(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Апрель 24, 2026

ЦБ разъяснил порядок проверки паспортов

Банк России направил финансовым организациям письмо от 21.04.2026 № 016-13/3870 о действиях при прекращении доступа к виду сведений СМЭВ «Проверка действительности паспорта для банков».

В письме регулятор отметил, что в связи с возникающими проблемами доступа к сервису проверки паспортов финансовым организациям рекомендуется использовать иные законные источники информации для установления действительности документов и снижения рисков мошенничества.

Какие способы проверки паспортов рекомендует Банк России

В случае прекращения работоспособности сервиса проверки паспорта Банк России рекомендует использовать следующие варианты:

- Получение доступа к сведениям из личного кабинета физического лица на Едином портале госуслуг - при наличии согласия клиента на такую проверку.

- Использование вида сведений СМЭВ «Поиск учетной записи в ЕСИА» - при наличии у организации подключения к Единой системе идентификации и аутентификации.

- Визуальный осмотр оригинала паспорта гражданина Российской Федерации на предмет признаков подделки документа, в том числе с применением детекторов при их наличии, а также контроль срока действия паспорта клиента, включая проверку необходимости замены паспорта по достижении установленного возраста.

Отдельно Банк России обращает внимание на необходимость фиксировать факт недоступности сервиса СМЭВ. Такая информация будет приниматься во внимание регулятором при осуществлении надзорной деятельности с учетом каждого конкретного случая, имеющейся надзорной и иной информации, а также анализа пояснений организации, если они будут представлены.

Кроме того, Банк России рекомендует финансовым организациям формировать реестр клиентов, которым финансовые продукты были оформлены в период недоступности сервиса проверки паспорта. После восстановления доступа к сервису такие клиенты должны быть проверены в отложенном порядке.

Таким образом, при технической недоступности сервиса проверки паспортов финансовым организациям важно не только использовать альтернативные способы проверки документа, но и документально подтверждать сам факт невозможности обращения к сервису, а также обеспечивать последующую проверку клиентов после восстановления доступа.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя