С 1 сентября 2026 года вступила в силу основная часть Федерального закона от 4 августа 2026 года № 283-ФЗ.

Поправки заметно расширили регулирование операций с цифровыми валютами и цифровыми правами и затронули Федеральный закон № 115-ФЗ. Для профессиональных участников рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) и управляющих компаний инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ это означает необходимость проверить актуальность правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

При этом изменения нельзя механически одинаково переносить во все ПВК. Часть новых требований относится ко всем ПУРЦБ и УК, часть - только к брокерам или управляющим, а некоторые положения имеют значение лишь тогда, когда организация фактически использует упрощенную идентификацию или работает с цифровыми валютами и цифровыми правами.

Новые участники системы ПОД/ФТ

Прежде всего изменился перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренный статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ. В нем теперь фигурируют организации, осуществляющие обмен цифровых валют, и цифровые депозитарии.

Соответствующие изменения целесообразно отразить в тех положениях ПВК, где воспроизводится перечень субъектов Федерального закона № 115-ФЗ.

Одновременно расширился перечень клиентов, в отношении которых ПУРЦБ и УК вправе не проводить идентификацию выгодоприобретателя. В него также включены цифровые депозитарии, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и организации, осуществляющие обмен цифровых валют. В ПВК необходимо учитывать и традиционное ограничение этой льготы: она не применяется при возникновении подозрений в отношении клиента или его операции.

ИНН физического лица в отдельных цифровых договорах становится обязательным

Еще одно изменение касается состава идентификационных сведений.

При заключении с физическим лицом договора о брокерском обслуживании, предусматривающего совершение сделок с цифровыми валютами и (или) цифровыми правами, ПУРЦБ должен установить ИНН клиента. То же правило действует при заключении договора доверительного управления цифровыми валютами и (или) цифровыми правами.

Для УК соответствующее правило актуально при осуществлении деятельности по доверительному управлению цифровыми валютами и (или) цифровыми правами.

Поэтому при корректировке ПВК важно использовать условные формулировки: обязанность возникает не у любого ПУРЦБ только в силу наличия такого статуса, а при осуществлении соответствующего вида деятельности.

«Знай своего клиента» от Банка России теперь и для ПУРЦБ и УК

Одно из наиболее заметных изменений - распространение механизма статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ на новые категории финансовых организаций.

С 1 сентября Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска совершения подозрительных операций, в частности, до ПУРЦБ, осуществляющих брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению, а также до управляющих компаний инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ.

Полученная информация может использоваться при внутреннем контроле как дополнительный фактор, влияющий на оценку степени риска совершения клиентом подозрительных операций. Она сама по себе не подменяет собственную оценку риска организации.

Для ПУРЦБ соответствующие положения ПВК применимы при осуществлении брокерской деятельности или доверительного управления. Для УК такого дополнительного условия нет: управляющие компании непосредственно названы в статье 7.6.

Этот нюанс особенно важен для организаций, одновременно являющихся УК и ПУРЦБ.

Отдельные требования для брокеров

Для ПУРЦБ, осуществляющих брокерскую деятельность, появился еще один специальный блок.

Если клиент передает через брокера поручение на осуществление операции с цифровыми валютами или цифровыми правами, брокер должен обеспечить контроль наличия и полноты установленных законом сведений, их защищенную передачу соответствующему участнику инфраструктуры, а также хранение такой информации.

Следовательно, такой раздел нужен не любому ПУРЦБ, а именно брокеру - и только применительно к указанным цифровым операциям. В универсальных ПВК это может быть отражено через конструкцию «в случае осуществления брокерской деятельности…».

Что делать с упрощенной идентификацией

Федеральный закон № 115-ФЗ дополнен пунктом 1.12-5 статьи 7, устанавливающим особенности применения упрощенной идентификации при заключении и изменении договоров, связанных с операциями с цифровыми валютами и цифровыми правами.

Однако включать этот блок во все ПВК автоматически не требуется. В первую очередь необходимо проверить, предусматривают ли конкретные ПВК проведение упрощенной идентификации и относятся ли соответствующие положения к тем договорам и видам деятельности, которые осуществляет организация.

Например, если ПВК прямо устанавливают, что организация упрощенную идентификацию не применяет, специальный процедурный блок фактически не потребуется. В индивидуальных ПВК, где упрощенная идентификация используется, напротив, новые ограничения должны быть учтены.

Изменения в обязательном контроле

Поправки затронули и перечень операций статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. В частности, изменено описание операций, связанных с государствами и территориями, не выполняющими рекомендации ФАТФ: теперь норма прямо охватывает операции с цифровыми валютами и цифровыми правами, в том числе с использованием соответствующего счета или адреса-идентификатора.

Одновременно в общих положениях ПВК о представлении сведений в Росфинмониторинг необходимо учитывать новую нумерацию пунктов статьи 6 - в частности, диапазон пунктов 1–1.4, 1.6–1.9, 1.11, 1.12 и 2.

Но здесь особенно важно не расширить обязанности организации сверх закона. Специальные перечни операций, сведения о которых непосредственно представляют ПУРЦБ и УК, определяются пунктом 4 статьи 6 и отличаются от общего перечня операций обязательного контроля.

Поэтому появление в статье 6 новых «цифровых» операций еще не означает, что каждую из них необходимо автоматически включить в специальный перечень операций ПУРЦБ или УК. Например, в актуализированных ПВК ПУРЦБ сохранен специальный перечень именно для профессионального участника, а для УК - отдельный перечень, установленный для управляющих компаний.

Что в итоге проверить в ПВК

Таким образом, обновление ПВК с 1 сентября 2026 года - это не просто замена нескольких терминов. ПУРЦБ и УК целесообразно проверить как минимум положения о составе субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, идентификации и установлении ИНН, исключениях при идентификации выгодоприобретателя, оценке риска клиента с учетом информации Банка России, упрощенной идентификации, выявлении и представлении сведений об операциях обязательного контроля.

При этом основной принцип - учитывать фактический статус и виды деятельности организации. Положение, обязательное для брокера, не становится обязательным для регистратора только потому, что оба являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Аналогично нормы, связанные с упрощенной идентификацией или цифровым доверительным управлением, должны включаться в ПВК с учетом того, применяются ли соответствующие процедуры и услуги конкретной организацией.

Именно поэтому при обновлении ПВК после 1 сентября 2026 года важна не только полнота внесения поправок, но и правильное определение условий их применимости.