С 1 июня 2025 года в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вступают в силу масштабные изменения. Это событие уже вызывает повышенное внимание со стороны организаций и индивидуальных предпринимателей, подпадающих под требования законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

В связи с этим многие компании начали заблаговременно направлять нам запросы на подготовку новых Правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Однако, несмотря на высокий интерес и разумную озабоченность, спешить с подготовкой новых редакций ПВК пока преждевременно.

На сегодняшний день не все подзаконные нормативные акты, уточняющие требования и порядок исполнения новых положений, официально опубликованы и вступили в силу. Без этих документов сложно объективно оценить масштаб и характер необходимых правок, а преждевременно разработанные документы могут потребовать повторной переработки.

В сложившейся ситуации разумным решением будет дождаться самого конца мая или начала июня 2025 года - к этому времени нормативная база, скорее всего, будет полностью сформирована. Это позволит подготовить актуальные и юридически корректные документы, соответствующие действующим требованиям.

Сделать новые Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ действительно потребуется, но приступать к этому стоит не раньше конца мая — начала июня 2025 года. Только после вступления в силу всех подзаконных актов появится возможность внести необходимые изменения осознанно и корректно, без риска переделывать документы повторно.