(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Июнь 09, 2025

Как быть с ПВК, если Приказ Росфинмониторинга №74 всё ещё не опубликован?

Информация для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу и Федеральной пробирной палате (агентства недвижимости, ювелирный сектор и сектор ДМ и ДК, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей), а также для лиц, оказывающих бухгалтерские или юридические услуги, и некоторых иных.

Многие спрашивают:

«Стоит ли сейчас обновлять ПВК, если Приказ Росфинмониторинга №74 от 23.04.2025 по-прежнему не опубликован?»

«Можно ли учесть его сразу, чтобы потом не переделывать?»

Разъясняем ситуацию с правилами внутреннего контродя по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Приказ Росфинмониторинга №74 действительно не вступил в силу. Ситуация с ним - пока не определена и что-то с ним явно пошло не так, как планировалось изначально. Приказ находится на регистрации в Минюсте. Поэтому учесть его положения в актуальной версии ПВК невозможно юридически — они просто ещё не стали обязательными.

Но это не мешает подготовке ПВК на текущем этапе и вот почему.

С 29 мая и 1 июня 2025 года уже вступили в силу действующие изменения в законодательство ПОД/ФТ/ЭД, включая правки в 115-ФЗ. Именно по этим изменениям необходимо внести корректировки в ПВК. Срок внесения — до конца июня 2025 года.

Откладывать на неопределённый срок нецелесообразно: за несвоевременное обновление ПВК возможны риски для поднадзорных лиц.

Почему нельзя «учесть всё в одной редакции»?

Хоть это и кажется логичным, объединить всё в один документ сейчас не получится. И причина не только в неопубликованности Приказа №74. С 1 июля вступают в силу новые изменения в 115-ФЗ, принятые Федеральным законом от 23.05.2025 №105-ФЗ. Этот закон вносит также коррективы в требования к субъектам 115-ФЗ.

Эти изменения потребуют новой, июльской редакции ПВК — и вот именно в неё уже можно будет включить и Приказ Росфинмониторинга №74, если к тому времени он будет опубликован вступит в силу.

Даже если предположить, что Приказ Росфинмониторинга №74 будет опубликован буквально завтра, это не означает немедленного вступления его в силу. Как правило, нормативные правовые акты вступают в силу не ранее чем через 10 дней после официальной публикации (если не предусмотрено иное), и даже после этого потребуется время на правовой анализ, разъяснения и адаптацию его положений к конкретной деятельности поднадзорных лиц. То есть с юридической и практической точки зрения учесть этот документ в текущей редакции ПВК - невозможно ни формально, ни содержательно.

Как поступить правильно?

1. Сейчас:

- подготовить актуальную редакцию ПВК по вступившим 1 июня изменениям;

- утвердить ее и загрузить в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (до 30 июня);

- обеспечить соответствие требованиям законодательства, уже вступившим в силу.

2. В июле 2025:

- внести дополнения с учётом нового Федерального закона №105-ФЗ (и возможно других нормативных актов, если они появятся);

- включить положения Приказа Росфинмониторинга №74 (если к тому времени он будет официально опубликован и вступит в силу).

Также напоминаем, что в этом году ожидается публикация еще и новых Постановлений Правительства о требованиях к ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, которая потребует подготовки еще одной новой редакции ПВК.

Совершенно очевидно, что в этом году правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ будут изменены несколько раз - и это реальность, с которой придется мириться.

Мы готовы подготовить для вас текущую редакцию ПВК — с учётом всех действующих норм на сегодня.

Также готовы зарезервировать работу по июльским корректировкам, чтобы вы были полностью готовы к новым требованиям.

Напоминаем нашу почту для заявок: scorcher2002@mail.ru

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2024

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя