Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Об обновлении правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Об обновлении правил внутреннего контроля по финмониторингу: в каких случаях меняется главный документ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 14.04.2021 г.)

 

Краткая текстовая версия видеосюжета (транскрибация) "Об обновлении правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ" на нашем YOUTUBE-канале.

Орфография и пунктуация сохранены автора транскрибации.

 

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ – важнейший документ каждой организации и предпринимателей, на который распространяются нормы антиотмывочного законодательства. Именно Правила внутреннего контроля являются основой для фундамента всей системы финансового мониторинга вашей организации, они должны быть тщательно выверены, тщательно разработаны и полностью соответствовать требованиям действующего законодательства.

Очень часто в процессе своей работы приходится сталкиваться с различными Правилами внутреннего контроля по итогам проверок надзорных органов, по итогам встреч с вами. И порой удивляет, например, что идет конец 2020 года, а организации и предприниматели пользуются Правилами, разработанными в «далеком прошлом» (скажем, 2018-2019 годах). При надлежащем уходе Правила внутреннего контроля обновляются весьма часто, и порой эти обновления не связаны с обновлением норм антиотмывочного законодательства.

 

Об обновлении правил внутреннего контроля по финмониторингу

 

Бывает, что выходят изменения законодательства, которые обязательны для внесения в текст Правил всеми организациями и предпринимателями. Такие изменения не сложно понять. При появлении какой-то новой обязанности в 115 Федеральном законе, которая напрямую касается вашей организации, ее необходимо изложить на страницах своих Правил внутреннего контроля. Здесь все просто и понятно. Например, появившиеся в 2018 году, изменения по противодействию распространения оружия массового уничтожения необходимо было дорабатывать и вносить всем поголовно в свои Правила. Бывают изменения в законодательстве, не требующие корректировок ваших Правил внутреннего контроля. Однозначно сказать, нужны ли вашим Правилам корректировки или нет порой непросто. В этих случаях нужно знать текст ваших Правил. Если ваши Правила внутреннего контроля состоят из сплошных цитат норм закона, таких как 115-ФЗ и иные нормативные акты, то при малейших их изменениях, в том числе и технических, придется каждый раз вносить корректировки в ваш документ. Такой способ является не очень эффективным подходом в разработке этого важнейшего документа.

Нужно запомнить, что Правила внутреннего контроля – это не цитаты 115 Федерального закона и подзаконных нормативных актов, а ваша практическая инструкция, которая определяет порядок выполнения отдельных процедур по финансовому мониторингу, лиц, ответственных за их выполнение и сроки их проведения. Поэтому, когда выходят какие-то изменения технического характера в законодательных актах, нужно смотреть конкретный текст Правил внутреннего контроля, и принимать решения самостоятельно о внесении изменений или дополнений.

Наряду с законодательной базой периодически обновляются и письма рекомендательного характера, методические рекомендации, информационные письма, информационные сообщения. Несмотря на то, что эти документы не являются нормативными актами, в ряде случаев потребуется доработка ваших Правил. Поэтому рекомендую активно следить еще и за информационными сообщениями ваших надзорных органов, которые публикуются на их сайтах, в различных информационно-правовых системах. Зачастую, это бывает хорошим поводом изменить ваши Правила внутреннего контроля. Кроме того, бывает, что нет никаких изменений в законодательствах и нет новых информационных писем, но Правила все равно рекомендуется дорабатывать. Правила внутреннего контроля – живой, нестатичный документ, который постоянно развивается и совершенствуется, каждое слово в котором тщательно взвешивается и обдумывается.

Есть такое понятие как «правоприменительная практика». Например, в том случае, когда ваши Правила проверяются надзорным органом. У проверяющих есть установки, что те или иные процедуры финансового мониторинга в данный момент должны исполняться так, а не иначе. Проверка показала положительный результат. Но через какое-то время появляются другие рекомендации или иные установки, при которых те или иные процедуры должны проводиться возможно другим образом и это должно отразиться в ваших Правилах внутреннего контроля. А бывает и полное затишье в законодательной базе. Однако, Правила внутреннего контроля все равно рекомендуется корректировать, потому что появились какие-то новые подходы. Например, стало известно в конце 2019 года, что теперь необходимо при проверке ваших клиентов, накануне сдачи отчетности в Росфинмониторинг, использовать не только действующую редакцию Перечня из Росфинмониторинга, но и все редакции Перечней, которые доводились до вас в проверяемом периоде. И это тоже необходимо отразить на страницах ваших Правил.

Поэтому всем Ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ, руководителям организаций и должностным лицам настоятельно рекомендуем к Правилам внутреннего контроля всегда подходить обдуманно, взвешенно и со всей серьезностью. Крайне редко проверки обходятся без запросов этого документа.

В свою очередь, я, Павел Александрович Смыслов, имея большой практический опыт в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, с удовольствием помогу вам в разработке новой редакции Правил внутреннего контроля, либо в обновлении уже имеющейся редакции.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

Автор транскрибации Клявлина А.

 

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя