(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Август 07, 2026

25 лет Федеральному закону № 115-ФЗ

7 августа 2026 года исполняется 25 лет Федеральному закону № 115-ФЗ - одному из основных документов в сфере финансовой безопасности России.

Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ заложил правовой фундамент российской системы противодействия легализации преступных доходов. Государственная Дума приняла закон 13 июля 2001 года, а в силу он вступил 1 февраля 2002 года.

Первоначально в центре внимания закона находилось противодействие легализации - отмыванию - доходов, полученных преступным путем. Уже в 2002 году его задачи были расширены: в название и нормы закона вошло противодействие финансированию терроризма.

За последующие годы 115-ФЗ неоднократно менялся вместе с финансовым рынком и характером угроз. Развивались требования к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, внутреннему контролю, обязательному контролю отдельных операций, выявлению подозрительной деятельности, замораживанию денежных средств и обмену информацией между участниками системы.

Постепенно расширялся и круг организаций и специалистов, вовлеченных в систему финансового мониторинга. Сегодня требования законодательства затрагивают не только кредитные организации, но и широкий спектр участников финансового и нефинансового секторов.

Менялся и сам круг рисков, на которые ориентирована система. В действующей модели речь идет уже не только о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: законодательство предусматривает также меры в сфере противодействия экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

За четверть века изменилась и технология финансового мониторинга. Если на первых этапах значительная часть работы строилась вокруг формальных критериев и отдельных операций, то современный подход все больше связан с анализом рисков, больших массивов данных, взаимосвязей участников и моделей финансового поведения. А цифровизация финансового рынка постоянно ставит перед системой новые задачи. Банк России и Росфинмониторинг и в 2026 году продолжают публиковать разъяснения по практическому применению 115-ФЗ, что хорошо показывает: развитие закона остается живым процессом.

При этом основная идея, заложенная в документ четверть века назад, сохраняется. Закон должен создавать правовой механизм, который препятствует использованию финансовой системы для легализации преступных средств и финансирования противоправной деятельности, защищая интересы граждан, общества и государства.

25-летие 115-ФЗ - это не только юбилей одного нормативного акта. Это четверть века формирования в России системы финансового мониторинга, которая продолжает меняться вслед за экономикой, технологиями и новыми рисками.

УЦ «Смысловы» поздравляет специалистов системы ПОД/ФТ, для которых положения 115-ФЗ за эти годы стали частью ежедневной профессиональной работы.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя