(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Июнь 23, 2026

Новые рекомендации Росфинмониторинга по замораживанию и блокированию

Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо от 19 июня 2026 г. № 69 с методическими рекомендациями по применению мер замораживания денежных средств или иного имущества, снятию таких мер, а также приостановлению операций в рамках Федерального закона № 115-ФЗ. Новый документ заменяет прежние разъяснения 2019 года: информационное письмо Росфинмониторинга от 1 марта 2019 г. № 60 больше не применяется.

Рекомендации адресованы субъектам Федерального закона № 115-ФЗ, обязанным применять меры замораживания и приостанавливать операции. Документ подготовлен с учетом положений российского законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также резолюций Совета Безопасности ООН.

Основания для замораживания

Росфинмониторинг выделяет три категории лиц и организаций, в отношении которых применяются меры замораживания:

- включенные в перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму;

- лица, в отношении которых межведомственным органом принято решение о замораживании;

- лица, включенные в перечни, формируемые в рамках реализации резолюций Совета Безопасности ООН, связанные с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения.

Меры применяются с учетом характера и этапа деловых отношений с клиентом. Это означает, что субъект 115-ФЗ должен оценивать не только статус клиента, но и конкретные активы, операции и обязательства, которые могут подпадать под замораживание.

Сроки применения мер

Меры замораживания должны применяться незамедлительно:

- не позднее 24 часов со дня размещения информации на сайте Росфинмониторинга о включении лица в перечень террористов и экстремистов либо о принятии решения межведомственного органа;

- не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о включении клиента в перечни, связанные с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Сведения о примененных мерах направляются в Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их применения.

Как применяется замораживание

В отношении денежных средств замораживание означает запрет на операции с деньгами, переданными или перечисленными субъекту 115-ФЗ самим фигурантом перечня либо третьим лицом в его интересах. Также блокируются выплаты, право на которые возникает у такого лица из гражданско-правовых отношений, например выигрыши, займы, возврат остатков денежных средств и иные аналогичные выплаты.

В отношении иного имущества запрет может касаться операций с переданным имуществом, передачи имущества фигуранту перечня по договорам купли-продажи или иным договорам отчуждения, а также исполнения имущественных обязательств перед ним. В письме приведены примеры: драгоценные металлы, ювелирные изделия, недвижимость, цифровая валюта, имущество по договорам лизинга и аренды.

Если имущество было передано клиенту в пользование до его включения в перечень или до принятия решения о замораживании, субъекту 115-ФЗ надлежит изъять такое имущество из пользования клиента.

Допустимые операции

Письмо отдельно описывает операции, которые могут совершаться отдельными категориями лиц, несмотря на примененные ограничения.

Физические лица, включенные в перечень террористов и экстремистов по определенным основаниям, вправе получать заработную плату или иной доход, а также расходовать такие средства в пределах установленного размера. Также допускаются операции с пенсиями, стипендиями, пособиями, иными социальными выплатами, а также уплата налогов, штрафов и обязательных платежей.

Операции по расходованию дохода сверх установленного предела и выплаты по обязательствам, возникшим до включения лица в перечень, осуществляются через механизм приостановления операций.

Для лиц из перечней, связанных с распространением оружия массового уничтожения, предусмотрена возможность обращения в Росфинмониторинг с мотивированным заявлением о частичной или полной отмене замораживания. Такое обращение может быть связано с обеспечением жизнедеятельности, обслуживанием счетов или имущества, исполнением ранее заключенных договоров либо чрезвычайными расходами.

Снятие мер замораживания

Основаниями для снятия мер являются:

- исключение лица из перечня террористов и экстремистов;

- исключение организации или физического лица из перечней, связанных с распространением оружия массового уничтожения;

- отмена решения межведомственного органа о замораживании.

Иными словами, субъект 115-ФЗ не снимает ограничения самостоятельно по своему усмотрению: необходимо соответствующее изменение статуса лица или отмена решения компетентного органа.

Приостановление операций

Приостановление операций применяется, если одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем фигурантов перечней, либо лицо, действующее от их имени или по их указанию.

Также приостанавливаются отдельные операции физических лиц, связанные с расходованием дохода сверх установленного предела, выплатами по обязательствам, возникшим до включения в перечень, и расходованием назначенного гуманитарного пособия.

Операция приостанавливается на пять рабочих дней со дня, когда она должна была быть совершена. Сведения направляются в Росфинмониторинг незамедлительно. Если в течение пяти рабочих дней не поступило постановление Росфинмониторинга о приостановлении операции на срок до 30 суток и отсутствует решение суда, операция подлежит осуществлению.

При этом субъект 115-ФЗ должен сообщить о факте проведения такой операции как об операции, подлежащей обязательному контролю.

Что важно для субъектов 115-ФЗ

Письмо № 69 обновляет методическую базу по одной из наиболее чувствительных обязанностей в сфере ПОД/ФТ. Документ важен тем, что уточняет сроки реагирования, порядок направления сведений, примеры применения мер к разным видам имущества и соотношение замораживания с приостановлением операций.

Субъектам 115-ФЗ целесообразно пересмотреть правила внутреннего контроля, инструкции для сотрудников и порядок фиксации примененных мер.

Сделать новые ПВК можно с нашей помощью. Для заказа ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ напишите на наш адрес scorcher2002@mail.ru

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя