(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Сентябрь 07, 2026

Росфинмониторинг разъяснил требования ПОД/ФТ к майнерам и майнинг-пулам

Росфинмониторинг 4 сентября 2026 года опубликовал информационное письмо № 70, посвященное применению требований законодательства о ПОД/ФТ лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты, включая участников майнинг-пулов, а также организаторами майнинг-пулов.

Документ подготовлен практически сразу после вступления в силу с 1 сентября 2026 года Федерального закона от 04.08.2026 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», который сформировал обновленную правовую основу регулирования цифровых валют, их обращения и майнинга.

В письме Росфинмониторинг в формате ответов на 11 вопросов систематизировал основные обязанности участников майнинговой деятельности по Федеральному закону № 115-ФЗ.

Не каждый майнер автоматически становится субъектом требований статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ

Одно из принципиальных разъяснений касается круга лиц, на которых распространяются соответствующие требования ПОД/ФТ.

Для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, включая участников майнинг-пула, требования статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ применяются в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению клиента предусмотренные законом операции и сделки. В их числе - непосредственно майнинг цифровой валюты и распределение цифровой валюты, полученной в результате майнинга.

На организаторов майнинг-пулов требования распространяются при распределении выпущенной или полученной цифровой валюты между участниками пула.

Таким образом, при определении ПОД/ФТ-обязанностей имеет значение не только сам факт осуществления майнинга, но и характер деятельности конкретного лица и наличие предусмотренных статьей 7.1 Закона № 115-ФЗ правоотношений с клиентом.

Вставать на учет в Росфинмониторинг не требуется

Росфинмониторинг отдельно подчеркнул, что майнеры и организаторы майнинг-пулов не подлежат постановке на учет в ведомстве.

Они не включены в перечень субъектов, которые должны становиться на учет в соответствии с постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58. Реестры лиц, осуществляющих майнинг, и организаторов майнинг-пулов ведет ФНС России.

При этом отсутствие обязанности по постановке на учет в Росфинмониторинге не освобождает соответствующих лиц от выполнения предусмотренных для них требований Закона № 115-ФЗ.

ПВК, специальное должностное лицо и личный кабинет обязательны

Майнеры и организаторы майнинг-пулов, являющиеся субъектами статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ, должны организовать внутренний контроль.

В частности, необходимо:

- разработать правила внутреннего контроля с учетом требований, утвержденных постановлением Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180;

- назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК;

- обеспечить доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга и его использование.

Росфинмониторинг особо отмечает, что мероприятия по организации внутреннего контроля должны быть завершены до начала соответствующей деятельности.

Специальное должностное лицо должно отвечать установленным квалификационным требованиям, включая отсутствие неснятой или непогашенной судимости за определенные категории преступлений и прохождение обучения в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. У юридического лица или ИП эти функции может выполнять соответствующий требованиям работник. ИП вправе назначить СДЛ самого себя, а физическое лицо, не являющееся ИП и осуществляющее подпадающую под действие статьи 7.1 деятельность, выполняет функции СДЛ самостоятельно. СДЛ также не запрещено совмещать эту работу с другими трудовыми функциями.

Личный кабинет Росфинмониторинга нужен, даже несмотря на отсутствие постановки на учет

Ведомство отдельно обращает внимание на различие между постановкой на учет и получением доступа к личному кабинету.

Личный кабинет для соответствующих майнеров и организаторов майнинг-пулов является обязательным элементом внутреннего контроля. Через него субъекты получают перечни и решения в сфере ФТ/ЭД/ФРОМУ, сведения о рисках и типологиях, результаты дистанционного мониторинга и разъяснительные материалы, а также направляют предусмотренную законом информацию в Росфинмониторинг.

Если организация уже имеет личный кабинет в связи с другим видом деятельности по статьям 5 или 7.1 Закона № 115-ФЗ, регистрировать второй кабинет не требуется. Необходимо добавить соответствующий вид деятельности в учетные данные.

Обязательного контроля нет, но сообщать о подозрениях необходимо

Еще одно важное разграничение касается информирования Росфинмониторинга.

Требования статьи 6 Закона № 115-ФЗ о представлении сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, на майнеров и организаторов майнинг-пулов не распространяются.

Однако обязанность сообщать о подозрительной деятельности сохраняется.

Майнер должен уведомить Росфинмониторинг при наличии любых оснований полагать, что соответствующая операция или сделка, совокупность операций либо действия клиента осуществляются или могут осуществляться в целях ОД/ФТ.

Для организатора майнинг-пула основанием для сообщения является наличие любых оснований полагать, что распределяемая цифровая валюта может быть использована участником пула в целях ОД/ФТ.

При выявлении подозрительной деятельности майнеры должны учитывать установленные Росфинмониторингом признаки необычных операций. При этом субъект вправе дополнить ПВК собственными признаками подозрительности с учетом специфики своей деятельности.

Цифровая валюта подлежит замораживанию как имущество

Росфинмониторинг также разъяснил порядок применения мер замораживания (блокирования). Поскольку Федеральный закон № 282-ФЗ относит цифровую валюту к имуществу, соответствующие меры распространяются и на нее.

Майнерам и организаторам майнинг-пулов необходимо проверять клиентов по перечням в сфере ФТ/ЭД при каждом их обновлении.

О примененных мерах замораживания необходимо сообщить Росфинмониторингу незамедлительно, но не позднее рабочего дня, следующего за днем их применения.

В отношении лиц из перечней, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, меры должны применяться незамедлительно, но не позднее 20 часов после получения соответствующего уведомления Росфинмониторинга.

При этом предусмотренная для ряда субъектов обязанность не реже одного раза в три месяца проводить отдельную проверку клиентов и сообщать ее результаты Росфинмониторингу на майнеров и организаторов майнинг-пулов не распространяется. Это не отменяет проверки клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по соответствующим перечням при идентификации.
 

Передавать подготовку и направление сведений в Росфинмониторинг на аутсорсинг нельзя

Отдельный практический вывод письма касается привлечения внешних специалистов.

По позиции Росфинмониторинга, передача сторонним лицам, не входящим в штат майнера или организатора майнинг-пула — юридического лица или ИП, функций по подготовке и представлению сведений в Росфинмониторинг недопустима.

Ведомство связывает это, в частности, с установленным Законом № 115-ФЗ запретом информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Таким образом, письмо № 70 формирует для майнингового сектора достаточно четкий практический чек-лист исполнения требований Закона № 115-ФЗ: определить, подпадает ли конкретная деятельность под статью 7.1, организовать внутренний контроль до ее начала, разработать ПВК и определить СДЛ, подключиться к личному кабинету, обеспечить идентификацию и проверку по перечням, выявлять подозрительную деятельность и направлять информацию в Росфинмониторинг, а при необходимости - применять меры замораживания.

При этом Росфинмониторинг подтвердил ряд важных исключений: постановка на учет в ведомстве не требуется, сведения в рамках обязательного контроля по статье 6 Закона № 115-ФЗ не направляются, а ежеквартальная проверка с информированием о ее результатах для этой категории субъектов не установлена.

Само информационное письмо носит разъясняющий характер и систематизирует применение уже действующих требований законодательства к майнинговой деятельности с учетом актуальной нормативной базы.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя