В августе 2025 года вступили в силу новые требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Они закреплены в двух документах Правительства РФ:

- Постановление № 1157 от 02.08.2025 - для субъектов статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ (организации и предприниматели ювелирного сектора, сектора ДМ и ДК, лизинговые и факторинговые компании, агентства недвижимости, операторы по приему платежей, организации игорного сектора и иные за исключением кредитных некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России);

- Постановление № 1180 от 07.08.2025 - для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ (например, адвокатов, нотариусов, аудиторов, майнеров, бухгалтеров и юристов).

Главное

Старые ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ уже не соответствуют новым требованиям. Речь идёт не о внесении поправок или обновлении существующего документа (как думают многие), а о подготовке совершенно новой редакции ПВК, фактически — о создании документа с нуля.

Напомним сроки подготовки новых правил внутреннего контроля

Согласно постановлениям:

- по № 1157 - привести правила в соответствие необходимо не позднее 10 сентября 2025 года;

- по № 1180 - крайний срок наступает 16 сентября 2025 года.

То есть, времени остаётся совсем немного.

Почему это важно

1. Формальные требования. Сроки определены постановлениями, и их нарушение автоматически означает несоответствие закону.

2. Риски проверок. Органы контроля будут проверять именно новые ПВК. Старые редакции не спасут, даже если они были обновлены летом.

3. Риски нарушений. Использование старых ПВК означает применение процедур по ПОД/ФТ по устаревшим требованиям, что может привести к серьезным нарушениям и административной ответственности.

Что делать

- Проверить, к какой категории субъектов относится ваша организация или ИП (ст. 5 или ст. 7.1 115-ФЗ).

- Убедиться, что подготовлена именно новая редакция ПВК, а не «обновление старого».

- Организовать внутреннее согласование документа, чтобы он был утверждён в срок.

- Если правила внутреннего контроля еще не были сделаны - немедленно начать подготовку новой редакции. Сделать это можно с нашей помощью.

- Новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ необходимо загрузить в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Времени остаётся меньше недели. До 10 сентября должны быть готовы новые ПВК для большинства организаций и ИП, до 16 сентября - для субъектов статьи 7.1.

Готовы оказать помощь всем нашим постоянным и новым клиентам по подготовке новых ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с учетом новых требований Росфинмониторинга.