Статьи и публикации по финмониторингу и ПОД/ФТ

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

Энциклопедия финансового мониторинга и собрание практических статей, разъяснений и комментариев наших экспертов по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ

2022 г.

Полный обзор новых критериев подозрительных операций 2022 года (Смыслов П.А., 2022)

Подозрительные операции в ювелирном бизнесе (Смыслов П.А., 2022)

Подозрительные операции в агентствах недвижимости (Смыслов П.А., 2022)

Подозрительные операции при оказании бухгалтерских услуг (Смыслов П.А., 2022)

Подозрительные операции при оказании юридических услуг (Смыслов П.А., 2022)

Подозрительные операции при приеме платежей (Смыслов П.А., 2022)

Полный обзор новых ФЭС 2.0 в Росфинмониторинг (применяются с июля 2022 г.) (Смыслов П.А., 2022)

Разъяснения для КПК о понятии клиента в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2022)

О способах разработки правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2022)

Новые ФЭС 2.0 в Росфинмониторинг с 1 апреля 2022 года (Смыслов П.А., 2022)

Новый порядок отправки отчетности в Росфинмониторинг с 1 апреля 2022 года (Смыслов П.А., 2022)

Новые правила внутреннего контроля с 22 марта 2022 года (Смыслов П.А., 2022)

О работе с клиентами, у которых истек срок действия паспорта (Смыслов П.А., 2022)

О хранении копий документов, полученных при идентификации (Смыслов П.А., 2022)

Список документов для уведомления Банка России о назначении СДЛ (Смыслов П.А.)

Аудит правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2022)

Кто из сотрудников должен пройти обучение по финмониторингу? (Смыслов П.А., 2022)

Где скачать печатную форму отчета в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2022)

Обязательный контроль за операциями органов местного самоуправления (Смыслов П.А., 2022)

2021 г.

Новые правила внутреннего контроля по 115-ФЗ бухгалтеров, аудиторов, юристов, адвокатов и нотариусов (Смыслов П.А., 2021)

Малозначительные нарушения при отправке ФЭС (Смыслов П.А., 2021)

Инициативная корректировка ФЭС наказуема (Смыслов П.А., 2021)

Нужно ли вообще проходить обучение для лицензии на скупку или переработку (Смыслов П.А., 2021)

Анкета системы внутреннего контроля НФО в области ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2021)

ФЭС 1.2: новые формы отчетов в Росфинмониторинг 2021 (Смыслов П.А. 2021)

Информационное письмо Росфинмониторинга от 22 сентября 2021 г. № 64 о проверке лицензий и доменных имен (Смыслов П.А., 2021)

Обзор письма Росфинмониторинга № 63 для ювелиров (Смыслов П.А., 2021)

Письмо Росфинмониторинга №63 для ювелиров (Смыслов П.А., 2021)

Возражения на рекомендации проверяющего о корректировке ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2021)

Новые правила внутреннего контроля с 1 сентября 2021 года (Смыслов П.А., 2021)

Об идентификации бенефициаров по 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2021)

О новых запретах по 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2021)

Как пройти тест Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2021)

Как заполнить сообщение о подозрительной операции в ломбарде (Смыслов П.А., 2021)

Текстовая версия "Почему отчет в Росфинмониторинг лучше сдать досрочно" (Смыслов П.А., 2021)

Текстовая версия "О внимательности к заполнению и отправке отчетов в Росфинмониторинг" (Смыслов П.А., 2021)

Текстовая версия "О порядке работе с подозрительными операциями по финмониторингу" (Смыслов П.А., 2021)

Новые ЭЦП для отправки отчетов в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2021)

Как открыть свой ювелирный бизнес (Смыслов П.А., 2021)

О внесении платежей по займу третьим лицом с точки зрения ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2021)

Текстовая версия: "Какие вопросы в тесте Росфинмониторинга и как его пройти: 89 вопросов за 75 минут" (Смыслов П.А., 2021)

Текстовая версия: "Об обновлении правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ" (Смыслов П.А., 2021)

Как часто может поверять Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2021)

Идентификация клиентов в Контур Призме (Смыслов П.А., 2021)

Об отказе в проведении операции по 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2021)

Новые формы сообщений в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2021)

Отчет в Росфинмониторинг о передаче недвижимого имущества в лизинг (Смыслов П.А., 2021)

Когда скачивать перечни Росфинмониторинга? (Смыслов П.А., 2021)

Отчеты в Росфинмониторинг об операциях НКО (Смыслов П.А., 2021)

Обязанности риелторов по финмониторингу с 2021 года (Смыслов П.А., 2021)

Новые изменения 115 закона в 2021 г. (Смыслов П.А., 2021)

Новые особенности сдачи отчетов в Росфинмониторинг с 2021 г. - сравнительный анализ (Смыслов П.А.)

2020 г.

Разработаны новые правила внутреннего контроля 2021 года (Смыслов П.А., 2020)

Отчеты по обязательному контролю ювелиров в Росфинмониторинг с 2021 г. (Смыслов П.А., 2020)

Отчеты по обязательному контролю ломбардов в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2020)

Отчеты по обязательному контролю микрофинансовой организации в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2020)

Обязательный контроль у профучастников РЦБ по финмониторингу (Смыслов П.А., 2020)

Ответы на типовые вопросы операторов инвестиционных платформ по вопросам ПОД/ФТ и финансового мониторинга (Смыслов П.А., 2020)

Перечень обязательных и добровольных отчетов агентств недвижимости, направляемых в Росфинмониторинг с 2021 года (Смыслов П.А., 2020)

Как заполнить сообщение в Росфинмониторинг об отказах клиентам по форме ФЭС 5-ФМ(Смыслов П.А., 2020)

Как удалить отправленное сообщение в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2020)

Чек-лист ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ: сколько было редакций правил внутреннего контроля в 2020 году, как и в связи с чем их нужно было разработать? (Смыслов П.А., 2020)

Как назначить ответственного сотрудника по финмониторингу и не допустить ошибок (Смыслов П.А., 2020)

Основные нарушения по финмониторингу (Смыслов П.А., 2020)

Новый порядок работы с личным кабинетом Росфинмониторинга с 2020 года (Смыслов П.А., 2020)

Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ в скупке автомобильных катализаторов (Смыслов П.А., 2020)

Недостатки и нарушения в правилах внутреннего контроля (Смыслов П.А., 2020)

Коллегиальный исполнительный орган и ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2020)

Оценка уровня риска клиента по ПОД/ФТ: как правильно сделать оценку степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ (Смыслов П.А., 2020)

Проверяющие дали рекомендации по разработке правил внутреннего контроля в 2020 году (Смыслов П.А., 2020)

Возврат ювелирных изделий по договору комиссии – основание для отчета в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2020)

Субъекты 115 закона (Смыслов П.А., 2020)

Публичные должностные лица (Смыслов П.А., 2020)

115 закон, ФЗ №115 (Смыслов П.А., 2020)

Правила внутреннего контроля страховой организации (Смыслов П.А., 2020)

Журнал дополнительного инструктажа по ПОД/ФТ/ФРОМУ / журнал внепланового инструктажа по финмониторингу (Смыслов П.А., 2020)

Образец типовых правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2020)

Анкета клиента по финмониторингу, ПОД/ФТ и 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2020)

Правила внутреннего контроля страхового брокера (Смыслов П.А., 2020)

Постановка на учет в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2020)

Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей (Смыслов П.А., 2020)

Отправка отчетности в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2020)

Правила внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива (Смыслов П.А., 2020)

Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2020)

Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2020)

Повышение квалификации по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2020)

Правила внутреннего контроля лизинговой компании (Смыслов П.А., 2020)

Правила внутреннего контроля агентства недвижимости (Смыслов П.А, 2020)

Правила внутреннего контроля ломбарда (Смыслов П.А, 2020)

Правила внутреннего контроля микрофинансовой организации (Смыслов П.А, 2020)

Правила внутреннего контроля ювелирного магазина и прочих ювелирных компаний (Смыслов П.А, 2020)

Банк России установил жесткие для организаций сроки получения документов (Смыслов П.А., 2020)

Вносить ли изменения в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с вступлением в силу 12.03.2020 г. изменений в 115 закон? (Смыслов П.А., 2020)

Зачем проводить идентификацию поставщиков ювелирных изделий в целях ПОД/ФТ? (Смыслов П.А., 2020)

Что делать с просроченными ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2020)

Все, что нужно знать о хранении ФЭС и УКЭП (Смыслов П.А., 2020)

Внутреннее сообщение по ПОД/ФТ: заполнение и работа при выявлении необычных и подозрительных операций, совершении операций, подлежащих обязательному контролю (Смыслов П.А., 2020)

Штрафы за нарушения по финмониторингу и в сфере ПОД/ФТ существенно изменятся (Смыслов П.А., 2020)

Где взять файл УКЭП от ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2020)

Проверяющие напомнили о разграничении понятий «проверок» и «сверок» клиентов по перечням Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2020)

2019 г.

Проверка клиентов по актуальным перечням Росфинмониторинга недостаточна (Смыслов П.А., 2019)

О правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ операторов инвестиционных платформ (Смыслов П.А., 2019)

Предложены новые изменения в сфере ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2019)

Ювелирам разрешили он-лайн продажу ювелирных изделий... с особенностями... (Смыслов П.А., 2019)

Медвежьи услуги надзора Росфинмониторингу? Организации и предприниматели, допустившие просрочку по сообщению об операции обязательного контроля, из-за страхов перед проверками и штрафами стоят перед выбором: сдавать в Росфинмониторинг просроченный отчет или нет (Смыслов П.А., 2019)

Правила внутреннего контроля 2019: редакции со всеми изменениями. Сколько редакций ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ было в 2019 году? (Смыслов П.А., 2019)

Должностная инструкция ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу (Смыслов П.А., 2019)

Пойди туда, не знаю куда, принеси то, не знаю что: Банк России предписал устранить неустранимые нарушения по ПОД/ФТ: скорректировать номер записи ФЭС (Смыслов П.А., 2019)

Недостатки и нарушения в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ: обжаловать или устранять (Смыслов П.А., 2019)

Нужно ли отчитываться в Росфинмониторинг о возврате ювелирных изделий? (Смыслов П.А., 2019)

Новый отчет в Росфинмониторинг о рисках ОД/ФТ в 2020 г. (Смыслов П.А., 2019)

Типовые вопросы по оформлению правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовому мониторингу (Смыслов П.А., 2019)

Отчеты в Росфинмониторинг раз в два месяца (Смыслов П.А., 2019)

Ответы на типовые вопросы слушателей целевого инструктажа и повышения уровня знаний по ПОД/ФТ (Смыслова С.А., 2019)

"Купить" свидетельство о целевом инструктаже по ПОД/ФТ без обучения". Почему не надо так делать. (Смыслов П.А., 2019)

Надзор не единодушен в требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ: о взаимоисключающих требованиях проверяющих (Смыслов П.А., 2019)

Отличная оценка нашей работы со стороны ЦБ по разработке правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., 2019)

Замечания к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2019)

Дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ по недействующим нормативным актам (Смыслов П.А., 2019)

Отчеты ломбардов о заложенных ценностях в Росфинмониторинг (Смыслов П.А., 2019)

Росфинмониторинг в очередной раз поделился с субъектами 115-ФЗ типологиями. Пошаговая инструкция (Смыслов П.А., 2019)

Правда о правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Смыслов П.А., 2019)

Как уведомить Банк России о смене ответственного сотрудника (Смыслов П.А., 2019)

Сокращения адресов в отчетах ФЭС в Росфинмониторинг: полный перечень допустимых сокращений типов показателей (Смыслов П.А., 2019)

Пошаговая инструкция по работе с изменениями в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, вступающими в силу 05.04.2019 г. (Смыслов П.А., 2019)

Разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПФРОМУ) (Смыслов П.А., 2019)

Отчет о проверке по каждому перечню финмониторинга (Смыслов П.А., 2019)

О сдаче информации в Росфинмониторинг по беспроцентным займам от учредителей (Смыслов П.А., 2019)

Новый порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев по 366 Приказу Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2019)

К вопросу о получении отличных риск-оценок (Воронецкий В.Ю., Смыслов П.А., 2019)

Как противодействовать финансированию распространению оружия массового уничтожения (Смыслов П.А., 2019)

Сдаться или защищаться: о практике взаимодействия КПК с надзорными органами (Смыслов П.А., 2019)

Обязанности НФО в сфере противодействия ФРОМУ (Смыслов П.А., 2019)

Пять основных нарушений по ПОД/ФТ, выявляемых ЦБ в деятельности НФО (Смыслов П.А., 2019)

Задача Росфинмониторинга не оштрафовать организацию, а научить ее исполнять закон (Смыслов П.А., 2019)

2018 г.

Порядок работы с реестром отказников по 115-ФЗ и типовые ответы на вопросы по рассылке ЦБ по 550-П/639-П (Смыслов П.А., 2018)

Рассылка реестра отказников по 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2018)

Личный кабинет на портале Росфинмониторинга: регистрация, использование и некоторые общие вопросы (Смыслов П.А., 2018)

Механизм реабилитации отказников по ПОД/ФТ работает весьма эффективно (Смыслов П.А., 2018)

Топ-5 нарушений по ПОД/ФТ в КПК (Смыслов П.А., 2018)

Каждая проверка по ПОД/ФТ ГИПН заканчивается штрафом: миф или реальность? (Смыслов П.А., 2018)

Памятка по регистрации доверенного лица в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2018)

Разработка правил внутреннего контроля по №115-ФЗ лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (Смыслов П.А., 2018)

Претензии Росфинмониторинга по работе в личном кабинете (Смыслов П.А., 2018)

Новые изменения по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Пошаговая инструкция по работе с изменениями в 115 закон, вступающими в силу 23.07.2018 г (Смыслов П.А., 2018)

Структура и состав правил внутреннего контроля 2018 года (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ювелирной организации, агентства недвижимости, факторинговой организации, лизинговой компании, оператора по приему платежей, индивидуальных предпринимателей) (Смыслов П.А., 2018)

Структура и состав правил внутреннего контроля 2018 года некредитной финансовой организации (ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива, управляющей компании, страховой компании, негосударственного пенсионного фонда, общества взаимного страхования, профессионального участника рынка ценных бумаг, иных НФО) (Смыслов П.А, 2018)

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ переименуют в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а перечень признаков необычных сделок теперь разместят на сайте Банка России: обзор планируемых изменений (Смыслов П.А, 2018)

Штраф за сданные отчеты в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2018)

Отказы банков по ПОД/ФТ глазами клиентов (Смыслов П.А., 2018)

Банк России предупредил о типичных нарушениях законодательства по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2018)

Обновляем правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ в связи с изменениями в 115-ФЗ от 30 марта 2018 года (Смыслов П.А., 2018)

О программе управления риском в ПВК по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2018)

С весной приходят и новые изменения по ПОД/ФТ. Пошаговая инструкция по работе с изменениями в 115 закон, вступающими в силу 30.03.2018 г. (Смыслов П.А., 2018)

Формирование квитанций о принятии тестовой информации с «черными списками» ЦБ и реестрами отказников по 550 Положению обернулось для некредитных финансовых организаций настоящим кошмаром (Смыслов П.А, 2018)

Инструктаж по финмониторингу за 4 часа: дешево... сердито... противозаконно... (Смыслов П.А., 2018)

Фортуна больше не на их стороне: Федеральная налоговая служба проверяет лотереи и игровые организации по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2018)

Об отношении организаций и предпринимателей к обновленному личному кабинету на портале Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2018)

Что проверит по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу Банк России у профессиональных участников рынка ценных бумаг (Смыслов П.А., 2018)

Финансовый мониторинг возьмет реванш в 2018 году за тихий и спокойный 2017 год (Смыслов П.А., 2018)

2017 г.

Инструкция по разработке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А, 2017)

"Что расскажут по 115-ФЗ о себе публичные должностные лица и их родственники?" (Смыслов П.А., 2017)

Банк России проводит рейды среди организаций, не работающих в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2017)

Разработка правил внутреннего контроля: способы, советы, статистика, ошибки (Смыслов П.А., 2017)

Отличные правила внутреннего контроля ломбарда или о том, как важно исполнять предписания Банка России (Смыслов П.А, 2017)

Как оформить справку об отсутствии судимости у ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2017)

Запрос по ПОД/ФТ как инструмент для самопроверки (Смыслов П.А., 2017)

Отказы в целях ПОД/ФТ: «волчий билет» пайщика? (Смыслов П.А., 2017)

"Сложно выиграть партию в шахматы, когда противник все время меняет правила игры" или нормы в сфере ПОД/ФТ «что дышло, куда повернет, туда и вышло» (Смыслов П.А., 2017)

«Опять двадцать пять: И снова новые правила игры в «Проверку правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ" (Смыслов П.А., 2017)

"Сложно выиграть партию в шахматы, когда противник все время меняет правила игры" или история о правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ ювелирной компании и некомпетентном проверяющем (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и другие вопросы: на что обратить внимание при подготовке ответов в Банк России (Смыслов П.А., 2017)

Банк России напоминает автоломбардам: заложенный автомобиль должен находиться в ломбарде, а не у залогодателя (Смыслов П.А., 2017)

ПВК по ПОД/ФТ некоторых организаций не прошли проверки из-за статьи 6.1 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2017)

Материнский капитал и ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2017)

В Новый год с новыми анкетами по идентификации (Смыслов П.А., 2017)

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут (Смыслов П.А, 2017)

Проверка ломбарда по финмониторингу (Смыслов П.А., 2017)