Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

СМЫСЛОВ П.А.:

Что проверит Банк России по ПОД/ФТ в Ломбарде?

(изучаем один из запросов Банка России)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 10.07.2016)

 

Как известно, на все без исключения ломбарды распространяется законодательство в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).

Автор настоящей статьи вот уже много лет работает с ломбардами, оказывая помощь в разработке и обновлении правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ ломбарда, проведя целевые инструктажи, консультируя ломбарды во вопросам финансового мониторинга, в т.ч. в рамках абонентского ежемесячного обслуживания. Поэтому он как никто другой отлично знает специфику организации внутреннего контроля в ломбардах, а также знает какие ошибки допускают ломбарды, исполняя нормы Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. и подзаконные нормативные акты, связанные с ним.

После того, как ломбарды попали под надзор к Центральному Банку Россиийской Федерации, количество проверочных мероприятий в отношении ломбардов, в т.ч. и в рамках Федерального закона №115-ФЗ резко возросло. Немногие ломбарды оказываются готовы к проверкам по Росфинмониторингу, но только не наши читатели. Предупрежден, значит вооружен!

Предлагаем ломбардам ознакомиться с одним небольшим списком документов по финансовому мониторингу, фигурировавших в запросе Банка России у одного небольшого регионального ломбарда.

 

Итак, что может проверить Банк России по ПОД/ФТ в ломбарде?

В соответствии с Федеральным законом от 23 июля 2013 года № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации, в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» с 1 сентября 2013 года Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (далее - НФО), в том числе в части соблюдения НФО требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).

На основании статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», части 3 статьи 2.3. Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», и с учетом требований пункта 2 статьи 7 Федерального закона «О противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях», Отделение Центрального банка Российской Федерации может запросить у ломбарда следующие документы и информацию.

 

1.      Утвержденные и заверенные надлежащим образом правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее - ПВК по ПОД/ФТ), действующие на момент представления.

 

2.     Сведения о назначении ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ сотрудника (далее - ответственный сотрудник), в соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях», а также о назначении (освобождении) другого сотрудника НФО, исполняющего обязанности ответственного сотрудника с приложением копий:

-  приказа о назначении лица ответственным сотрудником;

-  трудовой книжки ответственного сотрудника (всех листов);

-  диплома об образовании ответственного сотрудника;

-  должностной инструкции ответственного сотрудника;

-  справки о смене фамилии (ответственного сотрудника при необходимости);

-   справки о наличии (отсутствии) судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти на ответственного сотрудника и на лиц, которые являются сотрудниками подразделения ПОД/ФТ (в случае наличия).

 

3.      Действующую в НФО процедуру проведения идентификации клиентов, предусмотренную ПВК по ПОД/ФТ.

 

4.        Копии анкет (досье клиентов) физических лиц, юридических лиц, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца - всего по 10 клиентам, заверенные надлежащим образом, соответствующие требованиям Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» за 4 квартал 2015 года, 1 квартал 2016 года.

 

5. Иные документы по финмониторингу в зависимости от той или иной цели проверки, региона проверки и многих других факторов.

 

Обычно Банк России в своих запросах обращает внимание, что в соответствии с пунктом 1 статьи 15.27. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Также, статьей 19.7.3 КоАП РФ предусмотрена ответственность за непредставление или нарушение порядка, либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, в виде наложения административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

 

 Проверка по финансовому мониторингу Проверка по финансовому мониторингу Проверка по финансовому мониторингу

 

Скан-копия запроса регионального отделения Банка России по Тамбовской области, на основании которого написана настоящая статья

(нажмите на картинки, чтобы увеличить их)

 

Поверяемая организация обратилась за помощью для подготовки ответа в Банк России к нам, и мы помогли сделать ей все необходимые документы, включая актуальную редакцию Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, в результате чего ломбард успешно прошел проверку по ПОД/ФТ со стороны ЦБ.

Мы надеемся, что эта статья пригодиться ломбардам в работе по ПОД/ФТ, а обязанности, установленные Федеральным законом от 07.08.2001 г. будут приниматься ломбардами более полно и корректно.

Если Вас проверяет Банк России или прокуратура за исполнением Вами законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Вы можете обратиться за помощью к нам, и мы поможем Вам успешно пройти такие проверки.

 

эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя