Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ) и Корпоративные юристы Смысловы:

НОВОСТИ

 

Сентябрь 23, 2015

По приглашению Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций "Микрофинансирование и Развитие" (СРО "МИР") Смыслов П.А. 23.09.2015 г. провел вебинар "Актуальные изменения в законодательстве по ПОД/ФТ для микрофинансовых организаций: новые требования к разработке правил внутреннего контроля. Как избежать 700 000 рублей штрафа за “неправильные” правила внутреннего контроля".

Важнейшим документом, регулирующим порядок и осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации являются правила внутреннего контроля (ПВК в целях ПОД/ФТ). Правила внутреннего контроля – это практический документ, регламентирующий работу сотрудников микрофинансовой организации при организации внутреннего контроля.

С 01 марта 2015 года вступили в силу новые нормативные документы Банка России, устанавливающие новые требования к ПВК в целях ПОД/ФТ.

Микрофинансовые организации были обязаны разработать совершенно новые правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в течение весны 2015 года.

Летом 2015 года прошла волна проверок микрофинансовых организаций по исполнению ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ. В результате множество организаций были привлечены к административной ответственности, хотя и имели у себя обновленные правила внутреннего контроля.

Почему большинство новых правил внутреннего контроля МФО не прошло проверку ЦБ? Об этом и многом другом слушатели узнали в процессе семинара. Также слушатели получили практические рекомендации о том, как разработать правила внутреннего контроля, отвечающие требованиям нормативных актов и удовлетворяющие ожиданиям надзорного органа, узнали о типовых ошибках, допускаемых микрофинансовыми организациями при разработке ПВК, ознакомились с тактикой проверок правил внутреннего контроля и практикой привлечения к административной ответственности за правила внутреннего контроля, не отвечающие нормам закона.

 

* * *

 

Уважаемые посетители нашего сайта!

Сегодня мы решили поделиться с Вами одним интересным документом: Протестом прокуратуры одного из регионов нашей страны на правила внутреннего контроля Кредитного потребительского кооператива (названия прокуратуры, кооператива и фамилии должностных лиц мы намеренно убрали из документа, чтобы не подводить кооператив, ставшим участником нашей истории).

 

 

 

(протест прокурора, нажмите, чтобы увеличить)

 

Проверив в сентябре 2015 года ПВК Кредитного кооператива, прокурор указал на их несоответствие Постановлению Правительства №667 от 30.06.2012 года (!!!), сославшись на отсутствие в правилах программы документального фиксирования информации, программы проверки осуществления внутреннего контроля, программы хранения информации и документов.

Однако сотрудники прокуратуры, вынося протест, "забыли", что с 01.03.2015 года кооперативы разрабатывают правила внутреннего контроля на основании не Постановления Правительства №667 от 30.06.2012 года, а на основании Положения Банка России №445-П от 15.12.2014 г. Согласно этому Положению Банка России порядок документального фиксирования информации, порядок проверки осуществления внутреннего контроля и порядок хранения информации и документов включаются в программу организации системы ПОД/ФТ (п. 2.8 и п. 2.9 Положения Банка России №445-П). В программе организации системы ПОД/ФТ правил внутреннего контроля кооператива, который получил протест прокурора, конечно же содержались вышеуказанные порядки. По всей видимости, сотрудники прокуратуры не стали утруждать себе чтением документа, ограничившись лишь беглой формальной проверкой оглавления правил внутреннего контроля (хотя, и в оглавлении правил кооператива содержались ссылки на порядок документального фиксирования информации, порядок проверки осуществления внутреннего контроля и порядок хранения информации и документов).

Таким образом, прокуратура проверила правила внутреннего контроля на их соответствие законодательству, недействующему для кооператива, а также провела эту проверку невнимательно, даже не читая текста правил.

Мы часто рассказываем слушателям наших семинаров о некомпетентности по ПОД/ФТ некоторых проверяющих, особенно со стороны прокурорского надзора. Описанный случай - яркий пример правовой безграмотности лиц, которых государство уполномочило проверять организации на предмет исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ. Смогут ли "герои" этой истории, работающие в прокуратуре, признать свои ошибки, или же они будут настойчиво требовать от кооператива исполнения Протеста и приведения правил к нормам недействующего для кооператива Постановления Правительства №667 от 30.06.2012 года, мы пока не знаем. Но мы будем очень внимательно следить за этой историей дальше.

Если Ваши Правила внутреннего контроля проверили Росфинмониторинг/ЦБ/прокуратура/ГИПН и выписали замечания к ним, мы рекомендуем Вам не слепо доверяться требованиям надзорных органов, а попытаться разобраться в их объективности и компетентности. Наш опыт показывает, что иногда замечания не имеют за собой никаких правовых оснований, имеют субъективный характер, либо являются следствием непрофессионализма проверяющего.

23.09.2015


Перейти в раздел Новости

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя