Проект

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)

«___» __________ 2018 г.					             № ______-У
г. Москва

У К А З А Н И Е

О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1. На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7     августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007,№ 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172;№ 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641;№ 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, № 1, ст. 11,ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; № 26, ст. 3860, ст. 3884; № 27, ст. 4196,ст. 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 1, ст. 12, ст. 46; № 31, ст. 4816,ст. 4830; 2018, № 1, ст. 54, ст. 66; № 17, ст. 2418; № 18, ст. 2560,       ст. 2576, ст. 2582) и части первой статьи 7 Федерального закона    от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032;2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30,ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10;№ 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629;№ 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51,ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317;№ 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588; № 18, ст. 2557; № 31, ст. 4852) внести в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года № 35933, 19 августа 2016 года № 43312, 30 октября 2017 года № 48721, 10 апреля 2018 года № 50688, 20 апреля 2018 года № 50842, следующие изменения:
1.1. В абзаце четвертом пункта 1.10 слова «нормативным     актом.» заменить словами «нормативным актом, и (или) после дня размещения Банком России на официальном сайте Банка России                  в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»  (далее – сеть Интернет) согласованного с уполномоченным органом перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки       (согласованных с уполномоченным органом изменений в перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки).». 
1.2. Абзац второй пункта 2.6 признать утратившим силу.
1.3. В пункте 4.3 слова «, а также исходя из иных факторов, определяемых некредитной финансовой организацией самостоятельно» заменить словами «и иных самостоятельно определяемых некредитной финансовой организацией факторов, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг)».
1.4. В пункте 4.4:
в абзаце пятом слова «порядок учета и фиксирования»    заменить словами «порядок учета и документального фиксирования»;
абзац шестой дополнить предложением следующего содержания «Программа управления риском должна предусматривать, что   результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю    за риском использования услуг некредитной финансовой организации   в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным      путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением  клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже  одного раза в шесть месяцев;».
1.5. Пункт 5.1 дополнить абзацами вторым - пятым следующего содержания:
«В целях выявления операций, в отношении которых при  реализации некредитной финансовой организацией ПВК по ПОД/ФТ возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, ПВК по ПОД/ФТ должны содержать признаки необычных сделок. Признаки необычных сделок     определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно, исходя из характера, масштаба и основных направлений   деятельности некредитной финансовой организации и ее клиентов,  а также включают признаки, приведенные в согласованном Банком    России с уполномоченным органом перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки (далее – Признаки необычных сделок).
Согласованные Банком России с уполномоченным органом  перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, а   также изменения в указанный перечень размещаются Банком России     на официальном сайте Банка России в сети «Интернет». 
Некредитные финансовые организации должны применять  признаки, указывающие на необычный характер сделки, приведенные в согласованном Банком России с уполномоченным органом перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки, по истечении 10 дней после дня размещения указанного перечня (согласованных  Банком России с уполномоченным органом изменений в указанный перечень) на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» с   учетом процедур, содержащихся в программе выявления операций.
Размещение на официальном сайте Банка России в сети      «Интернет» согласованного Банком России с уполномоченным      органом перечня признаков, указывающих на необычный характер     сделки, и изменений в него должно сопровождаться размещением на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» сообщения о размещении соответствующего перечня или изменений в него.».
1.6. Абзац второй пункта 5.2 изложить в следующей редакции:
«Признаки необычных сделок в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным   путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба   и основных направлений деятельности некредитной финансовой организации и ее клиентов;»;
1.7. В абзаце втором пункта 6.1 слова «в информационно-коммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть Интернет)» заменить словами «в сети Интернет»;
1.8. В приложении 2:
абзац четырнадцатый пункта 3 изложить в следующей редакции:
«совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с  ПВК по ПОД/ФТ операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих Признаки необычных сделок, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;».
1.9. Приложение 3 признать утратившим силу.
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после  дня его официального опубликования.
3. До применения с учетом процедур, содержащихся в программе выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, согласованных Банком России с уполномоченным органом и размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» признаков, указывающих на необычный характер сделки, некредитные финансовые организации должны применять признаки, указывающие на необычный характер сделки, включенные в их правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризмапо состоянию на день вступления в силу настоящего Указания.

Председатель 
Центрального банка 
Российской Федерации          Э.С. Набиуллина

СОГЛАСОВАНО
Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
__________________ 	   Ю.А. Чиханчин 
______________ 2018 г.