(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Январь 04, 2026

Обязательный контроль сделок с недвижимостью: новые пороги ПОД/ФТ

29 декабря 2025 года был опубликован Федеральный закон от 29.12.2025 № 522-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Документ вступает в силу поэтапно и вносит важные коррективы в правила контроля крупных операций, в частности в отношении сделок с недвижимым имуществом.

Этапы вступления в силу

С 29 декабря 2025 года - вступила в силу первая часть поправок, но она носила технический характер и не затрагивала изменения по контролю операций с недвижимостью.

С 9 января 2026 года - вступает в силу основной блок изменений, значительно корректирующий правила обязательного крупных операций с недвижимостью.

Что изменилось в 115-ФЗ

1) Новый принцип контроля сделок с недвижимостью

Ранее операция с наличными или безналичными денежными средствами в рамках сделки с недвижимым имуществом подлежала обязательному контролю, если сумма операции была равна или превышала 5 млн рублей. С вступлением в силу изменений:

- контроль будет применяться только к операциям, превышающим определённый размер, установленный уполномоченным органом;

- при этом этот размер не может быть меньше 5 млн рублей.

2) Дифференциация порогов по типам организаций

Закон закрепляет, что Росфинмониторинг вправе устанавливать размер суммы операций отдельно для разных категорий организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом. Таким образом пороги могут различаться, например, для банков, агентств недвижимости и других субъектов ПОД/ФТ. Это создаёт более гибкий и адаптированный к рискам подход контроля.

3) Установление срока начала отчётности.

Теперь нормативный акт Росфинмониторинга, который определяет размер суммы операции, также должен содержать конкретный срок начала представления организациями сведений о таких операциях в уполномоченный орган. При этом срок начала представления сведений для организаций, деятельность которых регулируется Банком России, подлежит согласованию с Банком России.

Практические последствия для субъектов 115-ФЗ

Переопределение порогов контроля

Порог в 5 млн рублей остается базовым минимумом, но фактический предел может быть значительно выше, что особенно важно для крупных сделок, характерных для рынка недвижимости.

Разграничение требований по типам субъектов

Например, банки могут получить одни пороги контроля, а посредники по сделкам с недвижимостью - иные, что отражает различную природу операций и уровень рисков.
Изменения потребуют пересмотра правил внутреннего контроля и процедур обязательного контроля.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя