(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Февраль 28, 2026

Закон № 44-ФЗ: что изменится с 3 марта в 115-ФЗ

С 3 марта 2026 года вступают в силу изменения, которые уточняют правила работы с идентификацией клиентов в сфере переводов денежных средств. Основной смысл поправок - убрать из этой схемы банковских платежных агентов и закрепить более понятную ответственность за соблюдение требований законодательства.

Поправки в статью 7 Закона № 115-ФЗ прямо исключают упоминание банковских платежных агентов из положений об идентификации и обновлении сведений о клиентах. При этом в законе отдельно закрепляется понятие платежного агрегатора. Теперь именно платежный агрегатор отвечает за соблюдение требований по идентификации в рамках договора с кредитной организацией.

Кроме того, закон усиливает позиции банков: если платежный агрегатор не соблюдает требования по идентификации, кредитная организация получает право в одностороннем порядке отказаться от договора с ним. В целом изменения направлены на то, чтобы сделать распределение обязанностей и ответственности между банками и платежными агрегаторами более четким.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя