Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Привлечение денежных средств ломбардом на развитие и текущую деятельность

От кого ломбарды могут привлекать инвестиции на развитие и текущую деятельность

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 13.12.2020 г.)

 

Услуги ведения ломбарда по отчетности и финмониторингу, а также юридическое сопровождение деятельности ломбардов

 

Привлечение денежных средств ломбардом на развитие и текущую деятельность.

Нередко ломбарды озадачиваются вопросом на предмет того, от кого они могут привлекать инвестиции на развитие и текущую деятельность.

Источниками привлечения средств в ломбарде могут быть:

- юридические лица (в т.ч. кредитные организации);

- физические лица, являющиеся учредителями ломбарда.

Привлекать денежные средства физических лиц, не являющихся его учредителями (участниками), ломбард не вправе, поскольку в соответствии с пунктом 4 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам под залог движимых вещей (движимого имущества), принадлежащих заемщику и предназначенных для личного потребления, хранения вещей, сдачи в аренду (субаренду) недвижимого имущества, принадлежащего ломбарду на праве собственности (аренды, субаренды), осуществления деятельности банковского платежного агента, а также оказания консультационных и информационных услуг.

В случае, если ломбард нарушит установленные требования и станет привлекать денежные средства физических лиц, не являющихся его учредителями (участниками), при этом если такое привлечение будет направлено на систематическое привлечение денежных средств и последующее их размещение в виде краткосрочных займов в целях получения прибыли, то такая деятельность может расцениваться как незаконная банковская деятельность. Незаконная банковская деятельность - это уголовное преступление, ответственность за которое предусмотрена статьей 172 Уголовного Кодекса РФ.

Информация о денежных средствах, привлеченных ломбардом, отражается в Отчете о деятельности ломбарда, установленном Указанием Банка России от 30.12.2015 №3927-У. В указанном отчете ломбардом фиксируются:

- сведения о денежных средствах, привлеченных от юридических лиц;

- сведения о денежных средствах, привлеченных от физических лиц, являющихся учредителями (членами, участниками);

- общие сведения о денежных средствах, привлеченных ломбардом.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя