Письмо для ювелиров об отправке отчетов в Росфинмониторинг

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

СМЫСЛОВ П.А.

"Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга"

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 26.11.2016 г.)

Не так давно мы опубликовали статью "ЮБИЛЕЙНОЕ ПИСЬМО" РОСФИНМОНИТОРИНГА №50 ОТМЕНЯЕТСЯ?" Статья вышла как на нашем сайте, так и на страницах нашего партнера - журнала «ЭКСПО-Ювелир».

В этой статье мы рассказывали читателям о том, что 5 сентября 2016 года суд Пензенский областной суд оштрафовал ювелира, не приняв во внимание Информационное письмо Росфинмониторинга №50. Прочитать об этом случае можно ТУТ.

В печатной версии этой статьи мы успокоили наших читателей, показав им, что этот прецедент – показатель того, что сотрудники прокуратуры, участвовавшие в деле, и судьи, его рассматривавшие, попросту не разобрались в сложном хитросплетении норм Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Мы писали, что со своей стороны мы уже обратили внимание на этот прецедент непосредственно сам Росфинмониторинг и представителей инспекций пробирного надзора. Инспекторы ГИПН, с которыми мы обсуждали вышеуказанный случай, подтвердили нам, что это не повод для тревоги у ювелиров, т.к. инспекторы придерживаются позиции Росфинмониторинга, изложенной в письме №50. Также, напомнили нашим читателям, что это письмо было согласовано с Федеральным казенным учреждением «Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации».

Между тем, в последние дни мы получаем письма от взволнованных ювелиров, работающих в Пензенской и других областях, которые получили от одного юридического центра, работающего в Самарской области, рассылки с информацией следующего содержания (орфография и пунктуация сохранены):

«В связи со сложившейся судебной практикой по сделкам, подлежащим обязательному контролю, настоятельно рекомендуем учитывать следующее:

В связи с тем, что практика судебная складывается в последнее время не в пользу Письма Росфинмониторинга №50 в котором указано, что по договору поставки по операциям с имуществом и с денежными средствами на сумму 600 000 руб. и выше представляет сообщение в Росфинмониторинг Поставщик, а не Покупатель. Во избежание привлечения Покупателя к административной ответственности и возможных судебных разбирательств, Покупателю необходимо направлять в Росфинмониторинг следующую информацию:

1. При получении товара от поставщика в рамках одного договора на сумму 600 000 руб. и выше или при достижении такого порога в итоге нескольких поставок, как по операции с имуществом;

2. При перечислении денежных средств Поставщику как об операции с денежными средствами, при перечислении денег поставщику в рамках одного договора на сумму 600 000 руб. и выше или при достижении такого порога в итоге нескольких платежей.

Оба сообщения подаются не позднее 3-х рабочих дней следующих за датой получения товара (дата в ТТН) и перечислении денежных средств (дата платежного поручения).

В случае возникновения вопросов, просим связаться со специалистом ФИО (данные извлечены) по адресу электронной почты (данные извлечены) или по телефону (данные извлечены)".

Таким образом, не ссылаясь ни на какие источники информации, не приводя никаких номеров судебных дел, юридический центр дает рекомендации, противоречащие официальной позиции Росфинмониторинга. Также в рекомендациях юристов содержится весьма значительная неточность, следование которой может привести к ошибкам в определении даты отправки сообщения в Росфинмониторинг и как следствие к многотысячным штрафам (внимательные и опытные ювелиры без труда нашли ошибки в тексте рассылки и без наших подсказок).

Напомним, что письмо Росфинмониторинга №50 существенно облегчило положения ювелиров, работающих в рознице по договорам поставки ювелирных изделий – ведь сообщения об обязательном контроле поставок ювелирных изделий согласно разъяснениям Росфинмониторинга сдает Поставщик. Гораздо проще стало работать и оптовикам по договорам комиссии: ведь сообщения об обязательном контроле сдавать они не должны – ФЭС по договорам комиссии ювелирных изделий сдают комиссионеры.

Смеем предположить, что никакой «сложившейся» судебной практики нет и в помине, а единственным известным нам прецедентом последнего времени является описанный нами на нашем сайте и в журнале ЭКСПО-Ювелир случай, о котором мы и поведали нашим читателям.

И если мы в наших статьях используем прецеденты для того, чтобы обратить внимание общественности на проблемы уровня знаний и квалификации лиц, участвующих в судебном деле, успокаиваем наших читателей, то некие юридические центры используют такие прецеденты с целью нагнетания паники и ухудшения условий и без того тяжелой работы ювелирных организаций. Наверное, такая паника как-то выгодна таким юридическим центрам? Возможно, они оказывают какие-то услуги в сфере ПОД/ФТ и пытаются себя таким образом популяризировать среди ювелиров или навязать им свою помощь и консультации в подготовке отчетов даже в тех случаях, когда это делать ювелирам совсем не надо? Эти вопросы мы оставим на совести авторов рассылок, вводящих ювелиров в панику и заблуждение.

В случае, если Росфинмониторинг что-то отменит, изменит свою позицию, или появится "сложившаяся судебная практика не в пользу 50 письма Росфинмониторинга", Вы одни из первых узнаете об этом со страниц нашего сайта и на наших семинарах по финансовому мониторингу. Еще раз напомним Вам, что те инспекторы ГИПН, с которыми мы обсуждали вышеуказанный случай, подтвердили нам, что описанный нами случай не повод для тревоги у ювелиров, т.к. инспекторы придерживаются позиции Росфинмониторинга, изложенной в письме №50.

Страницы нашего сайта и «Вестник финансового мониторинга» читают, в том числе, и представители надзорных органов (ГИПН, прокуратуры, Росфинмониторинга, Банка России) – они в курсе многих проблем, о которых мы пишем.

И еще. Куда ювелиры сдают информацию о скупке-купле продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий? В прокуратуру? В инспекцию пробирного надзора? А может в юридические центры, которые рассылают ювелирам письма, призывающие сдавать отчеты даже в тех случаях, когда этого делать не нужно? Ювелиры сдают указанную информацию в Росфинмониторинг – в уполномоченный орган в сфере ПОД/ФТ, который и принимает решения о том, какая информация ему нужна, а какая нет. Именно поэтому ювелирам нужно придерживаться официальным позициям ведомства.

Ювелиры, будьте бдительны к источникам получения информации в сфере ПОД/ФТ и финансового мониторинга, доверяйте только официальной разъяснениям Росфинмониторинга, а не мнениям отдельных паникеров.

Смыслов П.А.,

специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *