(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Ноябрь 07, 2026

Росфинмониторинг разъяснил требования ПОД/ФТ к личным фондам

Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо от 30 октября 2026 года № 71, в котором разъяснил особенности применения Федерального закона № 115-ФЗ исполнительными органами личных фондов, в том числе международных. Документ содержит ответы на 13 практических вопросов, связанных с организацией внутреннего контроля и исполнением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Разъяснения касаются исполнительных органов личных фондов, за исключением наследственных фондов, включая международные наследственные фонды.

Ведомство уточнило, что требования статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ распространяются на исполнительные органы личных фондов в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени либо по поручению клиента предусмотренные указанной статьей операции и сделки. При этом клиентом исполнительного органа признается сам личный фонд, в интересах которого совершаются соответствующие операции.

Одним из основных вопросов стала организация внутреннего контроля. Росфинмониторинг разъяснил, что исполнительные органы личных фондов, осуществляющие соответствующую деятельность, обязаны разработать правила внутреннего контроля, назначить специальное должностное лицо (СДЛ), а также обеспечить доступ к личному кабинету на официальном сайте ведомства и его использование.

Все мероприятия по организации внутреннего контроля должны быть завершены до начала осуществления соответствующей деятельности.

При этом постановка исполнительных органов личных фондов на учет в Росфинмониторинге не требуется.

Отдельное внимание уделено требованиям к специальному должностному лицу. Если функции единоличного исполнительного органа выполняет физическое лицо, оно самостоятельно осуществляет функции СДЛ. Для исполнительных органов, являющихся юридическими лицами, допускается совмещение СДЛ своих обязанностей с другими трудовыми функциями при соблюдении установленных законодательством требований.

В информационном письме также рассмотрены особенности работы с личным кабинетом Росфинмониторинга. В частности, при осуществлении полномочий исполнительного органа в нескольких личных фондах личный кабинет должен регистрироваться для каждого фонда. Вместе с тем при добавлении новых видов деятельности регистрация нового кабинета не требуется - соответствующие сведения вносятся в действующий личный кабинет.

Росфинмониторинг разъяснил порядок выявления подозрительных операций, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также представления информации в уполномоченный орган.

Особо отмечено, что передача на аутсорсинг функций по подготовке и представлению сведений в Росфинмониторинг недопустима. Такая передача противоречит установленному законодательством запрету на информирование иных лиц о принимаемых мерах в сфере ПОД/ФТ.

Кроме того, исполнительным органам личных фондов необходимо обеспечить проверку клиентов при каждом обновлении соответствующих перечней, а при наличии предусмотренных законом оснований - своевременно применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информировать об этом Росфинмониторинг.

Опубликованные разъяснения имеют практическое значение для выстраивания системы внутреннего контроля в личных фондах и определения обязанностей их исполнительных органов при осуществлении операций, подпадающих под действие статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя