Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Таблица штрафов и нарушений по финмониторингу

Наиболее популярные нарушения в сфере финмониторинга и ПОД/ФТ с указанием размеров штрафов за них

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 26.10.2022 г.)

 

Ответственность за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) предусмотрена статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

На практике штрафы и наказания за несоблюдение законодательства в сфере финмониторинга не такая уж и редкость.

Организации и предприниматели, несоблюдающие обязательные требования по 115 закону, подвергаются различным видам ответственности. Это могут быть как просто предупреждения, так и штрафы, а в некоторых случаях даже приостановка деятельности и дисквалификация.

В своей профессиональной деятельности мы помогаем организациям исполнять обязательные требования без нарушений: проводим обучение, сопровождаем по финмониторингу, готовим правила внутреннего контроля, консультируем по сдаче отчетности и другим вопросам.

Мы собрали наиболее популярные нарушения в сфере финмониторинга и ПОД/ФТ, систематизировали их по видам, указали размеры штрафов за них и представили их в виде удобной и наглядной таблицы.

 

 

Вид популярного нарушения: Наказание, размер штрафа на организацию или на предпринимателя Наказание, размер штрафа на должностное лицо организации или предпринимателя
Нарушения в области разработки правил внутреннего контроля по финмониторингу, в т.ч.:  
Отсутствие правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства и виду деятельности субъекта 115-ФЗ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Использование устаревших правил внутреннего контроля; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушение установленных сроков обновления правил внутреннего контроля; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Утверждение правил внутреннего контроля неуполномоченным лицом. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере назначения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч.:  
Отсутствие ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Назначение ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ с нарушением установленных сроков; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоответствие ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ установленным квалификационным требованиям; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Исполнение обязанностей ответственного сотрудника нештатным лицом; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие временно исполняющего обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ на период отпуска, болезни, командировки; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неуведомление надзорного органа о назначении ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ (при наличии такой обязанности). Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере постановки на учет в Росфинмониторинг  (в случае обязательности постановки), в т.ч.:  
Непостановка на учет в Росфинмониторинге; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Постановка  на учет в Росфинмониторинге с нарушением установленных сроков; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг измененной карты постановки на учет. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга, в т.ч.:  
Отсутствие личного кабинета на сайте Росфинмониторинга; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неиспользование личного кабинета на сайте Росфинмониторинга в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неиспользование в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ актуальных перечней Росфинмониторинга. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере прохождения обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч.:  
Непрохождение любой из установленных форм обучения по финмониторингу; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Прохождение любой из форм обучения по финмониторингу с нарушением установленных сроков; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Прохождение обучения в форме целевого инструктажа в организациях, неуполномоченных Росфинмониторингом на проведение такого инструктажа; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие документального фиксирования фактов проведения обучения с сотрудниками; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие утвержденного перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Составление перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ, с нарушением установленных требований к составу лиц, проходящих обучение; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие актуальной программы обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере идентификации и оценки рисков, в т.ч.:  
Принятие на обслуживание клиентов, по которым не была проведена идентификация; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Принятие на обслуживание лиц, работа с которыми запрещена нормами 115-ФЗ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неполное проведение идентификации; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при заполнении анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение установленных форм анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение сроков хранения анкет; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Проведение идентификации на основании ненадлежащих документов; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при оценке риска клиентов; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие мотивированного обоснования при оценке уровня риска клиента; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Необновление анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при проведении процедуры изучения клиента. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере подачи отчетности в Росфинмониторинг, в т.ч.:  
Нарушение сроков сдачи отчетности в Росфинмониторинг; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушение сроков и порядка хранения отправленных сведений в Росфинмониторинг; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение порядка составления отчетности в Росфинмониторинг; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг отчета о проверке клиентов; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг отчета об операциях, подлежащих обязательному контролю; Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг отчета о подозрительных операциях; Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Предостовление в Росфинмониторинг недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю; Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Непредставление в Росфинмониторинг отчета о случаях отказа клиентам. Штраф 300.000 - 500.000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 40.000 рублей
Нарушения в сфере составления внутренних сообщений, в т.ч.:  
Отсутствие внутренних сообщений по необычным операциям и операциям, подлежащим обязательному контролю; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение установленной формы внутреннего сообщения; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения по заполнению внутренних сообщений. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при проведении проверок государственными органами в отношении субъектов 115-ФЗ, в т.ч.:  
Неисполнение вынесенных предписаний Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Воспрепятствование проведению проверок; Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Уклонение от проведения государственными органами проверки деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (отказ получить требование о проведении проверки, уклонение (в т.ч. неявка) от получения письма с запросом о проведении проверки и т.п.); Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Предоставление на проверку неполного комплекта запрошенных документов (без объяснения причин такового). Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Иные популярные нарушения:  
Непроведение обязательных внутренних самопроверок по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере документального фиксирования информации, получаемой в рамках работы по финмониторингу; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере оценки риска использования услуг и технологий оказания услуг в целях ОД/ФТ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Непредставление в Росфинмониторинг по его запросу информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов; Штраф 300.000 - 500.000 рублей Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Нарушения в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества; Штраф 300.000 - 500.000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 40.000 рублей
Нарушения в части приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом; Штраф 300.000 - 500.000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 40.000 рублей

 

Смыслов П.А.

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя