В ФЗ №115 приняты новые поправки.

 

Федеральный закон от 30.12.2020 №536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" внес ряд важнейших правок ФЗ №115 от 07.08.2001 г.

Принятые поправки направлены на исключение необоснованного применения субъектами ФЗ №115 права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

 

 

Среди них выделим следующие:

- субъекты 115 закона в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца будут обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание;

- решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции принимается руководителем организации или специально уполномоченными им лицами;

- информация об отказах, полученная от Центрального банка Российской Федерации, не может использоваться организациями в качестве единственного основания при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- в случае принятия организацией решения об отказе от проведения операции, такая организация обязана представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

Основные корректировки в ФЗ №115 вступают в силу с 1 сентября 2021 года. Отдельная часть правок вступает в силу уже с 30 января 2021.

Правки в обязательном порядке потребуют доработок правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ознакомиться с полным текстом Федерального закона от 30.12.2020 №536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" можно ЗДЕСЬ.