Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ) и Корпоративные юристы Смысловы:

НОВОСТИ

 

Май 15, 2016

13 мая 2016 г. Смыслов П.А. выступил с лекций по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ на Южно-Российском Ювелирном форуме, проводимом в городе Краснодар в рамках ювелирной выставки GOLDEX.

Выступление Павла Смыслова было посвящено вопросам представления информации в Росфинмониторинг, проблемам, связанным с идентификацией клиентов, модернизацией законодательства в сфере  противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Несмотря на значительные послабления для ювелиров в сфере ПОД/ФТ, произошедшие в 2016 году, проблем в применении норм "антиотмывочного" законодательства в ювелирном секоторе остается достаточно много, что в очередной раз и было выявлено в ходе общения с ювелирами.

Выставка и форум проходили при поддержке Донской государственной инспекции пробирного надзора и Гильдии ювелиров юга России.

География компаний-участников выставки GOLDEX охватила следующие регионы России: Москва, Санкт-Петербург, Якутия, Кострома, Красноярск, Махачкала, Крым, Ставрополь, Златоуст, Тверь, Владимирская область, Волгоградская область, Ростовская область и Краснодарский край.

Мы были рады увидеть на форуме наших давних клиентов, коллег, других ювелиров - наших новых знакомых, участников форумов по ПОД/ФТ на сайтах www.uvelir.net, www.vk.com/smyslovy и многих других.

Мы благодарим организаторов выставки за наше приглашение на ювелирный форум. Отдельно благодарим наших друзей и коллег Андрея Дзюбу и Оксану Орфаниди за совместное сотрудничество и надеемся на дальнейшую совместную работу с ними в целях развития ювелирной отрасли и норм законодательства в сфере ПОД/ФТ.

 

 

Выступление Павла Смыслова на Южно-Российском Ювелирном Форуме

 

 

 

Участники Южно-Российского Ювелирного Форума, семинар по ПОД/ФТ

 

 

Выставка GOLDEX, директор МУКПЦФМ Серафима Смыслова

 

* * *

 

В первых числах мая мы провели среди представителей ломбардов опрос по совершенствованию закона «О ломбардах» и Кодекса об административных правонарушениях (в части ответственности за нарушение ломбардами законодательства РФ), в результате которого получили очень важные и интересные предложения. Все они были направлены представителям Банка России. Надеемся, что поднятые представителями ломбардов вопросы не останутся без внимания со стороны регулятора.

 

* * *

 

Росфинмониторинг выпустил информационное письмо №52 от 13 мая 2016 года "О порядке представления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций)".

Примечательно, что это письмо содержит ответы на многие вопросы, которые ранее направлял Смыслов Павел в уполномоченный орган с целью доведения результатов их рассмотрения до организаций и предпринимателей, и которые уже ранее публиковались на нашем сайте (например, ТУТ), а также на сторонних сайтах (например, ТУТ). Таким образом, мы направляем в Росфинмониторинг актуальные и острые вопросы, которые ложатся в основу Информационных писем ведомства.

Росфинмониторинг подчеркнул, что "нулевую" квартальную отчетность в уполномоченный орган (ФЭС 3-ФМ) направлять нужно, даже если у организации или предпринимателя вообще не было ни одного клиента за проверяемый период: При формировании ФЭС 3-ФМ показатели формы будут иметь значение «0».

Из новых пояснений Росфинмониторинга, о которых мы ранее не писали на нашем сайте, выделим позицию ведомства о том, что "при формировании ФЭС 3-ФМ в показателе «Количество клиентов» учитываются все клиенты – организации и физические лица, находящиеся на обслуживании организации, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки)" - т.е. указываются даже те клиенты,  в отношении которых не проводилась идентификация (например, ювелиры не идентифицируют клиентов - физических лиц при покупках до 40 000 рублей за наличный расчет и 100 000 рублей за безналичный, операторы по приему платежей не идентифицируют клиентов - физических лиц при приеме платежей до 15 000 рублей и другие случаи, установленные пунктами 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ)

Воспроизведем список вопросов, на который свои пояснения дает Росфинмониторинг:

- В отношении кого должна проводиться проверка в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ?

- Необходимо ли направлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ каждый раз, когда выходит новый перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.

- Необходимо ли представлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг в случае невыявления клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества?

- Необходимо ли представлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ в случае, если в проверяемом периоде организацией или индивидуальным предпринимателем деятельность не осуществлялась?

- Каким образом следует проводить проверку среди своих клиентов физических лиц, в случае если в отношении них не проводилась идентификация в соответствии с пунктами 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ?

Ознакомиться с информационным письмом Росфинмониторинга №52 Вы можете по этой ССЫЛКЕ.

 

 

Информационное письмо Росфинмониторинга №52

 

Обратим внимание, что ранее некоторыми отдельными консультантами по ПОД/ФТ делались попытки самостоятельно ответить на некоторые вопросы, на которые официально ответил Росфинмониторинг. Отдельные ответы таких лиц, опубликованные в том числе в сети Интернет, противоречат официальной позиции уполномоченного органа, поэтому мы в очередной раз обращаем внимание наших читателей на важность выбора источников получения информации по ПОД/ФТ, т.к. ошибки по применению "антиотмывочного" законодательства могут привести к многотысячным штрафам.

 

* * *

 

Обновлены формы документов специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

11.05.2016 г. был опубликован долгожданный Приказ Минфина России от 01.02.2016 №5н
"Об утверждении форм документов, необходимых для специального учета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями", который вступает в силу с 22.05.2016 г.

Были утверждены:

- форма карты специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

- форма уведомления о постановке на специальный учет юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющего операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, и присвоении ему учетного номера;

- форма уведомления об отказе в постановке на специальный учет юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющего операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

- форма уведомления о внесении изменений в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

- форма уведомления об отказе во внесении изменений в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Напоминаем ювелирам, что мы помогаем Вам не только в вопросах Вашего взаимодействия с Росфинмониторингом, но и также в вопросах постановки на специальный учет в государственный инспекции пробирного надзора, решая даже самые сложные вопросы связанные с этой процедурой. О наших услугах по постановке на учет в ГИПН Вы можете прочитать ЗДЕСЬ.

 

* * *

 

Росфинмониторинг 05.05.2016 г. на своем сайте опубликовал два информационных сообщения:

1. «О размещении информации в Личных кабинета организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, Роскомнадзору, ФКУ «Пробирная палата России»:

Настоящим информируем, что в Личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, Роскомнадзору, ФКУ «Пробирная палата России», размещена информация о типовых ошибках при разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями поднадзорными Федеральной службе по финансовому мониторингу.

 

2. «О размещении информации в Личных кабинетах на портале Росфинмониторинга организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу заполнивших вопросник «Проверь свой риск» и получивших индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ»:

Настоящим информируем, что в Личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, заполнивших вопросник «Проверь свой риск» и получивших индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ, размещена информация о результатах рассмотрения ответов на указанный вопросник.

 

В действительности до сих пор в личных кабинетах организаций и предпринимателей, которым были адресованы указанные сообщения, никакой  вышеперечисленной информации так и не появилось. С нетерпением ожидаем, когда же Росфинмониторинг действительно разместит анонсированную информацию.

 

* * *

 

 

Банк России разъяснил порядок проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица при приобретении паев паевых инвестиционных фондов.

Соответствующее информация была опубликована в информационном письме Банка России от 29.04.2016 №ИН-06-54/28 "О проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица при приобретении паев паевых инвестиционных фондов".

* * *

 

 

Информация Банка России "Об отчетности микрофинансовой деятельности".

С 10 апреля 2016 года вступило в силу Указание Банка России от 11.03.2016 №3979-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации" (далее - Указание №3979-У), подготовленное взамен Указаний Банка России от 17 мая 2014 года №3263-У "О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации" (далее - Указание №3263-У) и от 5 августа 2014 года №3358-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 мая 2014 года №3263-У "О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации".

В связи с тем, что Указание №3979-У вступило в силу в период сдачи отчетности за I квартал 2016 года, МФО представляют отчетность в Банк России по данному указанию начиная с отчетности за полугодие 2016 года. Отчетность МФО, представляемая в Банк России за I квартал 2016 года, составляется по формам, установленным Указанием №3263-У.

О размещении новой версии программного обеспечения Анкета-Редактор подготовки электронных документов отчетности (программа-анкета) по Указанию №3979-У будет сообщено дополнительно на официальном сайте Банка России в соответствующем разделе участника финансового рынка.

 

15.05.2016

 

Перейти в раздел Новости

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя