Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ) и Корпоративные юристы Смысловы:

НОВОСТИ

 

Октябрь 01, 2015

Внимание, важное обращение для некредитных финансовых организациях по вопросам ПВК по ПОД/ФТ!

Многие некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России (ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, страховые и управляющие компании, профессиональные участники рынка ценных бумаг и некоторые иные НФО) обращаются к нам с проблемами, возникшими при проверке их правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ сотрудниками Банка России, с просьбой оказать помощь в их решении.

Суть некоторых проблем заключается в применении административными органами субъективного подхода при оценке правил внутреннего контроля. Это выражается в навязывании отдельно взятым проверяющим организации собственных точек зрения, не основанных на нормах закона, на состав и содержание ПВК по ПОД/ФТ. Об этом мы и хотели бы предупредить наших читателей.

Зачастую, без какой либо конкретики проверяющие ссылаются, на то, что ПВК по ПОД/ФТ якобы не в полном объеме соответствуют отдельным нормам Положения Банка России №445-П. Например, проверяющие предлагают включить в правила внутреннего контроля приложения, не предусмотренные ни одним нормативным актом, или же изложить отдельные пункты правил в собственной интерпретации, предусмотреть дополнительные порядки совершения организацией определенных действий. Что интересно, точки зрения проверяющих не совпадают друг с другом (в одном региональном отделении Банка России могут требовать одних корректировок и редакций ПВК, а в соседнем региональном отделении – совершенно иных).

В ряде случаев Банк России для понуждения внесения в правила внутреннего контроля корректировок, в т.ч. субъективного характера, применяют практику вынесения Предписания, неисполнение которого ставит организацию под угрозу наложения штрафных санкций от 700 000 до 1 000 000 рублей.

Правила внутреннего контроля становятся весьма уязвимым документом с точки зрения возможности различного рода придирок к нему во время проверки Банком России. Таким образом, ПВК по ПОД/ФТ, даже будучи разработанными полностью в соответствии с требованиями закона, могут стать объектом субъективных (а порой даже нелепых) замечаний.

К сожалению, многие организации вынуждены вносить любые изменения, навязанные сверху, с целью урегулирования вопросов со стороны проверяющих органов.

 

Cо своей стороны, для наших клиентов мы пытаемся обобщить практику применения Положения Банка России №445-П и оценку ПВК по ПОД/ФТ, поступающую к нам со всех регионов страны, и стараемся учитывать ее при разработке правил внутреннего контроля, постоянно совершенствуя разрабатываемые нами ПВК по ПОД/ФТ.

Нашим клиентам – некредитным финансовым организациям, которые делали с нашей помощью правила внутреннего контроля в марте-сентябре 2015 г., мы напоминаем, что Вы всегда можете обратиться к нам перед отправкой Ваших ПВК по ПОД/ФТ на проверку в Банк России, чтобы мы могли на безвозмездной основе в качестве информационной поддержки внести в них корректировки, учитывающие возможные субъективные пожелания Ваших проверяющих, которые не могли быть известны ранее.

 

* * *

 

28.09.2015 г. в нашем Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга (МУКПЦФМ) прошел целевой инструктаж и повышение уровня знаний (повышение квалификации) по ПОД/ФТ. Семинар вел Смыслов Павел Александрович. Инструктаж прошел в очной форме и форме вебинара. В общей сложности нас слушало около 60 человек – представители различных организаций со всех регионов нашей страны. Следующий аналогичный инструктаж состоится 27 октября. Приглашаем Вас принять в нем участие.

 

 

 

Обучение по ПОД/ФТ в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга (МУКПЦФМ) 28.10.2015 г.

 

* * *

 

30.09.2015 г. мы провели целевой инструктаж и повышение уровня знаний (повышение квалификации) по ПОД/ФТ в городе Ульяновск в стенах Ульяновского государственного технического университета, с которым мы сотрудничаем по вопросам проведения обучения в сфере ПОД/ФТ.

 

* * *

 

Сегодня вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 29.06.2015 №154-ФЗ "Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Пункт 5.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115 изложен в следующей редакции:

"5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). При проведении идентификации клиента - физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.".

 Не забудьте провести внутренние дополнительные и внеплановые инструктажи.

 

01.10.2015


Перейти в раздел Новости

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя