С 17 июня 2025 года прекратил действие Приказ Росфинмониторинга от 26 апреля 2023 года № 94, устанавливавший обязательный контроль за рядом операций с имуществом в сфере лизинга.

Приказ был издан на основании статьи 6 (п. 1.9) Федерального закона № 115-ФЗ и действовал в течение 730 дней с момента вступления в силу.

Теперь среди профессионального сообщества лизинговых компаний активно обсуждается вопрос: будет ли выпущен новый приказ на замену, и насколько постоянная практика «цикличных» приказов соответствует букве и духу закона?

Что предусматривал Приказ № 94

Документ вводил обязательный контроль за операциями по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическим лицам, если такое лицо одновременно выступало продавцом предмета лизинга.

Под контроль попадали сделки на сумму от 100 тысяч до 1 миллиона рублей.

Информацию по таким операциям лизинговые компании передавали в Росфинмониторинг.

Законодательные рамки

Ключевая норма здесь — пункт 1.9 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. Он прямо устанавливает:

- Уполномоченный орган (Росфинмониторинг) может определять операции, подлежащие обязательному контролю;

- Такие определения издаются на определённый срок, который не может превышать двух лет;

- По окончании срока приказ утрачивает силу.

Таким образом, временный характер таких мер прямо заложен в законодательстве.

Возможность нового приказа

С точки зрения закона, новый приказ, определяющий аналогичные или иные операции для обязательного контроля — правомерен. Ст. 6 п. 1.9 не содержит ограничений на повторное определение тех же видов операций, если это обосновано актуальной оценкой рисков.

В профессиональной среде лизинговых компаний бытует мнение, что «каждые два года» Росфинмониторинг будет издавать аналогичный приказ — практически без изменений.

Вопрос - насколько подобная «циклическая» практика соответствует цели закона.

Юридическая природа вопроса

Законодатель предусмотрел именно временный режим контроля, как реакцию на изменяющуюся оценку рисков.

Постоянное механическое продление одного и того же приказа может противоречить такому подходу.

Если при очередной переиздаче приказа не будет предоставлено нового обоснования (например, анализа рисков, подтверждающего необходимость контроля), бизнес-сообщество может ставить вопрос о правомерности такой практики.

Кроме того, если ситуация на рынке или в сфере противодействия ОД/ФТ существенно меняется, сохранение контроля без актуализации может рассматриваться как не отвечающее изменившимся реалиям.

Подведем итоги

- Выпуск нового приказа - законен, если подтверждена актуальность рисков.

- Механическое копирование текста прежнего приказа каждые два года без надлежащего обоснования - уязвимо.

- Для бизнеса и регулируемых организаций важно отслеживать основания, по которым Росфинмониторинг принимает такие решения.

Лизинговому сообществу стоит быть готовым к появлению нового документа, но также важно инициировать профессиональный диалог с Росфинмониторингом,- чтобы контроль был адекватен рискам, а не просто воспроизводился по формальному циклу.