Банк России письмом Службы финмониторинга и валютного контроля от 10.12.2025 № 43-7-2/27692 ответил на вопросы некредитных финансовых организаций (НФО) о практическом применении Указания № 7126-У и о том, как технически оформлять сообщения в уполномоченный орган по 115-ФЗ. Основной тезис регулятора: ориентироваться нужно на действующий Порядок составления ФЭС (формат 2.0) и использовать предусмотренный в нем механизм «отмеченных» сообщений.

О чем спрашивали НФО

Из запроса следовало, что у участников рынка возникли вопросы по механике «маркировки» сообщений как требующих особого внимания — прежде всего:

- как формировать отдельные ФЭС, когда сведения относятся к «особому вниманию»;

- Нужно ли ставить "9" всем подряд операциям или только в случаях, когда операция связана с финансированием терроризма/экстремизма (например, из-за фигурантов перечней или потому что операция идет по кодам 7NNN).

Где в Порядке “зашита” та самая «маркировка» (про "9")

В самом Порядке (формат 2.0) правило про «9» сформулировано в части структуры имени файла: для файла, который содержит только сведения, требующие особого внимания, а также для файла со сведениями об операциях с кодом вида операции <7NNN> (операции, связанные с финансированием экстремистской/террористической деятельности и др.), первый разряд X в Xnn принимает значение 9.

Что ответил Банк России

1) "Особое внимание" - через отдельное ФЭС с отличительным признаком в названии.

ЦБ указал, что сведения об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, НФО включают в формализованное электронное сообщение, в наименовании которого есть отличительный признак (в письме — «ФЭС с отличительным признаком»).

2) В "Дополнительных сведениях"нужно объяснять, почему операция отнесена к таким.

При квалификации операции как «требующей особого внимания» НФО должна указывать причины/основания в показателе «Дополнительные сведения» (в формате 2.0 это поле прямо предусматривает внесение информации-обоснования).

3) Что включать в такие "отмеченные" ФЭС.

Для повышения информативности ЦБ описал две группы сведений, которые предполагается включать в «ФЭС с отличительным признаком»:

- сведения об операциях обязательного контроля, подпадающих под критерии 70–71 группы кодов видов операций (по приложению к Порядку);

- сведения об операциях, которые сама НФО считает требующими особого внимания (решение - на усмотрение организации).

Если говорить простыми словами, то "9" в имени файла не проставляется во всех ФЭС подряд — это не универсальная маркировка любых сообщений по 115-ФЗ.

По Порядку (формат 2.0) она применяется только в специальных случаях (для файлов, которые содержат только сведения «требующие особого внимания», и/или для файлов с операциями с кодом вида <7NNN>).