Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

 

Росфинмониторинг - совещание 04.03.2016 г.

 

Руководство нашей компании, совещание в Росфинмониторинге, 2016 г.

 

СМЫСЛОВ П.А.:

Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации

(изучаем запросы Банка России)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 24.07.2016)

 

Как известно, Банк России регулярно проводит надзорные мероприятия в отношении своих субъектов: ломбардов, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, страховых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг и других НФО.

Автор настоящей статьи вот уже много лет работает с НФО, оказывая им помощь в прохождении проверок со стороны надзорных органов, в т.ч. Банка России. Поэтому он как никто другой отлично знает специфику таких проверок.

В июле 2016 года к нам обратились за помощью различные некредитные финансовые организации Юга России, которые получили от Банка России впечатляющие запросы о предоставлении информации (документов). Конечно же мы оказали всем обратившимся к нам лицам посильную помощь в подготовке ответов на запросы ЦБ. Но чтобы для Вас, уважаемые наши читатели, такие запросы не стали неожиданностью, мы с удовольствием поделимся их содержанием и с Вами.

Итак, что может проверить Банк России у ломбардов, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, страховых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг и других НФО?

Предлагаем читателям нашего сайта ознакомиться со списком из 53 документов, который Банк России запрашивает у ломбардов и со списком из 42 документов, который Банк России запрашивает у микрофинансовых компаний (многие документы из указанного списка Банк России запрашивает и у других НФО).

Ответы на запросы необходимо было предоставить в течении 5 рабочих дней!

 

Что может проверить Банк России в ломбарде?

1. Информация о мерах принимаемых ломбардом для обеспечения защиты информации, в том числе составляющей профессиональную тайну;

2. История развития компании;

3. Учредительные документы (Устав и изменения к нему);

4. Учетная политика;

5. Кредитная политика;

6. Клиентская политика;

7. Рекламная политика;

8. Политика по управлению рисками;

9. Политика по работе с просроченной задолженностью;

10. Политика по управлению кредитным риском;

11. Политика обработки и защиты персональных данных;

12. Методология определения риск-профиля клиента (описание скронг-процедур; вид финансового продукта при реализации которого составляется риск-профиль клиента, скоринговая модель);

13. Правила предоставления микрозаймов;

14. Правила предоставления займов;

15. Общие условия предоставления, использования и возврата потребительского займа;

16. Порядок резервного копирования ЭБД и удаленного хранения резервных копий с возможностью востановления информации, содержащейся в ЭБД;

17. Порядок идентификации клиентов;

18. Порядок оценки заемщика, выдачи и обслуживания займа;

19. Правила реализации невостребованных вещей;

20. Правила внутреннего контроля в области ПОД/ФТ;

21. Сведения о лице, ответственном за выполнением ПВК и лице, ответственном за контроль за выполнение ПВК (копии документов о назначении, свидетельство, подтверждающее обучение и/или повышение квалификации, должностная инструкция);

22. Финансовые планы на ближайшие три года;

23. Должностные инструкции сотрудников, участвующих в обслуживании клиентов;

24. Лицензионные договоры;

25. Утвержденные процедуры бек-тестирования и верификации, результаты;

26. Бухгалтерская (финансовая) отчетность за последние три года;

27. Сведения о главном бухгалтере (ФИО, дата вступления в должность, дата прекращения полномочий, квалификация, иное);

28. Положение о внутреннем контроле (аудите);

29. Аудиторские заключения за последние три года;

30. Аудированная отчетность в РСБУ за последние три года;

31. Стандарты корпоративной этики;

32. Правила ограничения доступа к служебной информации;

33. Положение о защите персональных данных клиентов;

34. Порядок недопущения конфликта интересов ломбарда и ее сотрудников;

35. Планы проведения проверок структурных подразделений;

36. Порядок проведения проверок в рамках внутреннего контроля;

37. Методология оценки эффективности системы внутреннего контроля;

38. Результаты оценки эффективности системы внутреннего контроля за последние три года (6.10);

39. Внутренние документы, регламентирующие порядок подбора, обучения и мотивации персонала (5.1);

40. Сведения о способах поиска новых клиентов;

41. Сведения об основных способах реализации видов деятельности;

42. Сведения о количестве сотрудников, участвующих в привлечении клиентов;

43. Сведения о подразделении по работе с проблемной задолженностью (внутрений документ, регламентирующий его деятельность);

44. Порядок определения долгов, подлежащих взысканию (урегулированию) в рамках коллекторской деятельности (критерии для принятия решений о передаче коллекторам);
45. Договор/соглашение с коллекторским агентством;

46. План и отчеты по переходу на ЕПС и ОСБУ (утвержденные установленным порядком);

47. Регламент по работе с дебиторской задолженностью;

48. Правила внутреннего трудового распорядка;

49. Штатное расписание (расстановка);

50. Положение о защите персональных данных работников организации;

51. Антикоррупционная политика;

52. Инструкция лица, ответственного за организацию обработки персональных данных;

53. Свидетельство о постановке на учет в ФКУ «Пробирная палата России» (копия).
 

 

 

Скан-копия "письма счастья" - запроса Южного главного управления Банка России, Отделения по Ставропольскому краю

(нажмите на картинки, чтобы увеличить их)

 

 

Что может проверить Банк России в микрофинансовой организации?

1. История развития компании;

2. Блок-Схема организационной структуры - взаимосвязи МФО и лиц под контролем, либо значительным влиянием которых находится организация;

3. Сведения о владельцах: наличие иного бизнеса; прежних владельцах: доля в %, дата выхода из состава;

4. Информация о структуре корпоративного управления (структура органов управления, состав ТОП-менеджемента: ФИО, должность, даты вступления в должность и прекращения полномочий);

5. Сведения о планах по изменению структуры собственности;

6. Сведения о планах по изменению бизнес-модели;

7. Сведения о заложенном в бизнес-модель уровне дефолтности;

8. Сведения о заложенном в бизнес-модель скоринговой модели (разработчик, срок внедрения);

9. Положение о Совете директоров/Наблюдательном совете;

10. Положение о кредитном комитете;

11. Учетная политика;

12. Клиентская политика;

13. Рекламная политика;

14. Политика по управлению рисками;

15. Политика по работе с просроченной задолженностью;

16. Правила предоставления микрозаймов;

17. Правила предоставления займов;

18. Положение о порядке формирования резервов на возможные потери по займам;

19. Информация о сформированных резервах на возможные потери по займам по состоянию на каждую отчетную дату начиная с 2015 года;

20. Результаты инвентаризации задолженности по состоянию на каждую отчетную дату начиная с 2015 года;

21. Порядок принятия инвестиционных решений;

22. Порядок идентификации клиентов;

23. Правила внутреннего контроля в области ПОД/ФТ;

24. Сведения о лице, ответственном за выполнением ПВК и лице, ответсвтенном за контроль за выполнение ПВК (копии документов о назначении, свидетельство, подтверждающее обучение и/или повышение квалификации, должностная инструкция);

25. Должностные инструкции сотрудников, участвующих в обслуживании клиентов;

26. Договор с БКИ (копии договоров/соглашений);

27. Лицензионные договоры;

28. Бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2013-2014 годы;

29. Аудиторские заключения за 2013-2014 годы;

30. Аудированная отчетность в РСБУ за 2013-2014 годы;

31. Правила ограничения доступа к служебной информации;

32. Положение о защите персональных данных клиентов;

33. Порядок недопущения конфликта интересов МФО и ее сотрудников;

34. Планы (утвержденные) проведения проверок структурных подразделений;

35. Сведения о способах поиска новых клиентов;

36. Сведения об основных способах реализации видов деятельности;

37. Сведения о количестве сотрудников, участвующих в привлечении клиентов;

38. Сведения о подразделении по работе с проблемной задолженностью (внутрений документ, регламентирующий его деятельность);

39. Порядок определения долгов, подлежащих взысканию (урегулированию) в рамках коллекторской деятельности (критерии для принятия решений о передаче коллекторам);

40. План и отчеты по переходу на ЕПС и ОСБУ (утвержденные установленным порядком);

41. Правила внутреннего трудового распорядка;

42. Инструкция лица, ответственного за организацию обработки персональных данных.
 

 


 

Скан-копия "письма счастья" - запроса Южного главного управления Банка России, отделения по Волгоградской области

(нажмите на картинки, чтобы увеличить их)

 

Поверяемые организации своевременно обратилась за помощью для подготовки ответов в Банк России к нам, и мы помогли сделать им некоторые документы, включая актуальную редакцию Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, документы по финансовому мониторингу, защите о обработке персональных данных и некоторые другие.

Если Вас проверяет Банк России или прокуратура за исполнением Вами законодательства, Вы можете обратиться за помощью к нам, и мы поможем Вам успешно пройти такие проверки.

 

эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

 

 

* * *

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

+7 (903) 686-31-87

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

 - Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)

 

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!

 

 

Дополнительные наши статьи по этой теме:

Полно и корректно исполняете закон? Вас все равно могут наказать! История о «без вины виноватом» ломбарде или о том как некоторые представители надзора не принимают во внимание при проверках НФО нормативные акты Банка России (Смыслов П.А., 2017)

Результаты проверок Росфинмониторингом исполнения поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями законодательства Российской Федерации «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в 2016 году (Смыслов П.А., 2017)

Основные обязанности по финансовому мониторингу организаций и предпринимателей, работающих с часами из драгоценных металлов и камней (Смыслов П.А., 2017)

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России. Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ (Смыслов П.А, 2017)

Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями 2017 года: к вопросу о сроках и необходимости обновлений (Смыслов П.А., 2017)

Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи (Смыслов П.А., 2016)

Информация о недостатках и нарушениях, допущенных организациями при разработке правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, и о нарушениях, допущенных организациями при реализации ПВК по ПОД/ФТ, выявленные в ходе надзорной деятельности в 2016 году (Смыслов П.А., 2016)

Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2016)

Особенности представления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Борьба с коррупцией в российских компаниях (Смыслов П.А., 2016)

Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?  (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное письмо" Росфинмониторинга №50 отменяется? (Смыслов П.А, 2016)

Новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для ювелиров, риелторов, лизинга, факторинга, операторов платежей осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Новые ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: какие сделки с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю? (Смыслов П.А., 2016)

Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации (Смыслов П.А., 2016)

Что проверит Банк России по ПОД/ФТ в ломбарде? (Смыслов П.А., 2016)

Какие документы по ПОД/ФТ может запросить Банк России (Смыслов П.А., 2016)

Как ювелирам определить деловую репутацию клиента в рамках ПОД/ФТ? (Смыслов П.А., 2016)

Об Информационном сообщении Росфинмониторинга от 5 мая 2016 года «О типовых ошибках при разработке ПВК по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2016)

Особенности предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам поставки ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Проблемы проведения идентификации (Смыслов П.А., 2016)

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения (Смыслов П.А., 2016)

Подводим итоги о сдаче информации в росфинмониторинг ювелирами (Смыслов П.А., 2016)

Разрабатываем правила внутреннего контроля в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50: его значение и роль для ювелирной отрасли (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50 от 10.02.2016 г. посвящено ювелирным организациям и предпринимателям (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ крупных НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ организаций и ИП (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Что такое вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество", размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? (Смыслов П.А., 2015)

ПОД/ФТ нарушения и недостатки по итогам проверок КПК (Смыслов П.А., 2015)

Дневник изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфиномниторинг согласно приказа №110 (формы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ) (Смыслов П.А., 2015)

Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам (Смыслов П.А., 2015)

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг) (Смыслов П.А., 2015)

Как отправлять ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2015)

Идентификация и изучение клиентов в ювелирной торговле: проблемы и вопросы практического применения (Смыслов П.А., 2015)

Обзорная информация о типичных нарушениях и недостатках, выявленных при разработке некредитными финансовыми организациями Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015)

Готовимся к проверке прокуратуры и инспекции пробирного надзора в ювелирном магазине (Смыслов П.А., 2015)

Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ (Смыслов П.А., 2015)

Очень важные сообщения. Как противодействовать нелегальным сделкам (Смыслов П.А., 2015)

Правила внутреннего контроля. Штраф 700 000 рублей: миф или реальность? (Смыслов П.А., 2015)

Примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации (ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива) (содержание) с изменениями от 01.03.2015 года (Смыслов П.А., 2015)

Обращение к некредитным финансовым организациям по вопросам исполнениями законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с новыми требованиями Банка России (Смыслов П.А., 2015 г.)

Предоставление информации в Росфинмониторинг – важнейшая обязанность ювелирных организаций (Смыслов П.А., 2015 г.)

Открытое письмо к агентствам недвижимости по вопросам исполнения ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015 г.)

Как получить 700 000 рублей штрафа за "неправильные" правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2014 г.)

Изменения в №115-ФЗ (Смыслов П.А., 2014)

Совершенствование системы внутреннего контроля лизинговой компании на основе идентификации рисков (Смыслов П.А. и др., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012–2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012 - первой половине 2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2013 г.)

Правила внутреннего контроля: практические советы по разработке правил внутреннего контроля, обновлению правил внутреннего контроля, внесению изменений в правила внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2013 г.)

Совершенствование риск-ориентированного подхода к проверкам финансовых потоков (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2013 г.)

Практические проблемы финансовой логистики: требования Росфинмониторинга и налоговых органов (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2012 г.)

О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Смыслов П.А., Смыслов А.Г. 2011 г.)

Внутренний контроль потоков ресурсов в лизинговой компании (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2011 г.)

Законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ответы на вопросы читателей) (Смыслов П.А., Пышненко С.А. 2010 г.)

Основные последствия неосмотрительности организаций при выборе способов разработки Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.);

Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и Согласования Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.)

 

Предлагаем Вам ознакомиться со списком организаций, которые воспользовались нашими услугами по постановке на учет в Росфинмониторинг, разработке Правил внутреннего контроля, согласованию Правил внутреннего контроля и другими нашими услугами по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ. Для ознакомления со списком перейдите, пожалуйста, по ССЫЛКЕ.

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя