(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Апрель 10, 2024

Возвратный лизинг может использоваться злоумышленниками

Росфинмониторинг разместил в личных кабинетах лизинговых компаний Информационное сообщение о том, что была подготовлена памятка для граждан во избежание вовлечения их в незаконные мошеннические действия по схеме возвратного лизинга.

Росфинмониторинг рассматривает нелегальное кредитование под видом возвратного лизинга, как явление дискредитирующее отрасль, играющую важную роль в обновлении производственных фондов, поступательном развитии национальной экономики.

В опубликованной памятке для граждан Росфинмониторингом отмечено, что в последнее время участились случаи выдачи займов физическим лицам под залог транспортных средств (иного ликвидного имущества) посредством одновременного заключения договора купли-продажи транспортного средства (иного ликвидного имущества) и договора лизинга.

Следует отметить, что в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Таким образом, злоумышленниками используется возвратный лизинг для фактического осуществления нелегального потребительского кредитования. В большинстве случаев условия такого договора лизинга носят кабальный характер (высокий процент (лизинговый платеж), штрафные санкции и др.), что достаточно часто приводит к неисполнению его условий и изъятию предмета лизинга (транспортного средства, недвижимого имущества и др.).

Во избежание незаконных мошеннических действий по схеме возвратного лизинга Росфинмониторинг рекомендовал ознакомиться с видеороликом «Если бы кредитные мошенники говорили правду о схеме «Возвратный лизинг», размещенном в сети «Интернет».

Кроме того, Росфинмониторинг обратил внимание, что на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» по адресу: https://cbr.ru/inside/warning-list/ размещен Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данный Интернет-ресурс позволяет проверить организацию (интернет-платформу) посредством введения ее наименования, идентификационного номера налогоплательщика или адреса.

Росфинмониторинг отметил, что если гражданин столкнется с описанной ситуацией нелегального кредитования под видом возвратного лизинга, он может сообщить о таком факте в Росфинмониторинг, в том числе по каналам электронной связи https://fedsfm.ru/citizen/order

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2024

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя