(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Июнь 02, 2026

Проверки Росфинмониторинга: что учесть субъектам 115-ФЗ

Росфинмониторинг опубликовал обзор результатов обобщения правоприменительной практики контроля в сфере ПОД/ФТ за 2025 год. Документ полезен организациям и индивидуальным предпринимателям, являющимся субъектами 115-ФЗ, поскольку показывает основные направления надзорного внимания и типовые нарушения, выявляемые при проверках.

В 2025 году территориальные органы Росфинмониторинга провели более 140 проверок. Основное внимание было обращено на идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, применение целевых финансовых санкций, оценку рисков, включая риски новых технологий, выявление подозрительных операций.

На практике чаще всего выявлялись нарушения, связанные с порядком идентификации, несоответствием правил внутреннего контроля требованиям законодательства, нарушением порядка и сроков направления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, несоответствием специального должностного лица квалификационным требованиям, а также недостатками в подготовке и обучении кадров.

По итогам проверок организации, индивидуальные предприниматели и должностные лица привлекались к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ. В обзоре указано, что в числе назначенных наказаний были штрафы до 700 тыс. рублей.

Отдельное внимание Росфинмониторинг уделяет профилактике нарушений. Через Личный кабинет контролируемым лицам направляются уведомления, информация о новых нормативных актах, индикаторы, рекомендации, информационные письма, сведения о рисках и типологиях. Поэтому субъектам 115-ФЗ важно регулярно проверять сообщения в Личном кабинете и учитывать полученную информацию при актуализации внутренних процедур.

Что стоит проверить у себя после публикации обзора:

- актуальность правил внутреннего контроля;

- корректность идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

- порядок оценки риска клиента и операций;

- соблюдение сроков направления сообщений в Росфинмониторинг;

- порядок проверки клиентов по перечням и применения мер по замораживанию;

- квалификацию и обучение специального должностного лица;

- наличие подтверждающих документов по осуществлению внутреннего контроля;

- регулярность работы с Личным кабинетом Росфинмониторинга.

Главный вывод для субъектов 115-ФЗ: внимание надзора обращено в сторону риск-ориентированного подхода, качества внутреннего контроля и фактической способности организации выявлять риски ОД/ФТ. Формального наличия ПВК и назначенного СДЛ недостаточно - важно, чтобы процедуры реально работали и подтверждались документами.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя