Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

О внимательности к заполнению и отправке отчетов в Росфинмониторинг

О претензиях Банка России к организации, допустившей ошибки в сданных отчетах в Росфинмониторинг. Каковы последствия опечаток.
 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 28.06.2021 г.)

 

Краткая текстовая версия видеосюжета (транскрибация) "О внимательности к заполнению и отправке отчетов в Росфинмониторинг" на нашем YOUTUBE-канале.

Орфография и пунктуация сохранены автора транскрибации.

 

Поговорим о важности правильного и корректного заполнения отчетности в Росфинмониторинг. О теме, которую я ранее поднимал в предыдущих видеосюжетах и написал далеко не одну статью, рассказывая о том, какие бывают последствия у организаций, которые не уделяют должного внимания правильному и корректному полному заполнению отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

На мой электронный адрес поступило письмо от одной некредитной финансовой организации, поднадзорной Банку России. В этом письме был материал административного дела, в связи с чем была просьба помочь разобраться. В очередной раз поразили материалы такого административного дела.

Герой сюжета сдавал отчеты в Росфинмониторинг в течение какого-то определенного промежутка времени, допуская ошибку в написании почтового индекса местонахождения организации. Надзорный орган (Банк России) проверил отчеты организации, выявил во многих из них неверное написание почтового индекса и это стало одним из оснований для возбуждения административного дела в отношении организации. Выходит, что почтовый индекс является важным элементом для отчетности в Росфинмониторинг, это якобы такой важный обязательный реквизит. Будто можно отправить по почте важную сверхсекретную информацию. Неверное заполнение этого реквизита стало основанием для возбуждения административного дела в отношении организации. Почтовый индекс, казалось бы, мелочь для нас, но сотрудники надзорного органа так не считают.

 

 

Второе нарушение, которое вменили организации, это несохранение файлов усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП), которая сопровождает отчетность в Росфинмониторинг. Это тот файл, который можно скачать только один раз сразу после того, как организация отправила отчет в Росфинмониторинг. Об этом тоже были мною сняты репортажи о том, что такое файл УКЭП и рассказывал о проблемах их хранения. Существует ряд организаций, которые не уделяют должного внимания хранению УКЭП. На самом деле, этот файл УКЭП уходит вместе с сообщением в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Тем не менее, если организацией не сохранен файл УКЭП из архива, это будет считаться серьезным нарушением.

Таким образом, файл УКЭП с одной стороны и почтовый индекс с другой стороны – два нарушения, которые носили в организации системный характер. Это уже повод для возбуждения административного дела и, возможно, привлечения организации к административной ответственности. В этой ситуации можно посоветовать организации подать ходатайство о малозначительности правонарушения. Если организация отделается не штрафом, то, вероятно, может получить предупреждение. Неизвестно, как будет развиваться ситуация конкретно в этом обстоятельстве. Хочу отметить, если один раз уже было получено предупреждение, далее может идти речь уже о реальном привлечении организации к административной ответственности в виде штрафа. Вот именно из этих мелочей и состоит финансовый мониторинг. Поэтому очень важно уделять внимание правильному заполнению всех полей в отчетности. Ведь, как мы знаем, ряд полей, заполненных неверно, может привести к сдаче недостоверных сведений в Росфинмониторинг, что может грозить штрафом от двухсот до четырехсот тысяч рублей. В данном случае ни о каком предупреждении речь идти не будет.

Поэтому перед сдачей отчета в Росфинмониторинг обязательно пройдитесь еще раз по всем полям отчета, проверьте все ли корректно заполнено, все ли соответствует. После того, как вы убедились в правильности заполнения, отправляйте отчет, и после отправки в обязательном порядке не забудьте скачать файл усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП), которую можно скачать всего лишь единожды.
 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

Автор транскрибации Клявлина А.

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя