(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Декабрь 03, 2014

Требования ЦБ к обучению, отчетности и СДЛ по ПОД/ФТ.

Банк России опубликовал проекты новых нормативных актов в сфере ПОД/ФТ для поднадзорных ему организаций:

Указание «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;

Указание «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

Указание "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

К некредитным финансовым организациям для целей Указания относятся: профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями), страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, ломбарды.

Согласно проектам Указаний квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях, различаются в зависимости от вида таких некредитных финансовых организаций и их принадлежности в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям или микропредприятиям.

Обучение в некредитных финансовых организациях будет проводиться в следующих формах:

а) вводный (первичный) инструктаж;

б) целевой (внеплановый) инструктаж;

в) повышение квалификации (плановый инструктаж).

Указаниями подробно раскрываются формы инструктажей, порядок и периодичность их прохождения.

Согласно Указаниям "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информация предоставляется организациями в следующие сроки:

- Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции;

- Сведения по операциям, в отношении которых на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, представляются в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций;

- Информация о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации и физического лица, в отношении которых межведомственным координационным советом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих такой организации или физическому лицу денежных средств или иного имущества (далее – организация и физическое лицо), направляется организациями  в уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица;

- Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – проверка), направляется организациями в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки;

- Сведения о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона №115, представляются организациями в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

Указанная отчетность будет представляться в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС) через Личный кабинет организации на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» поканалам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации.

Проекты Указаний размещены на нашем сайте в разделе Информация.

Стоит отметить, что письмом от 06.11.2014 №12-1-3/2687 «О порядке применения отдельных норм Федерального закона №218-ФЗ» Банк России ранее сообщал, что в связи с предоставлением Банку России полномочий по установлению требований в области ПОД/ФТ в отношении некредитных финансовых организаций, проекты соответствующих нормативных актов находятся в стадии их согласования со структурными подразделениями Банка России и Росфинмониторингом.

Таким образом, в ближайшее время мы ожидаем значительных изменений в сфере ПОД/ФТ для некредитных финансовых организациях. Предполагаем, что скоро также выйдут новые требования к Правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ некредитных финансовых организациях. Следите за новостями на нашем сайте и Вы всегда будете в курсе всех важнейших изменений законодательства в сфере корпоративного права и ПОД/ФТ.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя