Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

О хранении копий документов, полученных при идентификации

Нужно ли хранить копии документов, на основании которых была проведена идентификация клиентов по ПОД/ФТ/ФРОМУ?

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 18.02.2022 г.)

 

Зачастую организации и предприниматели задаются вопросом о необходимости хранения копий документов, на основании которых были заполнены анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Чаще всего беспокоятся те, кто работает с физлицами: нужно ли делать копию с паспорта клиента, на основании которого была заполнена его анкета? Ведь у многих организаций отсутствует техническая возможность снимать копии с документов, предоставляемых клиентом, для заполнения анкет по идентификации.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и подзаконные ему нормативные акты в сфере ПОД/ФТ (в частности, например, Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П, регулирующее процедуру идентификации клиентов) не содержат норм, устанавливающих обязанность по хранению копий документов, на основе которых была подтверждена достоверность сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при проведении обновления таких сведений.

Фиксированию и хранению подлежат только вышеуказанные сведения, в том числе сведения о таких документах.

Организации должны определить в своих правилах внутреннего контроля процедуры сбора и фиксирования вышеуказанных сведений, в том числе посредством их отражения в анкете (досье) клиента или помещения в анкету (досье) клиента копий соответствующих документов.

Вышеуказанная позиция подтверждена была в т.ч. и Банком России (например, письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля от 01.02.2022 №12-4-2/414).

Таким образом, обязанностью организации является хранение заполненной анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Обязанности же делать копии с предоставляемых клиентом документов, приобщать их к анкете и хранить вместе с анкетой – законодательством не установлено.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя