Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Где взять файл УКЭП от ФЭС в Росфинмониторинг

почему важно хранить файл усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП), направленный в Росфинмониторинг

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 30.01.2020)

 

Смыслов Павел

Многие субъекты 115 ФЗ знают, что отправленные формализованные электронные сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинг надо хранить. Для этого мы рекомендуем нашим читателям и клиентам завести на компьютере отдельную папку, для которой также рекомендуем предусмотреть периодическое резервное копирование на внешний носитель. Такие меры сохранности файлов вызваны совсем не маленькими штрафами за нарушение порядка хранения ФЭС (от 50 000 до 100 000 рублей).

Однако, оказывается, что не все субъекты 115 ФЗ знают, что помимо отправленных в Росфинмониторинг файлов с ФЭС также необходимо хранить файлы усиленной квалифицированной электронной подписи (сокращенно - УКЭП), которыми подписываются ФЭС. УКЭП может принадлежать руководителю (руководителю филиала) или сотруднику организации (сотруднику филиала), уполномоченного направлять сведения в Росфинмониторинг.

Банк России, проверяя поднадзорные ему некредитные финансовые организации, в последнее время все чаще просит сдать на проверку помимо самих ФЭС и квитанций об их приемке, еще и файл УКЭП, сопровождающий отправленное ФЭС в Росфинмониторинг.

УКЭП для каждого ФЭС формируется в виде отдельного файла, наименование которого соответствует наименованию ФЭС и имеет расширение «sign».

 

 

Архив с файлами ФЭС и УКЭП в Росфинмониторинг

 

Файл с УКЭП формируется автоматически в момент отправки сообщения в Росфинмониторинг. После отправки сообщения в личном кабинете пользователям только лишь однократно предлагается скачать папку с архивом, в котором хранится отправленное ФЭС и УКЭП. Важно отметить, что скачать архив с УКЭП можно только один раз: сразу после отправки ФЭС. Далее он уже становится недоступным. Именно поэтому нужно не забывать после отправки отчета в Росфинмониторинг скачивать архив с ФЭС и УКЭП. Указанные файлы хранятся в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции Росфинмониторинга о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

 

 

Скачать ФЭС с УКЭП возможно только один раз

 

Отметим, что сроки хранения УКЭП установлены Порядком составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России).

К сожалению, отдельные организации обратили свое внимание на необходимость скачивания УКЭП только после получения запросов со стороны надзорных органов. А вот абоненты нашей компании знают об этой обязанности с самого начала ее существования, также как и о многих иных подобных тонкостях, деталях и нюансах работы в сфере финмониторинга, которые малоизвестны большинству субъектов 115-ФЗ, зато хорошо известны сотрудникам надзорных органов. Поэтому наши клиенты ведут свою деятельность с минимальными рисками нарушения закона.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам:  8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя