Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ) и Корпоративные юристы Смысловы:

НОВОСТИ

 

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!

 

 

 

Октябрь 04, 2016

Существенные изменения по финансовому мониторингу и противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма грядут для некредитных финансовых организаций (НФО) (ломбардов, страховых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг, МФО, КПК, негосударственных пенсионных фондов и других).

Банк России выпустил Указание от 18.08.2016 N 4105-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

Меняется порядок идентификации НФО клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

В связи с указанными изменениями все без исключения некредитные финансовые организации обязаны будут изменить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (это они могут сделать самостоятельно, либо традиционно с нашей помощью). О том, как разработать правила внутреннего контроля, читайте ЗДЕСЬ, а также многочисленные статьи на нашем сайте.

 

Для разработки новых правил внутреннего контроля Вы можете обратиться к нам по телефону 8-903-686-31-87

 

Выделим только некоторые изменения.

Некредитная финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:

- физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (клиент);

- лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица (представитель клиента);

- лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (выгодоприобретатель).

 

 

Идентификация и изучение клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров - важнейшая обязанность НФО

 

При проведении упрощенной идентификации клиента идентификация, в том числе упрощенная идентификация, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

В случае привлечения некредитной финансовой организацией к сбору сведений и документов, указанных в настоящем пункте, третьих лиц идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца осуществляется непосредственно некредитной финансовой организацией либо лицом, которому в случаях, установленных Федеральным законом, поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).

Некредитная финансовая организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в сроки, установленные Федеральным законом, а также обновлять оценку степени (уровня) риска клиента в сроки, установленные Федеральным законом для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также обновление оценки степени (уровня) риска клиента осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в некредитной финансовой организации на момент наступления у некредитной финансовой организации обязанности по обновлению соответствующих сведений, оценки степени (уровня) риска клиента.

Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:

- некредитная финансовая организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;

- со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).

При обращении клиента в некредитную финансовую организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

 

 

Некредитная финансовая организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев

 

Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения некредитной финансовой организацией правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).

 

С этими и другими не менее важными изменениями Вы можете ознакомиться по этой ССЫЛКЕ.

В настоящее время Указание ЦБ от 18.08.2016 №4105-У опубликовано не было и в силу не вступило. Наступление указанных событий ожидается в октябре 2016 года.

 

* * *

 

На сайте Банка России опубликованы новые Форматы электронных сообщений для обмена НФО данными с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг):

- Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с ними можно по этой ссылке http://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=fsfm

 

 

* * *

 

Руководство нашей компании приняло участие в IV-ом Международном экономическом ювелирном Форуме «Ювелирная Россия. Завтра начинается сегодня», который проходил 29 сентября 2016 года в г. Москве на площадке крупнейшей в России ювелирной выставки JUNWEX.

Ювелирная выставка JUNWEX в этот раз ознаменовалась для нас тем, что на ней можно было найти сразу же несколько журналов, опубликовавших статьи Павла Смыслова по вопросам финансового мониторинга.

Кроме журнала ЭКПО Ювелир, выпускаемого нашими друзьями с портала http://uvelir.info/, статьи Павла Александровича можно было также найти в журнале организаторов выставки  JUNWEX "Ювелирная Россия".

В ходе выставки мы традиционно встретились с нашими старыми знакомыми и клиентами.

 

 

Павел Смыслов и генеральный директор старейшего ювелирного завода в России — ОАО «Красносельский Ювелирпром», президент российской международной ювелирной сети «Алмаз-Холдинг» Флун Гумеров на IV-ом Международном экономическом ювелирном Форуме «Ювелирная Россия

 

 

Павел Смыслов и генеральный директор журнала ЭКПО Ювелир Андрей Дзюба, выставка JUNWEX

 

 

Павел Смыслов и генеральный директор учебного центра МУКПЦФМ Серафима Смыслова, выставка JUNWEX

 

* * *

 

30 сентября 2016 года Павел Смыслов выступил с докладом "Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: проблемы взаимодействия риелторов с финансовой разведкой" на проходившем в городе Санкт-Петербурге Всероссийском жилищном конгрессе. Нас уже не в первый раз приглашают в Северную столицу на одно из самых масштабных мероприятий года в сфере недвижимого имущества.

В рамках своего доклада Павел Смыслов познакомил риелторов с их основными обязанностями по финмониторингу и сделал акценты на их проблемы при взаимодействии с Росфинмониторингом.

Конгресс посетило около 1900 профессионалов рынка недвижимости и 140 представителей СМИ.

Мы благодарим организаторов конгресса за сотрудничество с нашей компанией и проведение столь важного мероприятия для всей отрасли.

 

 

Павел Смыслов дает интервью участникам конференции

 

 

Павел Смыслов выступает перед слушателями конференции «Безопасность сделок на рынке недвижимости»

 

 

Директор учебного центра МУКЦПЦФМ Серафима Смыслова, учредитель МУКПЦФМ Павел Смыслов и наши партнеры - представители разработчиков программного обеспечения для сдачи отчетности в в Росфинмониторинг (ЗАО "Комита")


04.10.2016

 

Перейти в раздел Новости

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя