Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ у оператора инвестиционной платформы

Ответы на типовые вопросы операторов инвестиционных платформ по вопросам ПОД/ФТ и финансового мониторинга

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 09.12.2020 г.)

 

Операторы инвестиционных платформ нередко обращаются к нам за разнообразными консультациями по вопросам ПОД/ФТ и подготовкой внутренних документов по финмониторингу. Мы подготовили ответы на несколько самых распространенных вопросов по ПОД/ФТ операторов инвестиционных платформ.

 

1. Есть ли в настоящее время у операторов инвестиционных платформ специфичная для их деятельности группа признаков, указывающих на необычный характер сделки?

Специализированных групп признаков, указывающих на необычный характер сделки, для операторов инвестиционных платформ в Положении Банка России №445-П о требованиях к правилам внутреннего контроля в настоящее время не содержится.

Между тем это не лишает возможности операторов инвестиционных платформ использовать для выявления в деятельности клиентов подозрительных операций как общих признаков, так и специфичных признаков необычных операций, установленных для иных видов деятельности, например, для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами и других.

 

2. Каков уровень риска использования операторов инвестиционных платформ в схемах легализации преступных доходов?

Риск использования операторов инвестиционных платформ в схемах легализации преступных доходов в отчете Росфинмониторинга о национальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов не оценивался.

Между тем, указанный уровень риска операторы инвестиционной платформы должны оценивать самостоятельно согласно порядкам и положениям, установленным в программе управления риском правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

 

 

3. Вправе ли оператор инвестиционной платформы поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца?

Операторы инвестиционных платформ вправе на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Указанное право закреплено п. 1.5-1. ст. 7 Федерального закона №115.

 

4. Какие существуют условия для проведения оператором инвестиционной платформы упрощенной идентификации клиентов?

П. 1.11. статьи 7 Федерального закона №115 установлено, что упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:

- операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона №115 и в отношении клиента - физического лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом №115 порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

- у работников оператора инвестиционной платформы отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом №115.

Также в соответствии с п. 1.11 статьи 7 Федерального закона №115 упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при внесении регистратором записей по учету прав на бездокументарные ценные бумаги в реестре их владельцев по основаниям, вытекающим из сделок, совершенных с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", при заключении с оператором финансовой платформы договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" в целях совершения с использованием финансовой платформы сделок, для которых Федеральным законом №115 предусмотрена упрощенная идентификация, при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, при заключении договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, предусматривающих инвестирование с использованием инвестиционной платформы на сумму, не превышающую 100 000 рублей, при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

 

5. Кого из сотрудников оператора инвестиционной платформы необходимо включить в перечень лиц, проходящих обучение по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ?

В Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате):

а) руководитель;

б) руководитель филиала;

в) заместитель руководителя (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

г) главный бухгалтер (бухгалтер) (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

д) Ответственный сотрудник;

е) сотрудники структурного подразделения по, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством Ответственного сотрудника;

ж) контролер;

з) сотрудники службы внутреннего контроля (филиала);

и) руководитель юридического подразделения (филиала) либо юрист;

к) руководитель службы безопасности (филиала);

л) сотрудники, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;

- заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;

- направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;

- совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;

- совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

м) иные сотрудники (филиала) по усмотрению его руководителя с учетом особенностей деятельности (филиала) и деятельности его клиентов.
 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя