(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Декабрь 16, 2025

Новые поправки в 115-ФЗ: идентификация выгодоприобретателя при выплатах

15 декабря 2025 года подписан и официально опубликован Федеральный закон № 479-ФЗ, которым обновлена редакция п. 1.4-8 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

Что поменялось

Новая редакция п. 1.4-8 закрепляет такие правила:

Идентификация выгодоприобретателя при заключении договора может не проводиться, если договор заключён в пользу третьего лица и речь о:

- договоре страхования;

- договоре негосударственного пенсионного обеспечения (НПО);

- договоре долгосрочных сбережений.

 Исключение - если у сотрудников возникают подозрения в целях ПОД/ФТ: тогда общий подход сохраняется.

 Если в вышеуказанных случаях идентификация  не проводится, организация обязана документально фиксировать (без проверки достоверности) сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений.

В дальнейшем выгодоприобретатель подлежит идентификации как клиент до выплат, включая:

- страховое возмещение/страховую сумму;

- выплаты негосударственной пенсии;

- выплаты по договору долгосрочных сбережений;

- и/или выплату выкупной суммы.

Изменения вступают в силу 26 декабря 2025 года и прежде всего затрагивают организации, которые заключают договоры в пользу третьих лиц и подпадают под требования 115-ФЗ: страховщиков, НПФ и участников, работающих с программами долгосрочных сбережений.

Такие организации будут обязаны обновить правила внутреннего контроля (ПВК) и процедуры по идентификаци в установленные сроки.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2024

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя