Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Инициативная корректировка ФЭС наказуема

Отправка скорректированного отчета в Росфинмониторинг привела к возбуждению административного дела

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 19.11.2021 г.)

 

Ранее мы уже писали материал о последствиях сдачи отчетности в Росфинмониторинг с просрочками. Сегодня мы решили поделиться с читателями возможными последствиями подачи скорректировынных отчетов в Росфинмониторинг.

К нам обратилась некредитная финансовая организация (НФО), поднадзорная Банку России. Из ее обращения следовало, что она подала весной 2021 года отчет о проверке клиентов в Росфинмониторинг. При следующей проверке клиентов в целях подачи нового отчета ответственный сотрудник НФО выявил опечатку в ранее поданном отчете в показателях, связанных с общим количеством клиентов (с 01 июля 2021 года показатели были отменены). НФО приняла решение инициативно сделать корректировку отчета и отправить ФЭС с типом записи «3» в Росфинмониторинг. Спустя некоторое время после проявленной инициативы (возможность которой нормативно установлена) из одного из отделений Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации в НФО пришел запрос с требованием объяснить ситуацию. После предоставленных НФО пояснений о том, что в отчете была допущена опечатка, которая была инициативно исправлена, надзорное ведомство посчитало указанные действия нарушением и приняло решение возбудить административное дело по части 1 статьи 15.27 КоАП (максимальный штраф до 100 000 рублей). В ноябре 2021 года был составлен протокол об административном правонарушении и решается вопрос о привлечении НФО к ответственности.

 

 

Таким образом, если регулятор не признает нарушение малозначительным или не прекратит административное дело, например, из-за отсутствия состава правонарушения, организация может быть привлечена к ответственности за законно произведенные ею действия: инициативную корректировку отчета в Росфинмониторинг.

Примечательно, что нарушение, допущенное НФО, регулятор самостоятельно вряд ли когда-то сам бы выявил, поскольку маловероятно, что стал бы заниматься подсчетом количества клиентов в проверенный период, тем более соответствующий показатель в ФЭС в настоящее время уже упразднен (вероятно, он не нес для Росфинмониторинга важной смысловой нагрузки). Однако, организация, проявив инициативу (право на которую имела), по сути, самостоятельно заявила в Центральный банк о нарушении.

Новый прецедент одного отделений Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации может поставить теперь под угрозу вообще отправку скорректированных ФЭС в Росфинмониторинг со стороны некоторых НФО, которые будут опасаться это делать из-за угрозы возможных штрафов, которые можно было бы и избежать, не делая таких корректировок вообще. Позиция надзорного ведомства может оказать медвежью услугу Росфинмониторингу, который в отсутствии скорректированных ФЭС может отчасти лишиться получения достоверных сведений.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя