23 июля 2018 года вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые касаются всех без исключения организаций и предпринимателей, поименованных в 5 статье этого закона.

Изменения, были внесены Федеральным законом от 23.04.2018 №90-ФЗ и касаются процедур противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Сегодня мы расскажем нашим читателям, что им нужно сделать в связи с указанными изменениями.

 Первая часть статьи адресована ювелирам, агентствам недвижимости, лизинговым и факторинговым компаниям, операторам по приему платежей, лотереям, игорному бизнесу.

Вторая часть статьи посвящена ломбардам, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, страховым компаниям, страховым брокерам, негосударственным пенсионным фондам, профучастникам рынка ценных бумаг, управляющим компаниям и прочим некредитным финансовым организациям.

Заказать ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ с изменениями 2018 года можно ЗДЕСЬ.

Часть 1. Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, лотереи, игорный бизнес.

1. 23 июля 2018 года необходимо провести дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж. Тематика обучения: "Федеральный закон от 23.04.2018 №90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения".

2. В срок до 23 августа 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, изменив в ней:

- программу по замораживанию (блокированию) денежных средств иного имущества;

- программу по приостановлению операций;

- программу идентификации;

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- анкеты клиентов;

- перечень операций, подлежащих обязательному контролю;

- переименовать ПВК по ПОД/ФТ в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

При наличии в Вашем личном кабинете формы для загрузки правил внутреннего контроля, отправить ПВК в Росфинмониторинг. Сроки отправки нормативно не регламентированы, однако мы советуем это делать сразу же после обновления ПВК, чтобы надзорные органы в последствии не заподозрили организации в оформлении правил «задним» числом.

Напомним, что заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ можно у нас. Мы уже сделали их новую редакцию, которая учитывает изменения, вступающие в силу 23 июля 2018 года в 115 закон. Наши клиенты уже получают новые редакции правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Организации, которые находятся у нас на абонентском обслуживании, до 23 августа получат от нас новые редакции ПВК по ПОД/ФТ, а также подробные указания по их применению и дальнейшим действиям с ними (в рамках настоящей статьи мы не можем раскрыть некоторые подробности работы с правилами внутреннего контроля из-за соображений конфиденциальности сведений, однако с нашими клиентами мы всегда откровенны, поэтому они не допускают ошибок в организации внутреннего контроля).

Заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ 2018 ТУТ!

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним дополнительный инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

Наглядный график-календарь финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ по изменениям от 23.07.2018 г.

(Картинку можно увеличить, щелкнув на ней)

Часть 2. Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, страховые компании, страховые брокеры, негосударственные пенсионные фонды, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие компании и прочие некредитные финансовые организации.

1. Не позднее 25 июля 2018 года необходимо провести внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших внеплановый инструктаж. Тематика обучения: "Федеральный закон от 23.04.2018 №90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения".

2. В срок до 23 октября 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, изменив в ней:

- программу по замораживанию (блокированию) денежных средств иного имущества;

- программу по приостановлению операций;

- программу идентификации;

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- анкеты клиентов;

- перечень операций, подлежащих обязательному контролю;

- переименовать ПВК по ПОД/ФТ в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК

  Напомним, что заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ можно у нас. Мы уже сделали их новую редакцию, которая учитывает изменения, вступающие в силу 23 июля 2018 года в 115 закон. Наши клиенты уже получают новые редакции правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Организации, которые находятся у нас на абонентском обслуживании, до 23 октября получат от нас новые редакции ПВК по ПОД/ФТ, а также подробные указания по их применению и дальнейшим действиям с ними.

Заказать новые правила внутреннего контроля 2018 ТУТ!

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним внеплановый инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

Наглядный график-календарь финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ по изменениям от 23.07.2018 г.

(Картинку можно увеличить, щелкнув на ней)

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!