Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Все отчеты агентства недвижимости в Росфинмониторинг

Перечень обязательных и добровольных отчетов агентств недвижимости, направляемых в Росфинмониторинг с 2021 года

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 07.12.2020 г.)

 

Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ были внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в т.ч. был изменен перечень операций, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых направляются в Росфинмониторинг.

Уже не для кого не секрет, что с 10 января 2021 года агентства недвижимости более не обязаны отчитываться в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в т.ч. с недвижимым имуществом на сумму равную или выше 3 млн рублей.

К нам поступает много вопросов на предмет того, какие отчеты надо будет сдавать агентствам недвижимости в Росфинмониторинг после 10 января 2021 года.

 

Обращаем внимание, что агентства недвижимости как и ранее обязаны вести личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, скачивать из него перечни, разнообразную информацию по ПОД/ФТ, сдавать отчеты и т.д.

 

Некоторые полагают, что риелторы не обязаны отчитываться в Росфинмониторинг. Это мнение - ошибочно. У агентств недвижимости сохраняется обязанность по сдаче в Росфинмониторинг многочисленных отчетов, как регулярных (направляются с определенной периодичностью), так и нерегулярных (разовые отчеты о разнообразных фактах).

 

 

Мы составили перечень обязательных и добровольных отчетов агентств недвижимости, направляемых в Росфинмониторинг с 2021 года. В него входят следующие отчеты:

 

1) О результатах проверки клиентов по трем перечням Росфинмониторинга (квартальный отчет в Росфинмониторинг);

 

2) О необычных операциях клиентов, в т.ч. об операциях с недвижимым имуществом вне зависимости от суммы сделки, в отношении которых возникают подозрения, что они могут быть направлены на отмывание преступных доходов, к числу которых относятся следующие:

- предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки);

- совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз;

- многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости;

- многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий;

- осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо.

Обращаем внимание, что пороговое значение в 3 миллиона рублей в отношении вышеуказанных операций не применяется. Т.е., к примеру, нерезидент покупает или продает квартиру за 900 000 рублей, при этом агентство недвижимости считает эту операцию подозрительной - отчет обязательно должен быть направлен о такой операции в Росфинмониторинг.

 

3) О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов - фигурантов перечней Росфинмониторинга;

 

4) О приостановлении операции;

 

5) Об отказах клиентах по основаниям, предусмотренным 115 законом, а также об устранении указанных оснований.

 

6) О фактах препятствия исполнять положения 115 закона государствами, на которых расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации агентств недвижимости.

 


 

Также у риелторов существует два вида добровольных отчетов в Росфинмониторинг:

1) полугодовой о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (об итогах внутреннего аудита по ПОД/ФТ);

2) годовой о рисках вовлечения агентства недвижимости в процесс отмывания преступных доходов или финансирование терроризма.

 

Таким образом, легко видеть, что объем отчетности в Росфинмониторинг остался крайне обширным и после отмены обязанности по сдаче информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, в т.ч. с недвижимым имуществом на сумму равную или выше 3 миллиона рублей.

 

Также риелторы обязаны исполнять следующие обязанности по Росфинмониторингу:

- вставать на учёт в Росфинмониторинге;

- разрабатывать правила внутреннего контроля;

- проходить обязательное обучение по Росфинмониторингу;

- назначать ответственных по финмониторингу лиц;

- идентифицировать и изучать клиентов;

- хранить документы и информацию;

- многочисленные иные, установленные 115 законом обязанности.

 

Обратите внимание на следующие наши услуги по теме публикации:

абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу;

сдача отчетности в Росфинмониторинг: консультации, обучение, помощь;

ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;

платная техническая поддержка личного кабинета Росфинмониторинга.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя