Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Как заполнить сообщение о подозрительной операции в ломбарде

При направлении в Росфинмониторинг сведений об операциях, признанных ломбардом подозрительными, ломбарду необходимо сформировать отдельные записи в составе ФЭС по каждой операции

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 09.07.2021 г.)

 

Ломбарды нередко в своей деятельности сталкиваются с таким критерием необычной операции как «многократное (пять раз в год и более) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа» (код 3701).

Этот код подходит под ситуации, когда, например, физлицо получает заем под залог ювелирных изделий, но не приходит эти изделия выкупать. Когда число таких ситуаций достигает количества пяти раз в год и более, ломбард обязан рассмотреть вопрос о направлении информации в Росфинмониторинг. В том случае, если клиент обосновал ломбарду свои действия и доказал, что он не сбывает, к примеру, краденное имущество, ломбард может принять решение о том, чтобы не направлять информацию в Росфинмониторинг. И наоборот, если клиент внятных пояснений ломбарду не предоставил или уклонился от общения с ломбардом - ломбард может принять решение о сдаче информации в Росфинмониторинг по коду 3701.

При заполнении соответствующего сообщения в Росфинмониторинг надо учитывать то, что формализованное электронное сообщение (ФЭС) формируется с учетом следующего: информационная часть ФЭС блок «Сведения об операции» повторяется в зависимости от количества операций, по которым представляется информация в Росфинмониторинг. При направлении в составе одной ФЭС в Росфинмониторинг сведений об операциях, признанных ломбардом подозрительными, ломбарду необходимо сформировать отдельные записи в составе ФЭС по каждой операции, о предоставлении займа с указанием в полях: «Основание совершения операции» сведений об одном залоговом билете, «Сумма операции» - сумму согласно конкретному залоговому билету и «Дата совершения операции» - дату соответствующего залогового билета.

В том случае, если ломбард отправит в Росфинмониторинг ФЭС, которое будет содержать одну запись со сведениями обо всех операциях (залоговых билетах) с указанием в показателях <СумОперации> и <СумРуб> общей суммированной стоимости представляемых займов, это может быть  посчитано Центральным Банком РФ нарушением порядка составления в электронной форме информации в Росфинмониторинг.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя