.А., 2015)

Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам (Смыслов П.А., 2015)

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг) (Смыслов П.А., 2015)

Как отправлять ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2015)

Идентификация и изучение клиентов в ювелирной торговле: проблемы и вопросы практического применения (Смыслов П.А., 2015)

Обзорная информация о типичных нарушениях и недостатках, выявленных при разработке некредитными финансовыми организациями Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015)

Готовимся к проверке прокуратуры и инспекции пробирного надзора в ювелирном магазине (Смыслов П.А., 2015)

Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ (Смыслов П.А., 2015)

Очень важные сообщения. Как противодействовать нелегальным сделкам (Смыслов П.А., 2015)

Правила внутреннего контроля. Штраф 700 000 рублей: миф или реальность? (Смыслов П.А., 2015)

Примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации (ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива) (содержание) с изменениями от 01.03.2015 года (Смыслов П.А., 2015)

Обращение к некредитным финансовым организациям по вопросам исполнениями законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с новыми требованиями Банка России (Смыслов П.А., 2015 г.)

Предоставление информации в Росфинмониторинг – важнейшая обязанность ювелирных организаций (Смыслов П.А., 2015 г.)

Открытое письмо к агентствам недвижимости по вопросам исполнения ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015 г.)

Как получить 700 000 рублей штрафа за "неправильные" правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2014 г.)

Изменения в №115-ФЗ (Смыслов П.А., 2014)

Совершенствование системы внутреннего контроля лизинговой компании на основе идентификации рисков (Смыслов П.А. и др., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012–2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012 - первой половине 2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2013 г.)

Правила внутреннего контроля: практические советы по разработке правил внутреннего контроля, обновлению правил внутреннего контроля, внесению изменений в правила внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2013 г.)

Совершенствование риск-ориентированного подхода к проверкам финансовых потоков (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2013 г.)

Практические проблемы финансовой логистики: требования Росфинмониторинга и налоговых органов (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2012 г.)

О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Смыслов П.А., Смыслов А.Г. 2011 г.)

Внутренний контроль потоков ресурсов в лизинговой компании (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2011 г.)

Законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ответы на вопросы читателей) (Смыслов П.А., Пышненко С.А. 2010 г.)

Основные последствия неосмотрительности организаций при выборе способов разработки Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.);

Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и Согласования Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.)

 

Предлагаем Вам ознакомиться со списком организаций, которые воспользовались нашими услугами по постановке на учет в Росфинмониторинг, разработке Правил внутреннего контроля, согласованию Правил внутреннего контроля и другими нашими услугами по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ. Для ознакомления со списком перейдите, пожалуйста, по ССЫЛКЕ.

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя