(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Октябрь 12, 2026

Банк России подготовил новое Положение о ПВК по ПОД/ФТ

8 октября 2026 года Банк России представил для публичного обсуждения проект нового Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, находящихся под надзором Банка России, в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.

Новый нормативный акт должен прийти на смену действующему Положению Банка России от 15.12.2014 № 445-П, на основании которого некредитные финансовые организации в настоящее время разрабатывают свои правила внутреннего контроля (ПВК).

Проект предусматривает не только актуализацию отдельных формулировок, но и существенные изменения требований к организации внутреннего контроля.

В числе предлагаемых нововведений:

- Введение обязательной трехуровневой системы оценки риска совершения клиентами подозрительных операций: низкий, средний и высокий уровень.

- Изменение требований к отдельным программам, включаемым в состав ПВК.

- Обновление перечня признаков необычных операций (сделок), в том числе корректировка описаний действующих признаков и включение новых.

- Дифференциация отдельных требований в зависимости от категории финансовой организации.

- Распространение новых требований на участников рынка, осуществляющих деятельность в сфере цифровых валют и цифровых прав.

- Предлагаемые изменения затронут в том числе ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, страховые компании и других участников финансового рынка.

Особого внимания заслуживает переход на три уровня риска клиентов. В настоящее время Положение № 445-П предусматривает использование не менее двух групп риска. Новый подход потребует пересмотра методик оценки риска, порядка его присвоения и документального фиксирования, а также связанных положений действующих ПВК.

При этом возникают вопросы о согласованности проекта с Положением Банка России № 444-П, регулирующим идентификацию клиентов. В частности, действующий нормативный акт использует понятие повышенной степени (уровня) риска, тогда как новый проект предусматривает низкую, среднюю и высокую группы риска.

Таким образом, организациям предстоит не просто заменить ссылки на нормативные акты, но и оценить необходимость переработки целого ряда внутренних процедур.

Когда новые требования начнут действовать?

В настоящее время документ имеет статус проекта и не является действующим нормативным актом.

Согласно его заключительным положениям, новый акт предполагается ввести в силу по истечении 10 дней после официального опубликования. На приведение действующих ПВК в соответствие с новыми требованиями предусмотрено три месяца со дня вступления положения в силу.

Замечания и предложения принимаются Банком России по 21 октября 2026 года включительно по адресам электронной почты:

godlevskiyov1@cbr.ru

grebenshchikovnv@cbr.ru

По нашему мнению, проект нуждается во внимательном профессиональном обсуждении, прежде всего в части нормативной определенности новых требований, их согласованности с действующими актами Банка России и практической реализуемости для небольших финансовых организаций.

Окончательный объем изменений ПВК можно будет определить после утверждения новой редакции положения.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя