Банк России напомнил об обязанности скачивать перечни Росфинмониторинга в день их публикации в личном кабинете даже при отсутствии клиентов.

Соответствующую информацию без номера и даты в начале 2021 г. разослало Отделение Банка России по Саратовской области отдельным организациям.

В письме отмечается, что в рамках осуществления функций надзора за исполнением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) Отделение по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации напоминает, что Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ определена обязанность НФО получать информацию о включении организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - ПЭ) и к распространению оружию массового поражения (ФРОМУ), а также, если есть решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень (далее - Решения), и проводить сверку в целях выявления клиентов операции и (или) имущество которых подлежит незамедлительному блокированию (замораживанию) при установлении совпадении с указанными ПЭ, ФРОМУ и Решениями.

Было отмечено, что в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ организации обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

Банк России в указанном письме также подчеркнул, что, таким образом, подключение к Личному кабинету на Портале Росфинмониторинга и его регулярное посещение (для незамедлительного получения информации в день ее размещения, а также информирования Росфинмониторинга о результатах сверки по новым ПЭ, ФРОМУ и Решениям при установлении совпадений по клиентам и проверок, проводимых НФО не реже чем 1 раз в 3 месяца) является обязательным элементом системы внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ. При этом скачивание новых ПЭ. ФРОМУ и Решений осуществляется даже при отсутствии клиентов и непроведении операций.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!