(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Июнь 02, 2026

Лизинговым компаниям нужно обновить правила внутреннего контроля

31 мая вступил в силу приказ Росфинмониторинга от 28.01.2026 № 16 «Об определении подлежащих обязательному контролю операций с имуществом». Документ вводит новые виды операций, сведения о которых должны направляться в Росфинмониторинг лизинговыми компаниями.

Речь идет об отдельных операциях по предоставлению имущества по договору финансовой аренды-лизинга - физическому лицу.

Обязательному контролю подлежит операция, при которой имущество передается физическому лицу по договору лизинга, если это же физическое лицо одновременно выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга. Контролируемый диапазон суммы операции - от 100 тысяч рублей включительно до 1 миллиона рублей.

Также под обязательный контроль подпадают аналогичные операции, когда физическое лицо - получатель имущества по договору лизинга - выступает представителем или поверенным другого физического лица, являющегося продавцом предмета лизинга. Для таких операций также установлен порог от 100 тысяч рублей включительно до 1 миллиона рублей.

Сведения об указанных операциях лизинговые компании должны представлять в Росфинмониторинг начиная со дня вступления приказа в силу и до последнего дня его действия. Приказ действует 730 дней со дня вступления в силу.

Что важно сделать лизинговым компаниям

Вступление в силу приказа - это не только новый перечень операций для направления сообщений в Росфинмониторинг. Лизинговым компаниям необходимо проверить и актуализировать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

В ПВК следует отразить новые операции обязательного контроля, порядок их выявления, признаки, по которым сотрудники будут определять такие случаи, а также порядок подготовки и направления сведений в Росфинмониторинг.

Особое внимание стоит уделить операциям, похожим на возвратный лизинг с участием физических лиц, поскольку именно такие конструкции выделены в приказе как подлежащие обязательному контролю. Внутренние процедуры должны позволять установить, является ли физическое лицо одновременно получателем имущества и продавцом предмета лизинга либо действует как представитель или поверенный продавца.

Актуальность ПВК - один из важных вопросов, на который обращается внимание в надзорной деятельности. В обзорах правоприменительной практики Росфинмониторинг регулярно указывает на несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства как на одно из типовых нарушений.

Поэтому лизинговым компаниям рекомендуется не ограничиваться формальным ознакомлением с приказом, а провести внутреннюю проверку: обновить ПВК, проверить настройки учета и выявления операций, проинструктировать сотрудников, ответственных за заключение и сопровождение договоров лизинга, а также за направление сообщений в Росфинмониторинг.

Таким образом с 31 мая 2026 года всем лизинговым компаниям необходимо учитывать новые операции обязательного контроля и привести внутренние документы и процедуры в соответствие с приказом Росфинмониторинга № 16.

Сделать новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ лизинговые компании могут с нашей помощью.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2026

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя