(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Апрель 24, 2026

Банк России предложил обновить требования к целевым ПВК

Банк России вынес на публичное обсуждение проект нового положения о требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, квалификационных требованиях к ответственным должностным лицам, а также порядке информирования участников банковских групп и банковских холдингов о запрете на обмен и использование идентификационной информации.

Проект размещен в разделе проектов нормативных актов Банка России. Комментарии и предложения по нему принимаются до 4 мая 2026 года.

Документ подготовлен в развитие изменений, внесенных Федеральным законом № 522-ФЗ, которым в сферу законодательства о ПОД/ФТ включено направление, связанное с противодействием финансированию экстремистской деятельности. В связи с этим проект использует расширенный контур регулирования - ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, то есть противодействие легализации преступных доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

По сути, проект представляет собой обновленную редакцию действующего Положения Банка России № 698-П. Он устанавливает требования к целевым правилам внутреннего контроля для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и находящихся под регулированием, контролем и надзором Банка России, если такие организации входят в банковскую группу или банковский холдинг.

Что предлагается изменить

Проект закрепляет, что целевые правила внутреннего контроля утверждаются единоличным исполнительным органом головной кредитной организации банковской группы либо головной организации банковского холдинга. Такие правила могут оформляться как единый комплексный документ или как комплект документов. Их предметом является порядок обмена, использования и хранения идентификационной информации между участниками банковской группы или банковского холдинга.

В состав целевых правил должны включаться программы, регулирующие:

- организацию работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе или банковском холдинге;

- присоединение организаций к таким правилам;

- порядок обмена и использования идентификационной информации;

- порядок хранения идентификационной информации.

Отдельное внимание уделяется распределению ответственности. В проекте предусмотрено, что функции контроля за исполнением целевых правил возлагаются на единоличный исполнительный орган головной организации, его заместителя либо члена коллегиального исполнительного органа. Также определяется статус ответственного сотрудника, порядок его назначения и замещения на период отсутствия.

Для кредитных организаций и филиалов иностранных банков ответственный сотрудник должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России № 1486-У, а для некредитных финансовых организаций - требованиям Указания Банка России № 3470-У.

Новые акценты проекта

Среди дополнительных изменений проект предусматривает приведение Положения № 698-П в соответствие с нормативными актами Банка России о квалификационных требованиях к ответственным должностным лицам, исключение норм, касающихся организаций, не поднадзорных Банку России, а также распространение регулирования на филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.

Значимым элементом проекта является порядок информирования участников банковской группы или банковского холдинга о запрете на обмен и использование идентификационной информации. Головная организация должна будет не позднее следующего рабочего дня после получения соответствующего предписания проинформировать участников группы или холдинга о принятом решении о запрете. Получение такого решения участниками также должно подтверждаться в установленные сроки, а сведения о предписании, направлении решения и его получении подлежат документальному фиксированию и хранению не менее пяти лет.

Сроки вступления в силу

Планируемая дата вступления в силу документа - 1 апреля 2027 года. Со дня вступления нового положения в силу Положение Банка России № 698-П предполагается признать утратившим силу.

Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом. Это подчеркивает межведомственное значение предлагаемых изменений для развития регулирования в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и практики обмена идентификационной информацией внутри банковских групп и банковских холдингов.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя