Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ.

Пошаговая инструкция по работе с изменениями в 115 закон, вступающими в силу 30.03.2018 г.

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 26.03.2018 г.)

 

30 марта 2018 года вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые касаются всех без исключения организаций и предпринимателей, поименованных в 5 статье этого закона.

Изменения, были внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ и касаются механизма реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада).

Сегодня мы расскажем нашим читателям, что им нужно сделать в связи с указанными изменениями.

 Первая часть статьи адресована ювелирам, агентствам недвижимости, лизинговым и факторинговым компаниям, операторам по приему платежей, лотереям, игорному бизнесу.

Вторая часть статьи посвящена ломбардам, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, страховым компаниям, страховым брокерам, негосударственным пенсионным фондам, профучастникам рынка ценных бумаг, управляющим компаниям и прочим некредитным финансовым организациям.

 

 

Часть 1. Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, лотереи, игорный бизнес.

 

1. 30 марта 2018 года необходимо провести дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

 

2. В срок до 30 апреля 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, изменив в ней:

- программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

- порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля;

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

 

При наличии в Вашем личном кабинете формы для загрузки правил внутреннего контроля, отправить ПВК в Росфинмониторинг. Сроки отправки нормативно не регламентированы, однако мы советуем это делать сразу же после обновления ПВК, чтобы надзорные органы в последствии не заподозрили организации в оформлении правил «задним» числом.

  

Напомним, что заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ можно у нас. Мы уже сделали их новую редакцию, которая учитывает изменения, вступающие в силу 30 марта 2018 года в 115 закон. Заявки на новые правила внутреннего контроля нам уже начали поступать.

Организации, которые находятся у нас на абонентском обслуживании, в течение апреля получат от нас новые редакции ПВК по ПОД/ФТ, а также подробные указания по их применению и дальнейшим действиям с ними (в рамках настоящей статьи мы не можем раскрыть некоторые подробности работы с правилами внутреннего контроля из-за соображений конфиденциальности сведений, однако с нашими клиентами мы всегда откровенны, поэтому они не допускают ошибок в организации внутреннего контроля).

 

 

Заказать новые правила внутреннего контроля 2018 ТУТ!

 

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним дополнительный инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

 

Календарь финансового мониторинга и ПОД/ФТ

 

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениями от 30.03.2018 г.

(Картинку можно увеличить, щелкнув на ней)

 

 

Часть 2. Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, страховые компании, страховые брокеры, негосударственные пенсионные фонды, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие компании и прочие некредитные финансовые организации.

 

1. Не позднее 04 апреля 2018 года необходимо провести внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших внеплановый инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

 

2. В срок до 30 июня 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

При этом мы порекомендовали бы таким организациям не корректировать ПВК в первые же дни после вступления в силу изменений в 115 закон, а подождать вступления в силу изменений в Положение ЦБ о требованиях к ПВК по ПОД/ФТ (при условии, что они вступят в силу до 30.06.2018, проект изменений читайте ЗДЕСЬ), которые как раз будут касаться изменений в ФЗ №115 от 30.03.2018 г. Целесообразно будет внести все изменения в одной редакции правил внутреннего контроля.

Изменения будут внесены в:

- программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

Также, скорее всего будет разработана новая программа - организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

 

Напомним, что заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ можно у нас. Мы уже сделали их новую редакцию, которая учитывает изменения, вступающие в силу 30 марта 2018 года в 115 закон. Заявки на новые правила внутреннего контроля нам уже начали поступать.

Организации, которые находятся у нас на абонентском обслуживании, в течение 2 квартала 2018 года получат от нас новые редакции ПВК по ПОД/ФТ, а также подробные указания по их применению и дальнейшим действиям с ними.

 

 

Заказать новые правила внутреннего контроля 2018 ТУТ!

 

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним внеплановый инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

 

4. Некоторые НФО, подназорные Банку России, такие, как, например, страховые компании, микрофинасовые компании (не путать с простыми МКК), НПФ, УК также должны не забыть провести обучение и обновить свои ПВК в связи с вступлением в силу 30.03.2018 г. Указания Банка России от 25.12.2017 №4662-У «О квалификационных требованиях … о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) … специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ….".

 

Календарь финансового мониторинга и ПОД/ФТ

 

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениями от 30.03.2018 г.

(Картинку можно увеличить, щелкнув на ней)

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2018

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя