(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Май 28, 2026

Об изменении индикатора уровня риска в личном кабинете Росфинмониторинга

На прошлой неделе многие пользователи личных кабинетов на сайте Росфинмониторинга обратили внимание на изменение сегментов индикатора уровня риска, так называемой «ромашки». У ряда организаций отдельные сегменты индикатора окрасились в жёлтый цвет без очевидных для них причин.

Прошла уже неделя, но вопросы продолжают поступать:

- «Что мы сделали не так?»,

- «Почему изменился индикатор?»,

- «Нужно ли срочно что-то предпринимать?»,

- «Это критично?»,

- «Нас оштрафуют?».

Судя по количеству обращений, ситуация затронула не одну-две организации, а носила достаточно массовый характер. Поэтому при отсутствии объективных причин для изменения уровня риска не стоит воспринимать сам факт изменения цвета индикатора как безусловный признак нарушения или немедленного ухудшения оценки организации.

Вместе с тем полностью игнорировать такие сигналы тоже не следует. Индикатор уровня риска - это повод еще раз спокойно посмотреть на состояние работы по ПОД/ФТ в организации: актуальность документов, полноту исполнения процедур, своевременность обновления правил внутреннего контроля, качество идентификации клиентов, фиксирование результатов работы и иные элементы системы внутреннего контроля.

Интересно, что эта ситуация оказалась полезной и с другой стороны. Она заметно «взбодрила» тех, кто ранее в большей степени ориентировался на формальное улучшение показателей, а не на практическое содержание работы по ПОД/ФТ. Некоторые организации после изменения индикатора задумались не о том, как «вернуть цвет обратно», а о том, в каком состоянии у них реально находятся внутренние документы и процедуры.

В частности, отдельные организации приняли решение обновить правила внутреннего контроля, которые не пересматривались по несколько лет. Между тем ПВК должны поддерживаться в актуальном состоянии и обновляться по мере изменения законодательства. За последний год основания для внесения изменений в ПВК уже возникали неоднократно.

Поэтому главный вывод из ситуации с изменением индикатора, на наш взгляд, следующий: не нужно паниковать, но стоит использовать этот повод для спокойной проверки собственной системы ПОД/ФТ.

Если изменение индикатора произошло без видимых причин, само по себе это не означает, что организация допустила нарушение. Однако такая ситуация может стать хорошим поводом проверить:

- актуальность правил внутреннего контроля;

- соответствие внутренних документов действующим требованиям законодательства;

- фактическое исполнение процедур по ПОД/ФТ;

- наличие подтверждающих документов и фиксацию результатов работы;

- своевременность обучения сотрудников;

- порядок выявления и оценки рисков клиентов и операций.

Работа по ПОД/ФТ не должна сводиться только к цвету индикатора в личном кабинете. Гораздо важнее, чтобы у организации действительно была выстроена понятная, актуальная и работающая система внутреннего контроля.

Именно она, а не разовая реакция на изменение цвета «ромашки», в конечном счете имеет значение при оценке качества исполнения требований законодательства.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя