(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Декабрь 16, 2025

В 115-ФЗ (ПОД/ФТ) внесены изменения: 462-ФЗ вводит нормы поэтапно

Опубликован Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ, который обновляет отдельные положения 115-ФЗ. Большая часть поправок начала действовать со дня официального опубликования 462-ФЗ, а отдельные нормы будут вводиться поэтапно - через 90, 180 и 420 дней.

Сразу после опубликования уточнены положения о сфере регулирования и терминологии 115-ФЗ: в том числе закреплено, что регулирование охватывает отношения, связанные не только с установлением, но и с раскрытием информации о бенефициарных владельцах, а также сделаны точечные уточнения по субъектам регулирования.

Также обновлено определение организации внутреннего контроля: к мерам внутреннего контроля прямо отнесены организация доступа к личному кабинету и его использование.

В блоке норм о замораживании (блокировании) имущества введена социально-значимая поправка: для физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании и назначено ежемесячное гуманитарное пособие, прямо разрешены операции по расходованию такого пособия в пределах установленного размера.

Дополнительно из 115-ФЗ исключён один из абзацев пункта 2 статьи 7.5.

Ещё одно изменение — расширение формулировки в статье 8: наряду с терроризмом упомянута диверсионная деятельность.

Следующие этапы вступления в силу предусматривают дальнейшую настройку режима отдельных операций и процедур. Через 90 дней начнут действовать нормы, уточняющие регулирование операций по получению и расходованию доходов (расширение подхода от «заработной платы» к «иному доходу» и делегирование Правительству РФ полномочий определить виды такого дохода). Через 180 дней вступят в силу изменения в статье 7, включая корректировку сроков и новые положения, связанные с применением отдельных ограничительных мер и порядком действий кредитных организаций. Через 420 дней заработают нормы о дополнительном порядке совершения отдельных операций (в том числе через банковский счёт) и новый механизм по статье 7.4.

По указанным изменениям для многих субъектов 115-ФЗ потребуется подготовка новых правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2024

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя