Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

О внимательности при исполнении предписаний в сфере ПОД/ФТ

Штраф до 1 миллиона рублей грозит организации за ошибку, допущенную им при исполнении предписания Банка России

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 28.07.2021 г.)

 

Весной 2021 года Банк России вынес некредитной финансовой организации (ломбарду) предписание об устранении допущенных ошибок в ранее отправленных в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений (ФЭС) о результатах проверки клиентов.

Ломбард был обязан исполнить предписание путем корректировки соответствующих ФЭС. При выполнении предписания Банка России у ломбарда возникла проблема со скачиванием файла УКЭП: после отправки ФЭС в браузере появилось сообщение «всплывающее окно заблокировано», что привело к невозможности скачивания файла УКЭП.

В целях получения файла УКЭП консультант ломбарда посоветовал вместо повторной отправки корректировочного ФЭС с типом записи «3», отправить ФЭС с типом записи «4» (удаление). Ломбард последовал рекомендациям и отправил ФЭС с типом записи «4», что естественно привело к полному удалению в Росфинмониторинге ФЭС, которое требовалось скорректировать по предписанию Банка России. В целях выправления этой ситуации и попытки исполнить предписание ломбард был вынужден отправить в Росфинмониторинг первичное ФЭС вместо корректировочного.

Несмотря на то, что у ломбарда не было умысла не исполнять предписание, Банк России все же посчитал указанные действия ломбарда неисполнением своих требований и направил ему уведомление о составлении протокола об административном правонарушении по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, предусматривающей штраф от 700 000 до 1 000 000 рублей.

В случае, если Банк России не признает нарушение ломбарда малозначительным, допущенная при исполнении предписания ошибка будет стоить ломбарду огромным штрафом.

Напоминаем нашим читателям, что при исполнении любых предписаний в сфере ПОД/ФТ надо быть максимально внимательным и последовательным, а также четко следовать предписанным действиям.

 

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2021

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя