(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Сентябрь 02, 2026

С 1 сентября 2026 года вступили в силу новые изменения в Закон № 115-ФЗ

С 1 сентября 2026 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Поправки предусмотрены, в частности, Федеральным законом от 15 декабря 2025 г. № 461-ФЗ и Федеральным законом от 4 августа 2026 г. № 283-ФЗ. Изменения затрагивают порядок информационного взаимодействия Росфинмониторинга с платежной инфраструктурой, а также существенно расширяют регулирование операций с цифровыми валютами и цифровыми правами в рамках системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Росфинмониторинг получил новый источник информации об операциях через СБП и платежные карты

Федеральным законом № 461-ФЗ внесены изменения в статьи 3 и 9 Закона № 115-ФЗ.

С 1 сентября Росфинмониторинг вправе безвозмездно получать от организации, выполняющей функции оператора услуг по предоставлению универсального платежного кода, а также функции операционного центра и платежного клирингового центра при переводах с использованием СБП и в национальной системе платежных карт, имеющуюся у нее информацию об операциях:

- с использованием универсального платежного кода;

- через сервис быстрых платежей Банка России;

- с использованием платежных карт.

В настоящее время соответствующие функции выполняет АО «Национальная система платежных карт» (НСПК). Информация может предоставляться через личный кабинет, СМЭВ или иным способом.

При этом НСПК не вправе разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг.

Конкретный порядок информационного взаимодействия, включая сроки, способы предоставления, объем и состав получаемых сведений, должен определяться соглашением между Росфинмониторингом и соответствующей организацией по согласованию с Банком России.

Таким образом, речь идет прежде всего о создании дополнительного прямого канала получения Росфинмониторингом информации из платежной инфраструктуры. Сам Федеральный закон № 461-ФЗ не устанавливает нового порога обязательного контроля для обычных переводов физических лиц и не означает автоматического признания всех операций через СБП или платежные карты подозрительными.

Цифровые валюты и цифровые права включены в систему ПОД/ФТ

Значительный объем изменений в Закон № 115-ФЗ внесен Федеральным законом от 4 августа 2026 г. № 283-ФЗ.

Поправки связаны с формированием нового регулирования рынка цифровых валют и цифровых прав. В частности, в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренный статьей 5 Закона № 115-ФЗ, включены:

- организации, осуществляющие обмен цифровых валют;

- цифровые депозитарии.

Соответственно, на указанных участников рынка распространяются предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ обязанности.

Росфинмониторинг отдельно разъяснил, что в национальную систему ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ включены лица, обеспечивающие обращение цифровых валют и цифровых прав. На них, в частности, возлагаются обязанности по идентификации клиентов, обновлению информации о них, применению мер по замораживанию (блокированию), а также представлению информации в Росфинмониторинг по собственной инициативе и по запросам ведомства.

Расширен перечень операций, подлежащих обязательному контролю

Изменения затронули и статью 6 Закона № 115-ФЗ.

В перечень операций включены, в частности, отдельные операции по купле-продаже цифровых валют, приобретению и погашению цифровых прав, а также операции, связанные с перемещением цифровых валют и цифровых прав между адресами-идентификаторами, администрируемыми и не администрируемыми цифровыми депозитариями.

Для операций, перечисленных в пункте 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ, применяется установленный законом порог обязательного контроля - сумма, равная или превышающая 1 млн рублей либо эквивалент этой суммы в иностранной валюте.

При этом Закон № 283-ФЗ содержит и специальные правила для отдельных категорий операций с цифровыми активами.

Введены специальные требования к сопровождению переводов цифровых валют

В Закон № 115-ФЗ введена новая статья 7.2-1, устанавливающая специальные требования к информационному сопровождению операций с цифровыми валютами и цифровыми правами.

При совершении операции на сумму свыше 60 тыс. рублей цифровой депозитарий или оператор информационной системы должны обеспечить наличие, полноту, передачу и хранение установленного законом набора сведений об отправителе и получателе.

Для операций на сумму до 60 тыс. рублей включительно также предусматривается обязательное информационное сопровождение, однако объем передаваемых сведений отличается.

Если необходимые сведения отсутствуют или представлены не в полном объеме, законодательством предусмотрены механизмы отказа в исполнении или непроведения соответствующей операции до получения требуемой информации.

По существу, в российское регулирование операций с цифровыми валютами внедряются требования по сопровождению переводов сведениями об их участниках, аналогичные применяемому в международной практике подходу к прозрачности переводов виртуальных активов.

Новые полномочия и ограничения для цифровых депозитариев

Закон № 283-ФЗ также устанавливает ряд специальных полномочий и обязанностей цифровых депозитариев.

В частности, цифровой депозитарий вправе отказать в заключении договора цифрового учета либо договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору, если возникают подозрения, что целью его заключения является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Одновременно установлен запрет на открытие и ведение цифровых счетов и предоставление доступа к адресам-идентификаторам анонимным лицам и лицам, использующим вымышленные имена.

Положения платформы Банка России «Знай своего клиента» также распространяются на цифровые депозитарии. В отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отнесенных цифровым депозитарием и Банком России к высокой группе риска совершения подозрительных операций, предусматриваются ограничения на проведение операций с цифровыми валютами и цифровыми правами.

Что учитывать субъектам Закона № 115-ФЗ

Основные изменения с 1 сентября 2026 года направлены на дальнейшее расширение информационных возможностей Росфинмониторинга и включение регулируемого оборота цифровых валют и цифровых прав в действующую систему ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Для организаций, непосредственно работающих с цифровыми валютами и цифровыми правами, изменения означают необходимость учитывать новые требования к идентификации, внутреннему контролю, выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, информационному сопровождению переводов, замораживанию (блокированию) и направлению сведений в Росфинмониторинг.

При этом необходимо учитывать, что Федеральный закон № 283-ФЗ предусматривает переходные положения и разные сроки вступления в силу отдельных норм: основная часть закона действует с 1 сентября 2026 года, однако для ряда его положений установлены более поздние даты.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя