Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Как открыть свой ювелирный бизнес?

Пошаговая инструкция по открытию ювелирного магазина, производства, мастерской, скупки, ремонта и иного вида ювелирного бизнеса

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 31.05.2021 г.)

 

Многие начинающие предприниматели обращается к нам за консультациями по вопросам открытия собственного ювелирного бренда, магазина, мастерской, скупки, ремонта или иного вида ювелирного бизнеса.

В последние годы мы можем отметить наличие стойкой тенденции к появлению в ювелирном бизнесе начинающих специалистов, прекрасно разбирающихся в вопросах дизайна и изготовления ювелирных изделий, их продажи и ремонта, которые работают как через традиционные ювелирные магазины или островки в торговых центрах, разнообразные ювелирные выставки, так и через интернет, в т.ч. через социальные сети (Instagram, Facebook, Вконтакте и т.д.) или специальные торговые площадки (например, Wildberries).

Появление все более доступных и разнообразных способов продажи ювелирных изделий открывает для начинающих предпринимателей широкие возможности для предпринимательской самореализации, развития собственного ювелирного бизнеса или бренда.

Однако, в нашей практике мы нередко встречаем ситуацию, когда начинающий предприниматель продумал дизайн украшений, нашел для них изготовителей, площадку для продажи ювелирных изделий, составил бизнес-план и т.п., однако в вопросах правового регулирования своей деятельности он так не разобрался. Между тем ювелирам нужно обязательно сосредоточиться на правовых вопросах организации бизнеса, т.к. ювелирные изделия – это особый товар, продажа и оборот которого контролируется государством.

 

 

Ювелирам важно знать, что их деятельность регулируются следующими основными законами:

- Федеральным законом от 26.03.1998 №41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»;

- Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В развитие указанных законов в нашей стране было принято огромное количество разнообразных подзаконных нормативных актов.

 

В виду многочисленности запросов начинающих ювелиров на предмет того, какие первые и основные шаги им надо предпринять для легальности осуществления ювелирного бизнеса, мы решили привести основные обязательные этапы при организации собственного бренда:

1. Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя или зарегистрировать юридическое лицо. При этом для регистрации ювелиру необходимо указать коды ОКВЭД, которыми он фактически будет заниматься (подробнее об ОКВЭД здесь);

2. Найти нежилое помещение, в котором будет осуществляться деятельность с ювелирными изделиями. Даже если ювелир планирует продавать изделия только через интернет, наличие нежилого помещения обязательно. Работать в домашних условиях с ювелирными изделиями запрещено.

3. Встать на специальный учет в Федеральную пробирную палату в течение 30 календарных дней после даты государственной регистрации индивидуального предпринимателя, юрлица или после внесения в учредительные документы уже существующего юрлица или ИП изменений, связанных с добавлением ювелирных ОКВЭД.

Для регистрации в Пробирной палате подается карта постановки на специальный учет и заявление. В карте постановки на специальный учет необходимо в обязательном порядке указать адрес нежилого помещения, в противном случае Пробирная Палата откажет в регистрации. Со второй половины 2021 года регистрация в Пробирной Палате будет возможна через государственную интегрированную информационную систему в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК).

Ювелир может начать осуществлять свою деятельности только после получения уведомления о постановке на специальный учет в Пробирную Палату.

 

 

4. К моменту регистрации в Пробирной палате разработать инструкцию по учету и хранению драгоценных металлов камней, ювелирных изделий из них – важнейший практический документ каждой организации и предпринимателя ювелирного сектора, наличие и содержание которого впоследствии проверяется Федеральной пробирной палатой или прокуратурой. При подготовке этого документа необходимо пользоваться Приказом Минфина России от 09.12.2016 №231н «Об утверждении Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении». Этот же нормативный документ в целом является по сути настольной книгой каждого ювелира в которой прописаны требования к учету, хранению и отчетности по драгметаллам, камням и ювелирным изделиям;

5. Днем постановки на учет в Пробирной палате назначить приказом руководителя или предпринимателя специальное должностное лицо, ответственное за противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). До назначения на указанную должность сотрудник обязан пройти специальное обучение - целевой инструктаж по финмониторингу в специализированном учебном центре.

Кроме того, если ювелирный бизнес осуществляется в форме юридического лица, указанный сотрудник должен иметь высшее экономическое или юридическое образование или опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет. Для ювелиров, зарегистрированных в форме ИП, требования к наличию у специального должностного лица высшего экономического или юридического образования или опыта работы в сфере ПОД/ФТ не предъявляются.

6. К моменту постановки на учет в Пробирной палате разработать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ – важнейший документ представителей ювелирного бизнеса, который описывает порядки и процедуры, связанные с исполнением так называемого «антиотмывочного» законодательства: проверку и идентификацию клиентов, обучение сотрудников, сдачу отчетности в Росфинмониторинг, хранение документов и информации и многое другое.

Утвердить правила внутреннего контроля рекомендуется приказом руководителя или ИП днем постановки на учет в Пробирную Палату. Позже этот документ необходимо будет загрузить в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

7. К моменту постановки на учет в Пробирной палате получить усиленную электронную цифровую подпись (понадобится для сдачи отчетности в Росфинмониторинг, а также для работы с ГИИС ДМДК);

8. После получения документов о постановке на учет в Пробирной палате зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, который понадобится для сдачи отчетности в это ведомство, получения от него различной информации.

Формы для регистрации личного кабинета расположены ЗДЕСЬ.

При регистрации личного кабинета на сайте Росфинмониторинга нужно в обязательном порядке указать свой учетный номер в Пробирной палате.

 

Ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга

 

Кроме того, в зависимости от специфики деятельности ювелирного бизнеса могут потребоваться и иные организационные шаги. Так, например, производитель ювелирных изделий будет обязан зарегистрировать в Федеральной пробирной палате именник, проставляемый на ювелирных изделиях, организации и предприниматели, осуществляющие скупку или переработку драгоценных металлов – получить соответствующую лицензию и т.д.

 

Таким образом, начинающему бизнесмену ювелирной отрасли надлежит пройти тернистый организационный путь, причем в очень сжатые сроки.

Увы, но ювелиру недостаточно будет только разово исполнить требования закона: и в дальнейшей деятельности он столкнется с многочисленными требованиями по учету и хранению драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий, сдачей разнообразной отчетности, исполнением законодательства в сфере ПОД/ФТ, клеймением ювелирных изделий, работой в ГИИС ДМДК и многое-многое другое. Исполнение сложного законодательства – не приносит ювелиру доходов, это его расходная часть, причем порой существенная.

Однако, без соблюдения обязательных требований деятельность ювелира окажется вне рамок закона, что может привести не только к многотысячным штрафам, но даже к уголовной ответственности. Тем не менее начинающему ювелиру не стоит унывать и боятся, ведь в таком же сложном правовом поле живут тысячи иных предпринимателей ювелирной отрасли, которые проходили через все эти обязательные требования, привыкли к ним и в настоящее время спокойно занимаются своим любимым ювелирным делом и продолжают развивать свой бизнес.

Также напоминаем, что специалисты нашей компании готовы оказать помощь на любом из этапов организации ювелирного бизнеса, а после - взять на постоянное абонентское обслуживание и ведение, в т.ч. и по такой сложной теме как финмониторинг.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя