ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от______________ г. №_______

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ 30 ИЮНЯ 2012 г. № 667

Правительство Российской Федерации постановляет:
Утвердить прилагаемые изменения, которые вносятся в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов правительства Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 09.07.2012, №  28, ст. 3901).

Председатель Правительства
Российской Федерации
Д.МЕДВЕДЕВ

Утверждены
постановлением Правительства
Российской Федерации
от ________ 201__ г. № _____

ИЗМЕНЕНИЯ,
КОТОРЫЕ ВНОСЯТСЯ В ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ 30 ИЮНЯ 2012 г. № 667

1. В наименовании после слов «(за исключением кредитных организаций)»  дополнить словами «индивидуальными предпринимателями»;
2.  Дополнить пунктом 1.1  следующего содержания:
«1.1. Установить, что требования к правилам внутреннего контроля, утвержденные пунктом 1 настоящего Постановления, применяются к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым индивидуальными предпринимателями, являющимися страховыми брокерами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.»;
3. В Требованиях к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов правительства Российской Федерации, утвержденных указанным постановлением:
а) в наименовании после слов «(за исключением кредитных организаций)»  дополнить словами «индивидуальными предпринимателями»;
б) пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящий документ определяет требования, предъявляемые при разработке организациями (за исключением кредитных организаций, в том числе являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг), осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – организации), а также индивидуальными предпринимателями правил внутреннего контроля (далее - правила внутреннего контроля) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.»;
	в) в пункте 4:
в подпункте «б» после слов «выгодоприобретателей» дополнить словами «, бенефициарных владельцев»; 
дополнить подпунктами «к-м» следующего содержания: 
«к) программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании (далее – программа изучения клиента); 
л) программа, регламентирующая порядок работы по отказу в выполнении распоряжении клиента о совершении операции;
м) программа, регламентирующая порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в порядке и в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.»;
г) в пункте 8: 
после слов «выгодоприобретателя» дополнить слова «, бенефициарного владельца»;
подпункт «а» изложить в следующей редакции:
«а) до приема на обслуживание установление определенных статьей 7 Федерального закона сведений в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя;»;
дополнить подпунктом «а(1))» следующего содержания:
«а(1)) принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;»;
в подпункте «б» после слов «выгодоприобретателя» дополнить словами «, бенефициарного владельца», после слов «статьи 6» дополнить словами «и пунктом 2 статьи 7.4»; 
подпункт «в» изложить в следующей редакции: 
«в) определение принадлежности клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя к числу иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;»;
в подпункте «е» слово «организации» исключить, после слов «выгодоприобретателей» дополнить словами «и бенефициарных владельцев»; 
д) пункт 9 дополнить подпунктами «е, ж» следующего содержания:
«е) сведения, установленные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального  закона, в отношении учредителей, участников юридического лица;
ж) сведения, установленные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, в отношении единичного исполнительного органа юридического лица.»; 
е) в пункте 11:
абзац второй изложить в следующей редакции:
«порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников, должностных лиц публичных международных организаций, и лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;»;
дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
«порядок принятия на обслуживание должностного лица публичной международной организации, лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, в случаях определенных п. 3 ст. 7.4 Федерального закона, а также меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества указанных лиц.»;
ж) пункт 12 после слов «выгодоприобретателей» дополнить словами «, бенефициарных владельцев»; 
з) дополнить новым пунктом 12.1 следующего содержания: 
«12.1. Программа изучения клиента предусматривает для целей реализации организацией подпункта 1.1. пункта 1 статьи 7 Федерального закона проведение мероприятий,  направленных на проверку клиента, документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении организации. 
Для целей реализации данной программы под деловой репутацией понимается оценка поведения клиента, складывающаяся на основе как публичной информации, так и информации, поступающей из профессиональных сообществ.  С целью установления деловой репутации клиентов, должно быть дополнительно предусмотрено установление и фиксирование следующих данных:
- сведения, содержащиеся в открытых источниках информации (средства массовой информации, информационно-телекоммуникационная сеть «Интернет» и иные источники) о рейтинге клиента (в случае наличия), информация о совершении им противоправных действий, его социальной активности и т.п.;
- бухгалтерская либо налоговая отчетность клиента;
- сведения о среднесписочной численности сотрудников;
- обороты по счетам;
В программу изучения клиента в целях определения целей его финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации могут включаться иные положения по усмотрению организации.»;
и) подпункт «а» пункта 13 изложить в следующей редакции:
«а)  до приема на обслуживание клиента;»;
к) пункт 15 дополнить абзацем следующего содержания:
«В программу оценки риска могут включаться иные положения по усмотрению организации.»;
л) дополнить новым пунктом 19.1 следующего содержания:
«19.1. В программу выявления операций включаются перечень признаков, указывающих на необычный, подозрительный характер сделки, установленных Федеральной службой по финансовому мониторингу, в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации и ее клиентов. Организация вправе дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению. Решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции организация принимает на основании анализа информации, полученной при изучении финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента посредством имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного  владельца.»;
м) в пункте 26:
подпункт «б» изложить в следующей редакции:
«б) операции (сделки), подпадающей под перечень признаков и критерий необычной, подозрительной операции (сделки);»;
дополнить подпунктами «г» следующего содержания: 
 «г) информация, полученная при реализации программы изучения клиента.»;
н) дополнить новым пунктом 28.1 следующего содержания:
 «28.1. В программу, регламентирующую порядок работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции включается перечень оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, установленный организацией с учетом требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Организация предусматривает в правилах внутреннего контроля порядок дальнейших действий в отношении клиента, по операции которого принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о ее совершении.»;
о) в пункте 29:
подпункт «а» изложить в следующей редакции:
«а) приостановление в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона операций (сделок), в которых одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находится в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;»;
в подпункте «в» слово «дополнительный» исключить;
п) дополнить новым пунктом 29.1 следующего содержания:
«29.1. В программе по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества предусматриваются:
порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия среди своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона;
порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;
порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия;
информирование о принятых мерах Федеральной службы по финансовому мониторингу.».